金融强国视角下地方金融“央—地”双层监管体制的路径完善

为有效防范地方金融风险的产生和蔓延,我国逐渐构建起地方金融“央—地”双层监管体制,但实践效果不够理想,存在“央—地”价值取向不同、法律依据缺失、“央—地”监管范围不明、权责失衡、信息不对称以及地方政府的能力不足等现实问题。国家需要结合现实需求加强高位阶的立法、变革金融监管理念、明晰“央—地”金融监管范围和权责界限、建立信息共享平台以及设置相应的外部监督问责制度,促进“央—地”之间形成金融监管合力,依法共治。

地方金融系统及其监管制度的结构与变迁——基于央地双层协调治理视角

经济高质量发展和建设金融强国战略为地方金融系统演化指明了方向,也为地方金融监管制度重构奠定了基本原则。体制改革以来,地方政府为弥补财政缺口所引致的对于金融资源配置权的需求,以及中央政府对于地方金融系统演化所关联的系统性风险状态的认知,共同决定了地方金融制度和结构的变迁。只要地方政府事权存在,即便现存的地方金融机构被更高阶的金融制度所吸纳,也将会有新的地方金融制度填补空缺,这是中国经济增长的央地双层协调治理的因果逻辑所决定的。地方金融监管制度重构理应立足于地方金融系统的续存实施顶层设计:央地双层协调治理机制是地方金融系统监管安排的较优选择;从中央监管层面讲,更多关注隔离地方金融风险对于国有金融制度的传染;从风险释解技术而言,建议构建相应的ABS点释机制,以确保地方金融系统在风险释放过程中的运行安全。

“新体制”下金融科技风险央地协同监管机制研究

随着金融监管体制改革的不断推进,我国逐渐形成了以中央为主、地方为辅的央地双层金融监管“新体制”。这种“新体制”在不断深化拓展。在央地双层金融监管体制下,央地在金融科技风险监管中存在目标差异、权责划分模糊化等潜在缺漏。对此,加强央地协同监管机制建设是有效治理金融科技风险系统性、复杂性表现的现实选择,以此增强央地监管的协同效力。“新体制”下金融科技风险央地协同监管机制建设的关键在于加强对其核心构成要素的法律保障,因此,应注重央地监管权配置的法治化,以保障法权要素的实现;应规范构造央地监管部门的关系,以保障结构要素的实现;应加强监管知识交互共享机制建设,以保障知识要素的实现。

国资监管如何助力央企加快形成新质生产力

发展新质生产力是我国实现以中国式现代化全面推进强国建设、民族复兴伟业的重大战略决策。国资监管力量要学懂、弄通、做实党的创新理论,针对监督工作缺位、错位、不到位的问题,深化国有资产监督体制改革,完善国有资产监督制度,加快形成与高水平社会主义市场经济体制相适应。

“条块关系”视角下地方金融监管双重领导体制构建

在地方金融领域,我国目前已经初步建立起了中央和地方分权监管的双层监管体制。然而,该体制目前仍然存在地方政府缺乏畅通渠道表达主张的“单线联通”、监管权责配置不平衡等问题。我国现有国家管理体制、央地事权分配结构以及地方金融监管“中央统一领导”的核心制度要求,决定了地方金融监管只能沿着我国“条块关系”的双重领导方向发展完善。地方金融监管双重领导体制,要求在中央政府层面专设国务院地方金融业务主管部门承担地方金融监督管理职权,同时明确地方政府地方金融监管局的金融监管和风险处置的具体职责,畅通中央到地方、自上而下的“条条”管理格局。

论双层监管体制下小微金融监管制度创新

中国目前的金融监管体制是以"一行三会"为主体,地方政府金融管理机构为补充的双层金融监管体制。近年来,小微金融快速发展,现行监管体制日益面临挑战。小微金融监管中存在着准入条件单一、监管标准重安全轻效率的监管价值取向以及地方政府金融管理权责不对称等问题。应该通过完善小微金融监管的法律法规体系,树立效率与安全并重的监管价值理念,重新分配中央和地方金融管理权等措施,逐步完善小微金融的双层监管体制。

基于防范地方金融系统性风险视角的我国央地双层金融监管合作模式研究

地方金融作为我国整个金融体系的重要组成部分,在经济发展和社会稳定方面起着积极作用的同时,也会在我国金融领域中引发不稳定因素,滋生金融违法行为,从而导致地方金融系统性风险的发生。我国当前的"一行三会"垂直监管模式,容易出现中央政府监管难以到位的"盲区"或"真空",在地方性、小微金融监管方面,监管主体责权不清,经济政策各异,碎片化倾向明显,目前还没有明确的监管主体,金融体系日益复杂化和业务交叉化,很可能诱发系统性风险。本文研究央—地金融监管合作问题、考察央—地金融监管合作模式的内在运行机理,进一步丰富发展金融监管理论。

央地金融监管协作:经验、回顾与展望

我国金融业体量庞大且关联复杂,金融治理愈发需要发挥中央和地方的协作,形成合力。近年来,各地均在探索建立中央金融管理部门分支机构与地方政府的监管协调机制,但仍缺乏系统、明确的顶层设计,且面临中央指导不够、基层力量不足、法律规定不明等挑战。本文对国内外的央地金融监管协调机制作了梳理,按互动程度深浅将国际上金融监管协作机制分为无需互动、有限互动和深度互动三种模式,并按时间和特点将国内央地监管协作机制建设分为四个阶段。在此基础上,通过分析现有机制中存在的困难和挑战,本文提出了构建双层监管协作框架、完善金融委地方协调机制、完善法律配套体系等系列建议。

基于“监管沙盒+ 部门监管”的地方金融监管模式构建

在我国地方金融新业态迅速扩张的背景下,地方性金融风险正在逐渐暴露。鉴于此,文章提出“监管沙盒+部门监管”的新型地方金融监管模式,将监管沙盒融入地方金融监管体系,从地方金融监管的角度探讨如何在沙盒内平衡金融科技创新与金融风险防范之间的关系,使得地方金融监管部门的工作重心由融资转向监管、由“重审批、轻监控”转向“事前审批与全程监控并重”,以期可以实现满足中央金融监管规则、鼓励地方金融发展的双重目标。

出资人管好资本:央企整合的保障

只有通过管资本为主的制度创新,才能做到不越位,避免国资委＂穿新鞋,走老路＂,变成＂老板加婆婆＂,将分散的政企不分,搞成集中的政企不分,反而把企业管死,退回国企改革的原点2015年以来,深化国资国企改革包括中央企业整合重组,成为社会关注的热点。国务院5月批转发展改革委关于2015年深化经济体制改革重点工作意见的通知,指出＂推进国企国资改革,出台深化国有企业改革指导意见,

工商部门应主动介入农村土地承包经营权发包的监管

工商行政管理部门一直把保护农民利益、促进农业发展和农民增收作为工作重中之重。如何找准工商职能与服务新农村建设的结合点,着力解决农民增收难、农业增效难、农民维权难等问题,进一步促进社会主义新农村建设,是人们普遍关注的热点。本期"新农村建设"栏目选登的竺江波、董娜等同志撰写的文章,就基层工商部门在营造公平竞争的农村市场环境以及维护农民利益方面,进行了新的有益的尝试和探索。

央企资本面临新机遇

在不确定性加大的严峻环境,打造国有资本投资公司2.0。在国企改革“管资本”的指引下,央企持续推进资本投资运营。2018年7月30日,国务院印发了《关于推进国有资本投资、运营公司改革试点的实施意见》,明确国有资本运营公司以“基金投资等方式,盘活国有资产存量,引导和带动社会资本共同发展,实现国有资本合理流动和保值增值。”基金已经成为深化国企改革,以管资本为主完善监管体制改革的重要抓手。

新金融监管体制下央地监管权关系再审思

地方金融监管是国家金融监管体系重要组成部分,央地分权下地方金融监管,与财政事权功能不契合,将金融发展权与监管权置于同一权力结构中,加剧金融资源区域配置扭曲,引发监管竞次、监管套利及监管俘获,不断出现地方金融风险。2017年以后以金稳委成立为标志的新金融监管体制强化了金融监管的中央事权属性和地方属地责任,为加强地方金融风险治理提供新思路。以属地责任为归属,制定全国统一地方金融监管法,加强跨区域的协作机制建设,以金融治理理念推进功能性适应性监管,以监管机构独立性建设实现发展权与监管权实质分离,引进公平竞争审查机制。实现央地金融监管的互恰与协同。

央地关系视野下我国地方金融监管体制改革

金融监管，既是现代化国家治理的重要手段，也是推进国家治理能力现代化的重要组成部分。长期以来，我国对金融机构的监管权主要集中在中央政府，具体由“一行三会”负责。根据十三届全国人大一次会议于2018年3月17日表决通过的《中共中央关于深化党和国家机构改革的决定》，

国企改革不能光发文件不干实事

自去年9月《中共中央、国务院关于深化国有企业改革的指导意见》公布以来,国资国企改革“1＋N”政策体系中已经出台的专项改革意见达到14个,另有7个专项改革意见正在履行程序,相关配套文件即将陆续出炉。应该说,按照中央的要求,国资监管部门及各地在国企改革方面还是进行了不少的探索。

央企反腐打“老虎”的突破口

从发声明辟“谣”到被宣布接受调查、被宣布免职……短短一周内，央企华润董事长宋林的人生遭遇戏剧性逆转。这位世界500强企业一把手、拥有省部级干部身份的国企高管，成了4月中旬坊问和网上最受关注的一个焦点。十八大后的反腐大战中，国企特别是央企成为“主战场”，为中央打“老虎”的反腐战略找到了一个突破口，也似乎对国资委相关领导曾为央企遮之掩掩呜不平一个响亮的耳光。多名高管落马，不仅仅是反腐这么简单，它在拷问央企的监管体制，也在考验新一轮改革与利益集团的博弈，今年以来，从中央纪委到央企自身，掀起一场反腐风暴，还是令人期待。

加强管理 完善治理 提高和改善国有资产质量与结构

日前,根据公布的对央企的审计结果,发现的问题之一是资产管理仍较混乱,主要表现为三个方面。一是资产不实。二是管理不严。三是违规运营。分析上述问题产生的原因是出资人的监管手段不到位,企业经营管理者的责任意识不够强,以及企业内部运营体制建设。

国企层级过多折射出哪些问题?

层级过多、冗员、组织庞大是许多国企的通病,这与国企的行政化和机关化有关,与国企的市场地位和市场化竞争机制没有完全形成也有关。利用考核工具压减层级之所以难,就是因为没有把国企视为真正的市场竞争主体,没有把股东权益报酬率作为核心考核指标。国企层级过多一直是国资委力求解决的问题。2004年,国务院国资委成立仅仅一年就下发了《关于推动中央企业清理整合所属企业减少企业管理层次有关问题的指导意见》。但时至今日。

国务院常务会议决定再次修订政府核准的投资项目目录

国务院总理李克强10月8日主持召开国务院常务会议,决定再次修订政府核准的投资项目目录,促进有效投资和创业;听取对中央企业监督检查情况的汇报,推进国企改革发展。会议指出,顺应社会期待,在去年修订政府核准的投资项目目录的基础上,今年再作修订,是改革投融资体制,持续推进简政放权的重要体现,对于更好实现企业自主投资、更好适应地方发展需要、更好释放投资巨大潜力、抓好有效投资这一促进发展的关键环节,为各类主体创新创业提供更为广阔的舞台,具有重要意义,也有利于减少权力寻租空间,防止腐败。

资讯

国务院国资委:9方面26项措施深化央企内部审计监督根据国家有关法律法规规定,国务院国资委近日制定印发了《关于深化中央企业内部审计监督工作的实施意见》,从体制机制、主要工作、重点领域以及内部审计监管等方面,对深化中央企业内部审计监督工作提出了要求。