大数据背景下互联网非法集资犯罪的预警与治理

在分析互联网非法集资犯罪的现状的基础上,利用“冒烟指数”模型,对重点领域、企业运营、资金流、关联企业以及人员投资活动等五个方面的风险进行动态监测和分析研判。同时提出,为提高互联网非法集资犯罪的监控质量:要优化数据处理路径,多维度收集情报信息;加强预警研判,构建立体化打击格局;打造多元化犯罪处置策略,明确犯罪治理重点;引导侦查模式转型,提高打击犯罪精准度;重视电子证据的取证,完善证据链条。

互联网金融语境中的非法集资风险及其刑法规制

互联网金融在中国土壤里发芽,并在短时间内获得惊人发展,但它面对着巨大的非法集资触刑风险。本文以一种实证的视角,系统梳理了互联网金融三种典型业态实践中所面临的非法集资风险,进而深度分析现行非法集资刑法规制存在的金融垄断的刑法立场与互联网金融创新相悖、过大的罪名口径抑制了有益的金融创新和过重的刑法量刑不足以满足投资者保护的公共利益等三重困境。针对互联网金融非法集资规制出现的种种尴尬,本文提出以博弈论为视角转变刑法规制思维、建立"行政法缓冲带"、调整罪名口径、基于信息不对称进行责任分配和以投资者保障为导向进行量刑选择等多条刑法改进路径。

“互联网+”背景下民间融资领域非法集资风险研究

"互联网+金融"创新出多种筹资模式,对民间资本形成强烈的吸资效应。民间融资衍生出P2P网贷、股权众筹、余额宝模式等新业态。相较于传统民间借贷,互联网民间融资展现出无可比拟的优越性,但也蕴含了非法集资风险隐患,具体表现为私设"资金池"、非法自融、借款人诈欺风险、股权自众筹等。引发风险的原因主要有监管滞后,早期粗放发展形成积弊;行业自律乏力;征信体系不健全等。对此,应完善互联网金融立法;加强多方合作,建立长效监管机制;完善征信体系,降低信用风险;优化打击模式,运用大数据思维建立预警机制,建立全方位协作网络;情报导侦,实现集群化打击;加强舆论引导,形成防范共识等。只有建立有效、可行的防范和打击机制,才能实现互联网金融的健康发展。

“互联网+”背景下非法集资犯罪侦查工作面临的挑战与应对

“互联网+”时代背景下,技术的创新与行业的变革对非法集资犯罪产生了较大的影响,尤其是在犯罪组织、犯罪规模、犯罪涉案金额、犯罪危害等方面发生的变化更为显著。随着当前“互联网+”程度的加深,公安机关在案件侦查中,不得不以全新的视角思考侦查与维稳工作,深入分析当前面临的挑战,找寻有效对策。公安机关必须紧跟当前数据技术的革新,以数据思维变革侦查工作,探索智能打击新模式;树立非法集资打击的战略意识,构建立体化整体打击格局;吸纳社会数据与技术资源,形成多元化犯罪预警处置策略;不断加强犯罪行为数据化规则研究,丰富数据侦查方法;分级预警积极挽损,及时公开信息化解涉稳隐患,削弱和减少大规模犯罪集中爆发对社会经济秩序带来的危害,提升公安机关对整体犯罪形势的控制力度,全力保障人民群众生命财产安全,努力推动更高水平平安中国建设。

论互联网金融中的“非法集资”——兼评最新非法集资司法解释

互联网金融中的非法集资风险主要集中于P2P和众筹领域。P2P领域中的三种模式已经触犯了非法集资的法律红线,而股权类众筹最可能涉及的犯罪是非法集资犯罪中的擅自发行股票、公司、企业债券罪。两高和公安部联合颁布的最新司法解释在非法集资构成要件的认定上采取了"从严把握"的原则,更是大大增加了部分互联网金融活动的非法集资的入罪风险。因此,对互联网金融中非法集资的风险防控应建立起一整套完善的监管体系,并充分发挥行业自律作用,以促进互联网金融的健康发展。

互联网非法集资的刑事治理:2007-2014

随着我国全面进入信息化时代，互联网在中国的发展呈现方兴未艾之势。以互联网为代表的现代信息科技，正在对人类金融模式产生颠覆性影响。“普惠金融”、“金融创新”、“互联网＋”等理念和方案相继得到十八届三中全会和2015年中央政府工作报告的确认和支持。自2007年国内第一家P2P网络借贷（以下简称“P2P网贷”）平台“拍拍贷”产生以来，这类互联网金融新业态获得了爆炸式增长。Ⅲ与此同时，近年来进入刑事司法程序的互联网非法集资案件亦呈现与日俱增之态势。对于这类新现象，国内法学界的研究重点集中在民事、行政和刑事层面的立体式金融风险防范，而对于正在发生的刑事司法实践却缺少必要的关注。从实证角度观察2007-2014年互联网非法集资的刑法治理样态，有利于科学研判当前互联网非法集资刑法治理难题并为互联网金融乱象的有效治理提供预期。

浅议互联网金融背景下的非法集资问题

非法集资在互联网金融兴起的背景下呈现进一步多发的态势,且呈现出一些新的特征。监管机关和司法机构对非法集资的管制和处罚也进一步加强,这固然是有利于保护金融消费者的权益,但是过于严苛的管制和认定也与互联网金融大背景下整体放松管制的趋势相矛盾,有可能伤及无辜并遏制互联网金融的创新和活力。为此,通过总结互联网金融领域非法集资的犯罪特征,深入解读最新的司法解释,将有助于完善非法集资的防控体系。

互联网集资诈骗犯罪防控对策研究——基于180份裁判文书的实证分析

随着“互联网+”程度的加深,集资诈骗犯罪与互联网的关系越来越紧密。文章对2018年1月至2023年1月间180份刑事裁判文书从态势、特征两方面进行了实证分析,在态势上,互联网集资诈骗犯罪案件数量逐年增长、地区分布集中、受害人数多、热点趋附明显;在特征上,互联网集资诈骗具有犯罪嫌疑人多为年龄较大的成熟人群、犯罪嫌疑人学历层次较高、犯罪组织形式多为犯罪集团的特点。互联网集资诈骗犯罪的防控对策为应用非法软件预警模型、及时公布案件信息、创新宣传方式方法。

互联网金融涉嫌非法集资犯罪的界定及风险防范——基于网贷风险控制

非法集资犯罪对于一个国家的经济和金融秩序构成严重的威胁和侵害。完善惩治非法集资犯罪的法律制度,给民间融资特别是网络借贷平台划定合理边界,加强宣传以提高投资者的风险防范意识,对于打击与防范非法集资犯罪具有重要意义。

互联网非法集资模式、特征与治理

传统非法集资与互联网结合,形成了互联网非法集资,其一般模式有P2P模式、消费返利模式和私募基金投资模式,具有全程网络化、影响更加广泛、非法集资手段专业化和传播更加快速等特征。为了治理互联网非法集资,建议从加强监管、提高投资者对互联网非法集资意识、完善辅助互联网非法集资的识别体系和加强互联网非法集资的维权等方面着手。

上海“严打非法集资20条”亮剑 互联网金融从大熊猫变过街老鼠？

4月5日,上海市政府官网发布《本市进一步做好防范和处置非法集资工作的实施意见》（下称《意见》）,被业界称为＂严打非法集资20条＂。特别是《意见》中＂各区（县）政府要密切关注投资理财、网络借贷等风险高发重点领域,辖区主要商务楼宇、科技园区、招商中心等要明确‘谁引进、谁负责’的招商原则,落实源头防控＂的表述更是引发热议。外界纷纷议论《意见》＂太狠＂＂太简单粗暴＂,可能导致没人敢租办公室给互联网金融企业。

呈现“爆发式增长”;中央表态“坚决遏制”、“严厉打击” 非法集资已进入“线上”时代 P2P是重灾区 互联网金融成幌子

2015年年末，中央决策层三天内两次提及打击非法集资，先是在12月21日公布的中央经济工作会议公报中提出，“坚决遏制非法集资蔓延势头”，随后在12月23日召开的国务院常务会议中提出，“坚决依法依规严厉打击金融欺诈、非法集资等行为”。而就在这两天之间的22日，昆明政府通报称，经前期大量调查，判明昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司在经营活动中涉嫌违法犯罪问题，公安机关已依法立案侦查。

“互联网+”背景下非法集资风险监测理论初探

随着互联网时代的到来,非法集资由于网络平台的支撑,形式更加多样。通过建立风险监测系统,对非法集资风险进行监测,是有效打击与预防非法集资的前提。基于“互联网+”型非法集资突破传统的现金交易模式和时空隔阂形成的风险结构,穿透式监管、冒烟指数、监管沙盒三种理念是目前开展风险监测的主要理论依据。穿透式监管理念的应用模式包括细化监管对象、资金流动管控与建立反馈机制环节;冒烟指数理念的应用模式包括建立数据库、设立指标体系及风险评估与处置环节;监管沙盒理念的应用模式包括测试申请、审核评估、测试反馈和推广应用环节。

互联网非法集资新趋势及风险识别点

近年来,互联网金融日新月异的创新与变革,对于我国经济金融发展起到了强有力的推动作用。但与此同时,由于行业制度缺失,个别互联网机构违规经营,非法集资在互联网背景下呈现多发态势。因此,本文对互联网非法集资的新特点及风险进行了分析研究,具有重要的理论价值和现实意义。

理性选择理论视角下非法集资诈骗犯罪治理对策研究

党的二十大提出,必须坚持在发展中保障和改善民生,鼓励共同奋斗创造美好生活,不断实现人民对美好生活的向往。经济改革的不断深入与“人工智能+”技术的飞速发展,催生了利用网络平台进行的非法融资活动。犯罪分子进行了理性选择,钻了融资漏洞,使得非法集资诈骗犯罪案件频发。本文通过阐述当前非法集资诈骗犯罪案件的现状及特点,从理性选择理论角度分析了非法集资诈骗犯罪的原因,暴露出治理中存在的问题,并在此基础上提出相应的对策,期望能有效防范和打击非法集资诈骗活动,维护社会稳定,全力保障人民群众生命财产安全,努力推动更高水平的平安中国建设。

论“互联网+”背景下非法集资风险监测指标体系构建

基于"互联网+"背景下投融资规模不断扩大的客观现实,研究非法集资风险的特征及现状,构建一套规范、可操作性强的风险监测指标体系,对于掌握全面可靠信息、及时防范化解非法集资风险具有重要的意义和价值。

互联网时代非法集资犯罪治理模式之修正

我国目前沿用传统非法集资犯罪治理模式应对互联网金融涉罪行为存在诸多不足:一方面通过互联网集资的行为缺少了前置的行政违法性认定而直接构成非法集资犯罪,颠覆了行政刑法的一般理论,且不符合客观事实;另一方面当下应对互联网犯罪所普遍采用的刑法客观解释效果上亦等同于扩张解释,导致了互联网金融创新的泛罪化。应对金融监管权限重新配置,以证券法作为非法集资犯罪行政违法的主要法律依据,同时通过主观的客观解释方法对具体行为性质加以认定,在遵循罪刑法定原则的前提下实现对金融管理秩序的维护。

数据化导侦在“互联网+”非法集资案件中的应用研究

2018年,公安部经侦局提出“两年锻造全新警种”工作规划,在全国经侦部门开展“信息化应用,数据化实战”工作,提出“智慧新经侦”理念,加快了信息化、数据化在公安经济侦查工作中的应用。在此背景下,结合案例分析了当前数据化导侦在“互联网+”非法集资案件中应用的必要性,提出了在“互联网+”非法集资专项工作中建立“数据建库、研判先行、打击联动、追赃维稳”的数据化导侦实战模型的构想,并最后总结了应用该数据化导侦模型时应注意加强协作的问题。

互联网金融业态下网络非法集资现状及防范建议

金融是国家重要的核心竞争力,金融安全是国家安全的重要组成部分。以金融创新名义实施网络非法集资诈骗活动,往往呈现参与人数多、涉案金额大、波及面广、行业和区域相对集中的特点。本文以互联网金融为大背景,对网络非法集资的现状、原因进行了初步分析,探讨可行性对策措施,切实保障被害人的合法权益,有效维护社会稳定。

新形势下互联网金融传销、非法集资的特征及风险防控

随着互联网金融的日益普及,不少不法分子利用互联网跨时空、成本低、更新快、扩散广等特征开展互联网金融传销、非法集资等违法犯罪活动,给群众的财产安全和整个金融系统乃至全社会的稳定造成了严重的不良影响。本文基于目前暴露的多起互联网金融案件,综合采取归纳研究、案例分析等方式,分析虚拟货币炒作型传销、网络游戏型传销、金融理财型传销3种类型的互联网金融传销的主要特点,深入分析了当前互联网金融传销监管体制情况及漏洞。最后,本文建议从着眼事前防范、紧盯中间环节、注重日常监督、强化科技赋能、聚焦事后打击、构建全社会长效防范机制等方面不断构筑互联网金融传销风险防范体系。