当前金融机构反洗钱工作的难点与建议

犯罪分子进行洗钱最重要的方式就是借助银行等金融机构的服务,因此金融机构理所当然地成为反洗钱斗争的前沿阵地。其作用发挥得如何,直接影响反洗钱的成效。在我国现有的由中央银行牵头负责,以金弛机构为依托、以本外币异常资金流动的统一监测为重点、各金融监管部门和政府相关部门相互配合的反洗钱工作机制下,金融机构在反洗钱工作中的地位和作用显得尤为重要。然而,我国的金融机构(除非特别说明,本文所称的金融机构专指具体承办支付结算业务的金融机构,如国有商业银行二级分行及其以下营业网点,城市商业银行及其营业网点,捉村信用社,等。)真的为反洗钱做好准备了吗?答案可能是不容乐观。

央行反洗钱中心主任怒斥:“房地产行业的洗钱明目张胆”

政策与技术短缺,不仅使越来越多的黑钱明目张胆地通过房地产业隐蔽“洗白”。也很可能使房地产业的反洗钱监测分析工作陷入雷声大雨点小的窘境。

关于制定反洗钱法需要研究的几个问题

完善我国反洗钱立法，其内涵不仅仅是制定一部反洗钱法律，还应包括尽快修改与反洗钱有关的法律和制度。就刑法而言，洗钱罪客观方面的规定过于狭窄。扩大洗钱犯罪概念的外延，将清洗一切严重犯罪所得及其收益的行为都认定为洗钱罪，才能有效打击洗钱行为。我国刑法至少应当在以下方面明确洗钱罪犯罪构成：第一，洗钱行为不应要求实际上具有破坏的后果，有破坏的可能性或危险性就应该可以定为洗钱犯罪的范畴。第二，清洗严重犯罪所得，构成洗钱犯罪。所谓严重犯罪应包括盗窃罪、抢劫罪、贪污罪、窝赃或销赃罪、诈骗罪、

本外币反洗钱系统建设问题研究及建议

2003年初人民银行连发三令打击洗钱活动,两年来我国反洗钱工作取得了一定成效,但仍有许多因素制约着反洗钱工作的进一步开展。人民币反洗钱系统和外汇反洗钱系统的相对独立就是影响反洗钱工作的瓶颈之一。

金融机构反洗钱面临的问题及对策

一、金融机构反洗钱工作面临的难题 1、反网络洗钱存在技术瓶颈。网络技术的飞速发展使网上银行和电子银行的出现与成长成为现实，但它在带来方便的同时也为洗钱者提供了一种全新的洗钱渠道。目前，犯罪分子通过电子银行或网络赌博等互联网手段清洗黑钱的行为日益猖獗起来。就初步估算，每年通过利用全世界数以千计的赌博网站成功洗掉的“黑钱”数额，大约在6000亿美元至1．5万亿美元之间，从其巨大的数额足见其对世界经济的冲击和影响。

金融机构应重视反洗钱工作中的客户身份登记

目前，金融机构在反洗钱工作中的客户身份登记较为混乱，概括起来有三种情况：一是登记的金额标准不同。有的金融机构按照大额资金交易规定的金额进行登记，有的不论金额大小一律登记。二是登记的对象标准不同。

安庆市农行召开安全保卫暨反洗钱工作会议

9月1日，安庆分行召开安全保卫暨反洗钱工作会议。会议研究了各行急需解决的安全隐患问题，各行风险等级分年技防设施迭标改造计划，安排了年内辖内安全保卫及反洗钱工作。各行分管行长和保卫部经理参加了会议，并进行了书面汇报。市分行党委副书记沈端祥、党委委员（纪委书记）苏小龙出席了会议。分别作了讲话，对进一步做好全市农行安全防范工作和加强自身建设提出了具体要求。强调指出：

积极应对人民币在边境流通的趋势

随着云南省与周边国家经济、贸易、文化等交流的不断深入，尤其是边境贸易和边 境旅游的不断扩大，人民币在周边国家流通的规模和影响越来越大，对中国经济的影 响也越来越大。

徐州分行反洗钱宣传力度大、氛围浓

近日，农行江苏徐州市分行会计、国际业务、监保等有关部门人员在积极参加徐州市人民银行组织的，以“反洗钱-我们的责任”为主题的反洗钱宣传活动的基础上，又加大了反洗钱宣传力度。通过宣传，使行内外广大群众更进一步了解和掌握了反洗钱有关规定、洗钱的基本过程、主要方式、危害等有关知识和内容。

中国反洗钱报告

央行反洗钱局局长凌涛言：中国反洗钱法律法规包含三个层次。第一个层次是全国人民代表大会通过的法律，如《刑法》以及正在制定中的“反洗钱法》：第二个层次是国务院发布的行政法规如《个人存款账户实名制规定》；第三个层次是国务院指定的反洗钱主管部门即中国人民银行颁布的部门规章，包括2003年初颁布、当年3月1日起实施的《金融机构反洗钱规定》、

安徽农行积极参加“2005反洗钱——中国在行动”宣传活动

为增强社会公众的反洗钱意识，普及反洗钱知识，加快推进我省反洗钱工作，9月11日在合肥市政府广场由人民银行合肥中心支行主办，各金融机构协办“2005反洗钱——中国在行动”宣传活动。各行都设置了宣传咨询台，我行从省分行营业部抽调了业务骨干参加宣传咨询，他们都具备相应反洗钱专业知识，

业界大事

证券机构研发工作会议在京召开，央行首度公布反洗钱报告，泛亚基金在港上市，《财富》500强新座次排定中国人寿位居国内金融企业第一，工行宣布完成财务重组计划，招商银行获评“中国最佳银行”，北京保监局重罚信诚人寿20万元，中行：不会推迟上市引进战略投资者进入关键阶段。