金融委托理财的基础关系与受托人义务的履行要求

金融委托理财作为一种典型商事关系,横跨多个金融领域。在“分业经营、分业管理”规范下,司法实务存在“以名定性”或依“主导性要素”的思路来进行法律定性及其适用,但易造成法律适用上的缺位和错位。同时,金融委托理财有异于一般民事委托的特性,法院不宜直接类推适用《中华人民共和国民法典》中的“委托合同”规则,否则易产生“削足适履”的法律适用上的窘境。金融委托理财可分为信托型理财和一般委托型理财,均是基于委托人对受托人的信任而委托,且受托人享有能够影响委托人或受益人利益的控制权,故应将金融委托理财视为一种受信关系,而不宜界定为民事一般委托或统归信托关系。以受信关系为法理,受托人承担受信义务,能强化投资权益保护。解释论下,可借道诚实信用原则填补解释和实质重于形式进路展开,在个案中实现《中华人民共和国信托法》等相应受信规则的适用,以此改进金融委托理财的司法裁判。

“乌托邦”还是“异托邦”?——“cos委托”模式下青年亲密关系研究

“二次元”文化市场日趋繁荣,越来越多青年寄情于虚拟人物形象,并企图通过支付对价将数字情感转化为实际关系,促生“cos委托”这一亲密关系新模式。“cos委托”是现实和虚拟的混合,既是青年对亲密关系的渴望和高成本现实关系的冲突选择,也是基于人际交往简单化的心理趋向,更是自我意识提升和消费需求升级的双向追求。但商品化的亲密关系交织着欲望与风险,青年不自觉地陷入情感、伦理和自我困局。对于这场以浪漫为名的“圈内契约交易”,社会需要更谨慎的审视,借助更多的社会支持来搭建圈内与圈外的心灵沟通。

多重委托代理关系下城市社区治理的困境与优化 ——以上海市M区W小区为例

社区治理中的多元主体之间构成了复杂的多重委托代理关系,业委会、居委会、物业等群体性组织的合法性来自业主权利的让渡与授予,本是公众民意和公信力的体现,但在城市社区治理实践中却存在着多重困境。以W小区为案例,梳理参与社区治理的多元主体的内在行动机理和机制的形成过程,发现由于信息的不对称、代理关系的权责不清、治理目标的偏移等原因,在治理实践过程中“委托—代理”机制未能充分发挥其预期功能。针对社区治理中“委托—代理”机制所暴露出来的问题,应该通过用法治化破解社区利益冲突的难题、重塑基层政府在社区治理中的角色定位以及为主体赋能以自治实现共治等破解方法,在形成内部聚合力的基础上开展多元主体间的互动合作,最终实现城市社区治理的良性互动。

我国社区居民医疗健康保障体系的多元委托代理关系探析

在我国人口老龄化、居民健康保健意识增强和医疗保健服务需求不断增加的背景下,政府加快了社区居民医疗健康保障体系建设。在该体系中,居民作为最终需求者与政府和社区基层医疗机构之间形成了复杂的多元委托代理关系。本文从经济学角度出发,首先运用委托代理理论探讨社区居民医疗健康保障主体之间的委托代理关系;其次分析多元委托代理关系各主体之间的博弈行为;再次揭示社区居民健康保障体系建设中由于参与主体间信息不对称、监管不到位而产生的道德风险行为;最后从解决信息不对称问题和完善监督约束机制两个角度提出降低我国社区健康保障体系中道德风险的有效途径。

基于委托代理模型的EPC项目多任务激励机制实践

EPC项目中总承包商与分包商之间存在长期合作的可能性,而并非一般委托代理的一次性合作关系,激励机制的设置可以促使双方成为利益共同体,共同致力于项目绩效的提升。结合工程项目特点通过委托代理理论建立多任务激励模型,从而得到最优激励系数,结果表明激励系数受风险规避程度、努力成本系数、外界不确定性系数影响,根据结果对激励机制如何在现实中实施提出建议;通过具体案例讨论不同激励系数下总承包商和分包商的收益情况,论证了激励机制的可行性。在最优激励强度下双方可达到共赢,并达成长久的稳定合作关系。

科技查新委托人信任测评模型构建与实证研究

本研究通过认知、情感、能力3个维度构建科技查新委托人信任测评模型,并以此测评和分析查新委托人的信任程度。研究结果显示,查新委托人对查新机构、查新人员的信任程度整体较高,其中情感维度评价最高,能力维度评价最低。建议通过加强科技查新人才队伍建设、加强科技查新工作的过程控制、改进科技查新网络平台功能来提高科技查新委托人的信任。

银行业竞争与企业集团内母公司委托贷款

本文采用手工收集的我国上市公司委托贷款数据,以企业集团母子公司为研究对象,检验子公司所在地银行业竞争程度对企业集团内母公司向子公司发放委托贷款的影响及其路径。研究发现,子公司所在地的银行业竞争程度越高,母公司向其发放的委托贷款规模越小。进一步分析表明,较为宽松的货币政策、子公司较大的规模和非污染属性、母公司较大的经营风险强化了二者之间的负相关关系。拓展性分析表明,子公司所在地银行业竞争加剧在挤出母公司委托贷款的同时能提升子公司独立负债能力以及母公司为子公司提供银行借款担保的数额,并缓释母公司的财务风险。

论家族信托委托人的权利保留

在家族信托的实践中,普遍存在委托人保留部分本应属于受托人与受益人的权利。委托人的权利保留是由家族信托的特性决定的,这一方面可以一定程度上增强了家族信托运行的安全性,另一方面也给加大了委托人的义务与法律责任。从理论上说,信托一旦成立,管理、处分信托财产的权利就应该专属于受托人享有,委托人无权干预。家族信托委托人在信托成立、信托财产转移给受托人后,仍然对信托财产享有一定的管理、处分的控制权,委托人的权利保留。虽然我国信托法已经赋予委托人较高的法律地位,但是仍存在权利保留的制度空间。委托人的权利保留以不影响受托人意思独立、信托财产独立以及侵害受益人利益为限。过度权利保留家族信托有可能会被认定为虚假信托或者被击穿而无效,委托人设立信托时转移给受托人的财产应当作为委托人的责任财产,不受财产隔离的信托利益保护,明知委托人存在上述行为依然接受其信托行为的受托人对此承担连带责任。

企业委托贷款制度的理论反思及其功能化构造

企业委托贷款制度是企业融资创新与金融监管政策结合的产物,商业银行在委托贷款制度中的角色定位既有监管属性又有代理人特征。商业银行在金融法与民商法中的二元定位为委托贷款法律关系的厘清造成了混乱,不仅未能发挥更好的监督能效,而且引发了不容小觑的金融风险。因此,规制委托贷款需要从民商法与金融法结合视角,通过厘清委托贷款中以商业银行为核心的内外部法律关系,合理安排委托贷款法律关系各方权利格局,实现商业银行民事责任的归位与强化,以维护主体间利益平衡。推动委托贷款立法与司法规制系统适配,行政监管与金融司法协调互补,以促进委托贷款理论革新与制度优化,实现防范化解重大金融风险的制度目标。

委托代理理论视角下科技查新的共生应用研究

文章旨在通过委托代理理论视角研究科技查新的共生应用,探讨委托代理关系下科技查新的可能性和限制,为企业和个人在查新过程中提供理论指导。同时,通过委托代理理论视角科技查新的共生应用,为企业和个人在查新过程中提供了新的思路和方法。

委托代持担保物权的法律效力

在特定的交易模式中,担保物权可由他人代为持有。为使金融交易方式更加灵活便捷,应缓和担保物权设立上的从属性,允许为将来债权提供担保,在担保物权可得实现之时,主债权真实存在即可。在权利归属认定中,法院不宜恪守于权利登记内容,在不影响第三人权益的前提下,应尊重当事人间的真实意思表示,认定债权人为实际权利人。倘若名义权利人将登记系统上所登记的债权及担保物权无权处分给第三人,善意取得规则自有适用空间。在担保物权可得实现之时,原则上债权人和受托人均可行使担保物权。在特殊情形下,担保物权的行使主体可由当事人约定。

表决权委托、控股权争夺与公司治理

近年来,上市公司通过表决权委托实现控股权转让的案例越来越多,但也产生了大量的控股权争夺的现象。文章结合表决权委托的推动力,以及表决权委托引致控股权争夺的内在逻辑,提出从法律法规、信息披露监管、条款设计几个方面解决表决权委托导致控股权争夺问题的政策建议。

证券公司非法委托理财行为刑事责任研究

金融市场中非法委托理财行为对投资者权益、证券公司的业务运营等会产生直接的影响。因此,分析证券公司非法委托理财行为的刑事责任认定问题,并从法律约束、责任认定以及追责等角度完善刑事追责体系,对降低证券公司非法委托理财行为的发生有促进作用。以证券公司非法委托理财行为的表现形式为依据,并结合不同非法委托理财的案件,对非法吸收公众存款的刑事责任认定、集资诈骗行为的刑事责任认定、非法拆借资金行为的刑事责任认定等展开讨论,提出完善委托理财业务与刑事相关立法、明确监管体系等策略,旨在将证券公司非法委托理财行为的刑事责任认定落实到实处,并为相关刑事立法的完善提供帮助。

检验检测委托协议与检验检测报告声明分析

为避免检测过程的重大分歧,帮助客户正确认识和使用报告,有效控制风险,本文根据实验室认可和检验检测机构资质认定的相关要求,结合实践经验,提出了检验检测委托协议应约定的10个方面,分析了检验检测报告应声明的10余项内容,总结了应关注的重点事项,提供了行业可参照的通用性要求,对规范检验检测活动具有较大实践指导意义。

全民所有自然资源资产所有权委托代理行使机制探讨

全民所有自然资源资产所有权委托代理机制是自然资源资产所有权的一种行使方式,是落实自然资源资产全民所有的重要举措,也是社会主义公有制的实现方式。目前,对于全民所有自然资源资产所有权委托代理制度,法律并无明确规定,试点地区开始探索行之有效的委托代理履职模式。文章通过梳理试点地区的实践经验,发现全民所有自然资源资产所有权委托代理面临所有权行使的权责不明确、自然资源资产“家底”不清、委托代理制度不健全等困境。基于此,文章从优化权责分配关系、做好资产清查和统计工作、科学编制自然资源清单、完善委托代理制度等方面提出建议。

化学新药研发企业对临床试验用药品委托制备的研发质量管理实践

临床试验用药品是化学新药研究与试验发展(以下简称研发)过程中里程碑式的产品,其制备的质量直接影响到临床受试者的用药安全性和临床试验结果的有效性。为确保临床试验用药品在委托制备过程中安全、有效且质量可控,本文阐明了化学新药药学研究在不同阶段下的研究重点,深入分析了工作中对临床试验用药品委托制备的质量管理所遇到的问题,探索出以“技术转出资料管理”“委托合同”“质量协议”三位一体,协同对临床试验用药品委托制备研发质量管理的模式,以期为新药研发企业的研发质量管理提供借鉴与思考。

基于全民所有自然资源资产委托代理机制的水资源管理模式思考

建立和完善全民所有自然资源资产委托代理机制对提高资源管理效率和实现资源的可持续利用具有重要意义。围绕水资源管理,以“主张所有、行使权利、履行义务、承担责任、落实权益”为指导方针,从多角度对水资源资产所有权和监管权进行区分,总结梳理了我国现有的水资源管理模式,并基于对全民所有自然资源资产委托代理机制的研究,在水资源管理模式方面提出新的思考,以期在进一步完善我国水资源管理体制机制方面进行有益探索。

全民所有自然资源资产所有权委托代理监管机制研究

文章归纳了行政委托代理理论在中国的发展历程,分析了全民所有自然资源资产所有权委托代理机制的形成背景、运行机制及其双重属性,同时研究剖析自然资源资产委托代理机制实践,指出当前监管机制的不足之处。研究显示:监管机制中存在“监管轻视”“违规再委托”“权利残缺”等问题,其原因在于监管角色不明确和监管模式缺陷。基于此,提出通过探索厘清监管角色、改善监管模式等方式,完善全民所有自然资源资产所有权委托代理监管机制的建议。

福建省药品上市许可持有人委托生产检查现状分析

目的为完善药品上市许可持有人(MAH)质量体系监督管理提供决策参考。方法总结福建省MAH委托生产的检查现状,包括基本情况,MAH地市分布情况,以及检查中发现的缺陷情况,分析检查过程中发现的常见问题,探讨MAH委托生产检查面临的挑战,并展望其优化方向。结果2021年和2022年,福建省药品审核查验中心共受理各类药品生产许可申请事项145个,其中委托生产62个(42.76%);共对省内9个地市24家委托生产企业开展了32次现场检查和24次文审检查,涉及药品品种74个;发现缺陷204项(主要缺陷19项,一般缺陷185项),集中在质量控制与质量保证和文件管理这两个方面;检查过程中发现的常见问题包括,MAH建立的文件体系不能与委托生产有效衔接,药物警戒体系不健全,质量控制与质量保证体系不完善,以及纯B证MAH资质与能力不足等方面;面临的挑战包括,跨省延伸检查的开展,MAH实施药品上市后变更的风险识别,以及新检查技术的合理应用等。结论建议MAH注重质量意识的培养,积极承担起药品全生命周期第一责任人的职责。检查机构也应优化检查方式,加快监管信息互联互通,统一检查标准,提升检查效率。

DARPA项目经理经验对我国颠覆性技术创新管理的启示——基于委托代理理论视角

发展颠覆性技术创新已成为我国重要的战略方向,为了适应这一需求,需要在机构和人员等多个方面进行特殊的安排,并建立适应颠覆性技术创新要求的项目管理机制。本文以委托代理理论的激励监督模型为基础,构建了选拔、激励、监督和支撑科研项目管理人员的过程模型。通过对美国国防高级研究计划局项目经理人的案例剖析,提出针对我国在发展颠覆性技术创新过程中的项目管理建议,旨在为加快提升颠覆性技术创新成效、推动科技体制改革提供理论与实践经验支持。