多元化金融集团的国际监管研究

随着管制放松与竞争加剧 ,金融领域出现业务多元化、组织集团化趋势。传统国际金融监管手段无法适应形势需要。三大国际监管机构联合出台了《多元化金融集团监管的最终文件》。本文根据文件精神 ,从资本充足与国际合作两个角度针对多元化金融集团国际监管提出对策建议。

多元化金融集团监管的模式研究

多元化金融集团复杂的内部结构和持股关系 ,以及其特殊的风险特征使得传统的分业监管体制面临挑战。从集团的层次上对金融集团进行合并监管是近年来各国监管当局及国际金融组织不断探索的监管模式 ,这一趋势的发展为我国对多元化金融集团的监管提供了重要的参考依据。

多元化金融集团的国际监管规则及其对中国监管实践的借鉴

多元化金融集团的兴起对传统的单一监管方式形成了挑战,为此以巴塞尔委员会为主的金融集团联合论坛颁布了题为《多元化金融集团监管的最终文件》,对金融集团监管提出了一系列原则与标准。本文通过对该文件资本充足性、适宜性要求、信息共享、协调员等制度的研究,提出了完善我国金融集团监管体制的若干建议。

试探多元化金融集团与金融监管体制的创新

多元化金融集团兴起的根本原因是社会生产力的发展,是适应经济全球化和金融全球化的需要。尽管多元化金融集团能更快地进行资源配置,从而降低成本,提高效率,但其混乱经营的模式却蕴含着极大的金融风险。应完善现有的金融法规和信息报露制度,建立金融风险预警体系和标准化的资本充足率估算制度等来防范多元化金融集团的金融风险。

金融集团多元化经营的利益冲突与法律监管

利益冲突是金融集团多元化经营不可回避的一个问题,实施金融混业的国家都非常重视对利益冲突的法律监管。本文从 金融集团多元化经营产生的利益冲突分析入手,介绍了国外有效防范利益冲突的“两墙”制度,并就这一制度对我国金 融发展的借鉴意义提出一点看法。

浅析我国金融控股监管

根据入世承诺,2006年底我国金融业全面对外开放。几乎是单一资本、单一业务范围的中国金融业,在中国资本市场尚不成熟的情况下,混业经营是否现实这正是目前在分业和混业问题上所争论的焦点。

多元化金融控股集团的风险管理

近年来,银行、证券、保险业务的区隔及差异渐趋模糊,金融控股公司作为规避管制的制度创新而出现的一种金融组织形态,可以节约成本也可以实现规模经济效应.但同时由于缺乏相应的制度安排,金融控股公司在现实运作中包含了诸如多重财务杠杆风险、不良关联交易风险、监管真空风险等多种经营风险.本文要探讨的是金融控股公司的发展与所面临的风险类型及其管理问题.

我国金融控股公司的业务创新及监管

近几年，金融控股公司成为我国金融界探讨的热点。依据巴塞尔银行监管委员会、国际证券联合会、国际保险监管协会发起成立的多元化金融集团公司联合论坛对金融控股公司的定义，金融控股公司是指在同一控制权下，完全或主要在银行业、证券业，保险业中至少两个不同的全融行业大规模提供服务的金融集团公司。我国比较典型的金融控股公司有中国国际信托投资公司、

金融综合化经营与监管法律制度安排

国际上金融集团综合化经营与监管法律制度改进是一个相互促进的动态过程 上世纪后期以来，国际金融市场上银行业务与其他金融业务之间的界限变得模糊甚至消失，银行业务与证券、保险甚至普通工商业务趋向综合经营。很多大型金融机构争相开展多元化业务，跨入混业经营领域而发展成巨型金融集团。金融集团综合化经营现象的出现，是20世纪80～90年代国际金融业放松管制的结果。综合化经营虽然为金融市场结构和金融业务带来了新的局面，但也引发了一系列新的问题，这些问题主要包括：风险扩散，由于内部交易形成的集团内风险敞口，以及集团作为一个整体在公众心目中的形象，集团中一个成员的风险容易扩散到整个集团；

从英德两国金融集团看中国

金融集团公司是更高级的现代企业制度形式;跟上这一潮流,中国需要改善金融监管机制,使立法现代化。 90年代以来,国际金融机构的集团化已成为大势所趋,一种新型的金融组织模式——金融集团(Financial Conglomerates)在欧盟各国应运而生,其中又以英国与德国金融集团的模式比较有代表性。英国:“大爆炸”

从金规7号文看财务公司未来发展趋势

2024年4月29日,国家金融监督管理总局发布《关于促进企业集团财务公司规范健康发展提升监管质效的指导意见》(金规[2024]7号,以下简称金规7号文)。这是国家金融监督管理总局成立以来,继2022年10月《企业集团财务公司管理办法》修订、2023年6月《企业集团财务公司监管评级办法》修订后,又一份重磅指导文件,必将对企业集团财务公司行业的发展产生深远影响。本文聚焦财务公司功能定位的相关内容,分析研判下一步发展趋势。