现代金融监管框架下银行业风险管理机制的效率分析

现代金融监管框架的实施,特别是巴塞尔协议Ⅲ的更新要求银行业重新评估其风险管理机制,有效识别、评估、监管各类风险,并在现代监管要求下优化其风险管理策略,以提升整体运营效率。文章就现代金融监管框架下的银行业风险管理机制的构成、实施及其效率进行了探讨,旨在为银行业的风险管理提供有益参考,以实现银行业风险管理的优化与效率提升。

食品安全风险监测与食品卫生监管的协同机制研究

保障食品从农田到餐桌的每一步安全,是政府、企业及社会各界共同的责任与挑战。然而,面对复杂多变的食品安全环境,现有监测与监管体系尚存信息孤岛、响应滞后等问题。因此,构建高效协同的食品安全风险监测与监管机制,成为提升我国食品安全治理能力的关键。本文将从食品安全风险监测与食品卫生监管的内涵、现状、问题及协同机制构建等方面进行深入探讨,以期为完善我国食品安全监管体系提供理论支持和实践指导。

排污许可管理中的监测与监管机制研究

排污许可管理的发展反映了环境监管和政策的演变,从最初的基本排放限制发展到复杂的监管体系。文章强调了监测技术的重要性,包括实时传感器及其数据分析,以及监管机构之间的协同合作,总结了排污许可管理的问题和挑战,如数据可用性、不合规行为、技术难点和人为因素,并提出了改进排污许可管理的建议,包括完善监测技术、加强监管机制建设和改进政策框架。

企业信用监管政策的结构维度、机制设计与优化发展——基于59件省级专项文本的考察

信用监管是政府推进社会信用体系建设的重要工具创新。以59件企业信用监管政策文件为分析对象,梳理了分类监管、联合奖惩和黑名单管理制度的基本架构,并通过对文件的技术结构观测、内容特征提炼和扩散规律发掘,剖析了信用监管政策在制度体系权威性、协调性、可操作性等方面的不足以及机制创设不完善的问题,提出了完善企业信用监管制度体系、强化一体化设计、提升程序规则科学性以及厘定信用治理主体角色等建议。

北京市规划和自然资源委员会关于印发《北京市规划自然资源领域信用评价及分级分类监管工作管理办法(试行)》的通知(京规自发[2024]122号)

各分局、机关各处室、委属各单位:为推进北京市规划自然资源领域信用评价工作,建立以信用为基础的新型监管机制,进一步规范市场秩序,优化营商环境,促进规划自然资源领域高质量发展,市规划自然资源委制定了《北京市规划自然资源领域信用评价及分级分类监管工作管理办法(试行)》。经2024年第7次委主任办公会议审议通过,现印发给你们,请认真组织落实。

推进智慧监管:探索“监管+AI”新路径——以市场监管部门推进信用风险分类管理为例

近年来,随着“放管服”改革的深入推进,新产业新业态新模式得到蓬勃发展。同时,互联网、大数据、区块链、人工智能等新技术的涌现,导致市场监管发生颠覆性变革。面对庞大的经营主体总量和纷繁复杂的市场秩序,基层监管力量不足与任务繁重的矛盾愈发凸显,对市场监管部门的监管资源、监管能力、监管智慧化水平提出了更高要求。本文阐述了推进智慧监管的现实意义,并以市场监管部门推进信用风险分类管理的实践为例,进一步探索通过“监管+AI”实现智慧监管的新路径,助力实现市场监管现代化。

构建更加公平有效的市场监管新机制--对企业信用风险分类管理新规的若干评析

近日,市场监管总局发布了《关于推进企业信用风险管理进一步提升监管效能的意见》(以下简称《意见》)。《意见》分析了实施企业信用风险分类管理的基本背景,明确了信用风险分类管理的指导思想、基本原则、工作目标,并从操作层面提出了基础构建、结果应用、监测预警等重点工作。总体来看,《意见》提炼和总结了市场监管部门开展信用风险分级分类监管的实践经验,集中体现了以信用监管为基础的新型监管机制的重要精神和要求,构建了全面系统的企业信用风险分类管理体系。

市场监管总局召开企业信用风险分类管理工作推进会

5月6日,市场监管总局召开企业信用风险分类管理工作推进会。总局党组成员、副局长蒲淳出席会议并讲话。会议总结交流各业务领域的经验做法,分析当前企业信用风险分类管理工作面临的问题,研究部署下一步重点工作。会议指出,要夯实工作基础。

基于风险监测大数据的生产型企业信用监管机制研究

本文立足于我国信用监管的新形势新要求,聚焦生产型企业监管存在的难点和不足,探索信用管理理论和风险管理理论的融合,运用风险监测评估技术,构建以预防为主,以风险管理为核心的生产型企业信用监管机制模型,在大数据背景下为政府部门及相关方监管工作提出措施建议。

无源医疗器械类医用耗材上市后监测监管研究热点与推进路径探讨

目的:探讨基于无源医疗器械类医用耗材上市后监测监管的研究热点与推进路径。方法:采用数据挖掘方法对我国医疗器械监管相关机构网站和中国知网中国国家知识基础设施(CNKI)进行相关文献、文件采集;梳理医疗器械不良事件报告分项数据,提取期刊文献和文件主题要素词,进行文献计量分析与可视化显示。结果:我国医疗器械不良事件报告数量逐年增加,2022年为694866份;在2019年至2022年4个统计年度数据中,无源医疗器械及体外诊断(IVD)试剂的报告数也呈并行增加趋势,占年度医疗器械不良事件报告总数的65.00%左右。期刊文献的常规文献计量表明该领域研究得到监管机构、高校院所、医疗机构及生产企业不同程度参与,监管机构贡献了46篇,占文献总数的56.79%,其次是高校28篇;词篇共现分析显示,研究热点聚集在质量管理、风险管理、国际经验解析、再评价、真实世界研究5类;我国监管机构高度重视上市后监测监管,2006年以来发布相关文件20余份,围绕安全有效愈渐深入。结论:研究热点从基于不良事件报告的质量管理、风险管理、国际经验讨论逐步向主动监测、真实世界研究等方面深入。进一步加强医疗器械尤其是无源医疗器械类医用耗材上市后监测监管需要在政府监管、医疗机构与消费者用户和生产经营企业3个维度同步推进,高校院所、行业组织协同助力,加强监测技术和方法学研究,建立真实世界研究数据资源库与数据标准,拓展不良事件监测序贯活动,研究制定风险控制和纠正预防措施,服务于我国医疗健康和产业发展。

基于博弈分析的小额信贷信用风险管理机制创新

文章基于信息不对称理论解析了小额信贷信用风险形成机理,通过小额信贷供求双方行为的博弈分析,指出加强小额信贷信用风险管理应着重从制度层面着手。剖析了我国小额信贷信用风险现状及引致因素,提出加强小额信贷信用风险管理机制创新的策略。

发展与安全并重:生成式人工智能风险的包容审慎监管

生成式人工智能伴随着难以预知的各种风险和复杂挑战。对生成式人工智能进行监管,不仅有助于推动生成式人工智能的规范应用和健康发展,而且有助于保护个人合法权益、维护社会公共利益以及捍卫国家安全稳定。生成式人工智能的既有监管模式面临着监管概念失准、监管规则滞后、监管信息困境、监管技术短板等问题,而包容审慎监管能够在很大程度上消解这些难题。包容审慎监管以推动生成式人工智能的创新发展为逻辑起点,以防范生成式人工智能的各种风险为框架核心,以确保生成式人工智能的安全可靠为实现路径。为了实现包容审慎监管,促进生成式人工智能造福于人类,应当通过风险管理机制防控生成式人工智能安全风险,依靠试验机制推动生成式人工智能的可靠可信,建立容错机制激励生成式人工智能的创新发展,完善参与机制提升生成式人工智能的监管理性,强化监督机制确保生成式人工智能的规范监管。

前瞻性管理对银行预期信用损失的影响研究——基于58家上市商业银行的分析

作为预期信用损失法实施的关键,前瞻性信息获取及调整是达到预期目标的主要手段,也是与旧准则的根本区别。本文对照国外前瞻性管理先进经验,分析我国商业银行在前瞻性管理上的差距,并选取国内A股、H股上市商业银行前瞻性管理数据进行实证研究。研究发现:前瞻性管理对银行减值准备计提具有显著积极影响,但存在效果不均衡、局部预期过度、缺乏同类可比等问题。建议监管机构加强对商业银行的规范指导和监督管理,完善预期信用损失计量体系,强化市场培育和市场监督。

共享经济、风险管理与信用机制建设

共享经济通过互联网平台,分享海量分散的闲置资源和沉淀资本,提高存量资源的使用效率,适应了"创新、协调、绿色、开放、共享"五大发展理念。以共享单车、滴滴出行为代表的共享经济发展迅猛,已拓展至交通出行、房屋住宿、资金分享、知识技能等领域。影响共享经济风险管理和信用机制建设的主要有法规制度缺失和监管缺位,信用缺失、失信惩戒机制不健全和信用信息共享存在壁垒,存在信息虚假和信息泄露风险三个方面的问题。应从制定完善法规政策、实施适度有效监管、推进信用信息共享、完善信用配套机制、加强信用宣传和引导等方面着手,完善共享经济信用机制建设,推动共享经济向信用经济转化。

强化信用管理 防范企业风险——对建立企业信用风险机制的思考

最近几年 ,我国市场经济环境已经发生发根本的变化 ,各种新的、灵活多样的结算方式不断出现 ,信用方式普遍应用使得销售与回款两难的问题日益突出 ,企业风险越来越大。许多企业过早地品尝到了信用方式下缺乏信用风险管理的恶果。中国加入WTO后 ,经济一体化及国际市场竞争向我国企业提出了更为严峻的挑战。建立一套先进的信用风险管理机制 ,增强企业信用实力与信用风险控制能力将是决定企业在更为开放的市场环境中生存。

卖空机制能降低上市公司信用风险吗?——基于管理层和大股东行为视角的实证检验

近年来上市公司“爆雷”事件频发,现代企业债务危机和信用风险问题引发社会各界的高度关注。卖空机制在稳定金融市场运行中发挥了重要作用,其对微观企业的信用风险是否具有抑制效应值得开展深入研究。采用2007—2019年我国A股上市公司的相关数据,以2010年我国正式推出融资融券交易制度为事件冲击起点,构建多期双重差分模型实证检验卖空机制能否降低上市公司信用风险,并关注管理层和大股东行为对二者关系的影响。研究结果表明:(1)卖空机制能显著降低上市公司信用风险;(2)卖空机制通过抑制管理层盈余管理和大股东掏空行为两个渠道,显著降低了上市公司信用风险;(3)卖空机制降低上市公司信用风险具有显著的制度环境和产权性质异质性,在制度环境好的地区以及非国有企业中的降低作用更为明显。

购物中心内控管理及风险防范措施

随着我国经济快速发展,购物中心市场规模逐渐拓展,成为人民群众购物、消费的主要渠道之一。文章以购物中心内控管理及风险防范措施为研究对象,阐述了购物中心的概念、特点,介绍了内控管理概念与重要性。从多个方面分析了购物中心运行中存在的问题,基于内控管理实施的思路,对如何解决问题,提升风险防范水平,提出几点建议,希望为相关人士提供参考。

完善我国企业内部信用风险管理机制的思考

现代经济是以商誉为纽带的信用经济。笔者通过从分析企业信用风险的成因入手,阐述了企业信用风险管理的目标、管理原则和制约我国企业信用风险管理的因素。并就企业对客户进行信用评价的基本方法、企业确定授信额度与信用期限的基本策略和确定不同产品以及产品周期的不同阶段的信用风险管理对策进行了探讨。并强调国家信用体系和立法等方面的建设与企业的信用风险管理相辅相成。

完善信用风险管理机制之我见

在当今激烈竞争的国际市场中信用,交易已成为企业获取市场竞争力的必要手段和经营方式。而中国外贸企业对交易对象缺少足够的信息和资信调查;对交易额度缺少规范化、科学化的审批管理;对形成的应收账款缺少有效的监控。因此,外贸企业必须建立健全专门的信用风险管理体系,专业化地承担客户风险控制和应收账款管理的责任。

防范道德风险:资产管理公司监管机制研究

资产管理公司在不良资产处置过程中的道德风险行为日益引起外界的关注, 加强对资产管理公司监管是当前急需解决的问题。针对目前对资产管理公司多头监管格局,本文提出了建立单一监管体制的具体方案。