人民币大额和可疑支付交易报告管理办法

中国人民银行令[2003]第2号根据《中华人民共和国人民银行法》等法律法规的规定,中国人民银行制定了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》经2002年9月17日第7次行务会议通过,现予公布,自2003年3月1日起施行。

人民币大额和可疑支付交易报告管理办法

中国人民银行令[2003]第2号根据《中华人民共和国中国人民银行法》等法律法规的规定,中国人民银行制定了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》,经2002年9月17日第7次行务会议通过,现予公布,自2003年3月1日起施行。

反洗钱的大额和可疑交易信息报告制度研究

大额和可疑金融交易信息的采集、分析和报告是各国打击洗钱的核心问题和基础工作。本文按照一定的逻辑关系依次阐述了联合国反洗钱公约和法律范本、区域组织框架内达成的条约、专业性国际组织文件中关于大额和可疑交易信息报告制度的有关规定 ,再现了大额和可疑交易信息报告制度的形成和演进过程。

对大额和可疑交易报告制度的一点思考

大额交易和可疑交易报告制度是我国反洗钱三大制度之一,其重要性不言而喻。从该制度这几年执行的情况来看,它确实在反洗钱工作中发挥了一定的作用,但其成本高昂、对客户隐私保护不足的问题也暴露出来,本文就这两个问题作了阐述,并提出了自己的一点对策。

金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法

中国人民银行令[2003]第3号根据《中华人民共和国中国人民银行法》等法律法规的规定,中国人民银行制定了《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》,经2002年9月17日第7次行务会审议通过,现予公布,自2003年3月1日起实施。

反洗钱可疑支付交易监测分析工作中存在的问题及建议

可疑支付交易是指人民银行《金融机构反冼钱规定》中限定的交易金额、频率、流向、用途和性质等不符合正常特性的支付、交易，包括人民币和外汇交易。反洗钱工作包含“建立制度、了解客户、登记监测、保存记录”等多方面事项，其中对可疑交易的检测分析是整个反洗钱工作中最核心的部分，其他相关工作均服务于此。从反冼钱工作的发展来看，自2003年3月1日人民银行颁布《金融机构反冼钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（以下简称“一个《规定》、两个《办法》”）后，金融机构开始认识反洗钱；新修订的《中国人民银行法》颁布后，反洗钱工作受到进一步的重视。

基于数据挖掘技术的人民币反洗钱系统设计

国际反洗钱实践表明,数据挖掘技术在大额和可疑支付交易数据分析中具有广阔的应用前景。探讨数据挖掘技术在大额和可疑交易报告制度中应用的必要性与可行性,全面把握数据挖掘技术的各种主要算法及其在大额和可疑交易数据分析中的应用前景,针对目前我国反洗钱工作的实际,设计一套人民币大额和可疑支付交易数据挖掘系统(CRMB-LSADMS)。

我国大额现金支付管理的现状及对策探讨

一、我国大额现金支付管理政策的现状 2007年3月1日起施行《中国人民银行金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，规定了大额交易报告的内容、方式．并将大额现金支付报告作为大额交易报告的内容之一。

浅析滇缅边境人民币区域化对反洗钱工作的影响——以缅甸果敢冲突为案例

随着中国经济崛起和在国际贸易、投资及国际金融中影响力的加强,人民币在中国周边区域中不断流通,影响力不断扩大。尤其是滇缅边境等区域,由于缅方政治、经济的不稳定。

浅析完善反洗钱法律制度提升商业银行反洗钱内控管理水平

本文阐述了反洗钱工作的法律架构和商业银行落实反洗钱法规监管要求的主要措施，重点分析了商业银行在开展相关工作中需要反洗钱法律制度完善支持的环节，建议在落实大额和可疑交易报告制度、客户身份识别制度，尤其在实施客户身份重新识别工作环节，完善相关法律制度，为商业银行有效开展反洗钱工作提供具体可操作的法律法规支撑。

提高思想认识 切实加强对反洗钱有关法律制度的学习

为防止违法犯罪分子利用金融机构从事洗钱活动,切实维护金融安全,根据《中华人民共和国中国人民银行法》和其他法律、行政法规的规定,中国人民银行于2003年3月1日起正式颁布实施了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等法规制度,以预防和打击通过金融机构进行的洗钱犯罪活动。

反洗钱工作必须注重相关制度的有效落实

2003年中国人民银行相继颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（简称一个规定、两个办法），在奠定了我国反洗钱工作法律框架的同时，也明确了金融机构反洗钱工作的四项主要制度，即了解客户制度、大额交易报告制度、可疑交易报告制度和保存记录制度。反洗钱工作开展两年多来，在四项制度的具体执行过程中积累了经验，但也存在许多不足，特别是在了解客户制度、大额和可疑交易报告制度的贯彻落实上还存在一些问题，亟待完善和改进。

非常规业务操作造成的洗钱交易假象及其识别

根据《中国反洗钱报告2004177披露2004年1-12月，全国各银行类金融机构共报告人民币大额和可疑交易463．91万笔，交易金额累计165820．75亿元，平均每月报告人民币大额和可疑交易38．66万笔、1381.40亿元。其中，人民币大额交易报告460．30万笔，涉及金融165325．29亿元；人民币可疑交易报告3．61万笔，涉及金额495.46亿元。

基层央行贯彻实施《中华人民共和国反洗钱法》之浅见

一、应深刻认识《反洗钱法》的重要作用 改革开放以来，洗钱犯罪在我国已经悄然出现，随着我国经济全球化步伐的加速，走私、毒品、贪污贿赂等洗钱犯罪呈现出蔓延之势，不仅破坏了我国金融秩序，而且危害到经济安全和社会稳定。为预防洗钱犯罪，人民银行相继制定出台了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》等为主体的反洗钱预防制度，

中国人民银行关于加强防范假美元工作的通知

人民银行上海总部、各分行、营业管理部,各省会(首府)城市中心支行,深圳市中心支行;各国有商业银行、股份制商业银行:近年来,我国一些地方出现的假美元案件,特别是"精制假美元"案件,呈上升势头,这在一定程度上影响了我国正常的经济金融秩序,也给一些商业银行带来程度不同的经济损失。所谓"精制假美元",是区别于一般造假手段、与以往发现的普通假美元完全不同的一种假美元,

我国反洗钱措施的完善势在必行

面对日益严峻的国际国内洗钱活动,迅速制定抗制洗钱犯罪的对策,完善反洗钱的种种措施已属我国势在必然的举措。