大型银行分支机构应用“腕骨”监管指标体系的思考

随着国内外经济金融环境的巨大变化,商业银行改革创新力度不断加大,尤其是巴塞尔协议Ⅱ、巴塞尔协议Ⅲ颁布实施后,以前的监管指标已不能满足对各商业银行进行监管评价的要求。对此,银监会创立了针对大型银行法人机构的"腕骨"(carpals)监管指标体系,为更加科学合理地对大型银行分支机构进行监管评价,本文在"腕骨"监管指标体系基础上,结合山东实际,初步构建了适合分支机构监管实际情况的监管指标体系。

浅析“腕骨”监管指标体系的实施对商业银行经营管理的影响

金融危机以来，BCBS（巴塞尔银行监管委员会），FSB（金融稳定理事会）以及各国监管当局对金融监管制度和监管工具进行了系统的反思，特别是对系统重要性银行（SIFI）监管进行了一系列制度变革。为体现新形势下我国大型银行的改革发展和风险特征，提高大型银行监管的针对性和有效性，银监会研究了相应的监管技术和方法，明确将工、

我国马拉松赛事政府监管指标体系构建与实证研究

构建马拉松赛事政府监管指标体系作为加强体育市场监管、完善体育赛事活动安全监管服务标准的重要内容,旨在发挥其规范、引领和保障作用,维护公平、公正的竞赛环境和促进马拉松赛事健康有序发展。该研究运用文献资料法、德尔菲法、访谈法和层次分析法等,经过初选和两轮专家筛选,构建了由赛前监管、赛中监管、赛后监管3个一级指标、10个二级指标和27个三级指标组成的马拉松赛事政府监管指标体系,进而运用层次分析法计算各指标的权重系数,并以国内两场马拉松赛事为实证对象进行了检验。研究表明,两场马拉松赛事政府监管指标得分与实际情况较为相符,政府运用该监管指标体系进行测量能够反映马拉松赛事的组织管理水平。为了更好地发挥马拉松赛事政府监管指标体系的应用价值,提出了相应的对策建议:细化赛事监管事项,强化安全风险评估;加强赛事现场管控,营造安全稳定环境;规范组织管理流程,完善赛事评价反馈。

智慧监管视角下医疗器械上市后质量风险防控指标体系构建研究

随着我国医疗器械产业规模持续增长,产品不断创新升级,对医疗器械监管和风险管理提出了更高要求。当前,风险管理已经成为医疗器械质量安全的重要抓手。本文通过对国内外医疗器械监管、风险管理理论相关文献、政策进行分析,并结合成都市医疗器械智慧监管平台框架及信息数据等归纳梳理医疗器械风险防控监测要点,从智慧监管角度构建了一套医疗器械质量风险防控指标体系。该医疗器械质量风险防控指标体系可以用于监管机构识别质量安全风险点,降低风险识别难度以及预测医疗器械检验检测和监管的重点,为建立和完善医疗器械质量风险的识别、评估、预警机制提供参考。

电力市场自律监管指标体系构建及其综合评价

构建电力市场自律监管指标体系能帮助交易参与方事先自主地进行自律管理,约束和调整自身市场交易行为,满足监管部门对于交易规范性的要求。在分析现有电力市场集中监管特点基础上,提出面向市场参与者的自律监管指标体系,确定每个指标的评价标准,并利用改进的TOPSIS方法进行综合评价。算例根据电力市场运营的实际数据计算各指标值,进而实施综合评价,得到影响自律监管效果的关键信息集,为改进交易行为提供决策依据。

小城镇水污染治理设施建设期监管指标体系

随着我国小城镇水污染问题日趋严重,小城镇水污染治理设施的建成率在逐年提高,而对小城镇水污染治理设施建设过程的监管却存在缺失的问题。通过分析水污染治理设施监管现状及存在的问题,首先采用经验法对建设期监管指标体系进行构建,并通过征询专家意见确定指标体系,最后应用层次分析法确定各指标的权重排序。结果表明,对建设期进行监管是必要的,同时,监管指标体系的构建,使得水污染治理设施建设期的监管对象得以明确;指标权重的确定,对于管理者明确建设期的重点监管对象,具有一定的指导作用。

金融监管治理的指标体系:因应国际经验

国际金融危机的爆发凸显金融监管治理的重要性。现阶段专门针对我国的金融监管治理进行系统量化评估的研究尚不多见。通过借鉴国际经验并融入独立设计的指标,总计4个纬度47个指标,针对我国银行业构建了金融监管治理评估指标体系。评估结果显示,我国银行业监管治理已具备良好监管治理的形式,但也存在不足,需要从独立性、责任性、透明度和监管操守四个方面加强监管治理。

我国医院财务监管与预警指标体系研究

随着医疗卫生体制改革的不断深入,我国医院管理体制与运行模式出现深刻变化,由此派生出财务监管与预警的强烈需求。文章在考虑我国医疗卫生事业发展趋势的前提下,结合医院财务管理工作的特殊性,构建医院财务监管与预警指标体系。监管指标体系包含常规财务指标与新医改目标指标,共计5个一类指标、14个二类指标;预警体系充分考虑指标之间的相互作用,分析可能导致的财务风险,按照风险类型划分为5个等级,设置相应的预警警限等级与预警机制。通过上述财务监管与预警指标体系的构建,可加强医院财务监管,提高医院财务管理水平与管理效率。

云南省食品安全监管效率评价指标体系构建

国内外学者对食品安全问题的已有研究主要侧重于现状、原因、策略和方法等方面,而缺乏政府监管视角下具有区域特征的食品安全监管效率评价指标体系的构建。就云南省食品监管现状而言,存在法规不健全、惩治力度小,经费缺口明显、检测能力弱,监管体制机制不完善,特色食品管制存在盲点等问题。可依据科学性、系统性、可操作性和可比性、导向性原则,结合已有研究成果和云南省食品安全监管成效,通过系统认知"监管主体—利益相关者—监管客体"三者关系,采用五级李克特量表法进行指标体系筛选,构建一个包括19个投入指标和5个产出指标的评价指标体系。该评价指标体系为云南省食品安全监管工作的有效开展提供了理论借鉴,并为该项指标体系的进一步完善奠定了技术基础。

农村中小金融机构监管有效性评价指标体系的构建

农村中小金融机构是我国农村金融市场上的主力军,在促进"三农"和支持县域经济的发展中发挥了极为重要的作用。为保障农村金融市场的稳定和发展需要提高农村中小金融机构监管有效性。基于监管有效性的基本内涵和我国农村金融市场以及监管的实际情况,构建了一套评价我国农村中小金融机构监管有效性的指标体系,为客观准确地评价农村中小金融机构监管有效性提供了重要依据。

水利建设市场主体政府监管效果评价指标体系研究

从政府监管视角,分析了水利建设市场主体政府监管效果的内涵与评价内容。在此基础上,从水利建设市场主体行为、工程项目管理绩效、工程项目社会影响等3个方面,利用文献计量法等,研究并构建了水利建设市场主体政府监管效果评价指标体系。最后,运用多层次灰色评价理论,通过实例验证了评价指标体系的科学性和合理性。

医保医师信用评价指标体系的构建

目的通过建立医保医师信用评价指标体系,指导医保医师维护医保基金安全,进而持续推进社会信用体系建设向纵深发展。方法使用内容分析法和德尔菲法构建指标体系,利用层次分析法确定指标权重。结果专家咨询的积极系数为100%,权威系数为0.77,第一轮肯德尔和谐系数为0.772,第二轮肯德尔和谐系数为0.922(P<0.001)。筛选出一级指标3个(医疗服务行为、践约情况、伦理道德与社会评价),二级指标9个(如不合理治疗等),三级指标23个(如无指征住院等)。结论基于德尔菲法筛选出的医保医师信用评价指标较为精炼,可为后续研究提供参考。

完善中央银行非现场监管指标体系的思考

非现场监管作为金融监管的方式之一 ,在整个金融监管中占据着重要地位。但是 ,非现场监管的作用没有得到充分发挥也是不争的事实。其原因除监管不规范及体制缺陷外 ,还在于系统指标体系不够完善所致。

我国保险公司偿付能力监管指标体系的设计

目前各国的保险监管都在由严格监管向松散监管转变 ,即保险监管部门仅严格控制保险公司的偿付能力 ,而不再过多地控制其具体经营事项 ,而且监管方法以定量监管为主。一些发达国家早已建立了偿付能力的监管指标体系 (如 :美IRISSystem ,FASTSystem)。这些指标体系在国外已经运用了近二十年 ,实践证明是可行而且有效的。因此从中国保险业现状出发 ,借鉴国外的先进经验 ,根据中国现行的保险法律法规 ,提出一套符合中国保险业现状的偿付能力监管指标体系就显得尤为必要。

建立银行外汇收支非现场监管指标体系

发生在银行的外汇收支不仅是社会其他成员外汇收支的全貌,更包括了银行自身金融资本的跨境流动,因此对银行外汇收支的监管在外汇管理中具有举足轻重的地位。但一直以来对银行外汇收支的监管定位比较模糊。本文旨探讨建立一套对银行外汇收支非现场监管的指标体系,一方面与央行对银行经营本外币业务一体化监管相对接,弥合监管真空,另一方面也可为外汇管理从直接走向间接提供思路。

论会计信息质量评价指标体系的构建——基于政府监管的视角

会计信息质量是指会计信息满足信息使用者需求的特征的总和，即会计主体所提供的会计信息能够满足会计信息使用者共同需要应具备的特征，包括会计信息内容的质量和会计信息表述及披露的质量。会计信息质量特征是会计信息所应当达到或满足使用者的需求和经济秩序维护者要求的属性，是使财务报表提供的会计信息对使用者有用的那些属性，是选择或评价可供取舍会计准则、程序和方法的标准，

我国保险监管评价指标体系的构建

本文构建了一套由目标层、领域层和指标层构成的具有阶梯层次结构的保险监管评价指标体系,以推动国家宏观监管、行业企业自律和社会监督的全面深化。

建设用地批后监管系统评价指标体系研究

在给出了建设用地批后监管的定义后,简要介绍了建设用地批后监管系统评价指标研究现状,在研究建设用地批后监管业务的基础上,借鉴土地集约化利用评价方法,建立了建设用地批后监管系统评价指标体系。

药品监管核心指标体系研究

目的探讨我国的药品监管核心指标体系建设。方法查阅相关文献,并结合自身工作实际,探寻药品监管的核心指标。结果与结论借鉴国内外已有的药品监管经验,提炼药品监管的核心指标,为制订反映我国药品安全现状和实际应用的药品监管核心指标体系提供思路,以提高我国药品监管的总体能力。

对现行农村信用社监管指标体系的分析与调整建议

当前,作为人民银行对农村信用社基本监管手段和操作工具的监管指标体系,在设置时没有与商业银行区别开来,在某些方面脱离了农村信用社的经营管理实际,影响了人民银行的监管实效。本文在对比分析监管目标值与联社实际值差异程度的基础上,提出了对现行监管指标体系的一些看法和调整建议。