剥开“软条款信用证”的外衣

随着国际贸易的发展,信用证支付方式已成为国际贸易中的一种主要付款方式.这种支付方式规定,买家支付货款以取得符合信用证规定的货运单据为前提条件,避免了买家预付货款的风险,进、出口双方在付款和交货问题上矛盾也因此迎刃而解,但这种支付方式有时却成为某些不法商人用来设置陷阱的"诱饵".因此,剥开"软条款信用证"伪装的外衣,具有十分重要的现实意义.

开立“软条款”信用证未必构成信用证诈骗罪

"软条款"信用证虽然有违诚实信用的基本民事法律原则,也有违国际商会《跟单信用证统一惯例》的相应要求,但利用"软条款"信用证未必就成立信用证诈骗罪,要视具体情形而定。

浅谈“软条款”信用证的特点及其防范

近几年来,金融诈骗活动猖獗,诈骗方式越来越隐蔽,诈骗手段越来越诡诈,从初期伪造假票据、假信用证诈骗发展到以真信用证为诱饵,通过开列“软条款”进行欺诈,使国内不少企业受骗上当,造成了巨大的损失,教训是深刻的。 那么,什么是“软条软”信用证呢?简单地说:“软条款”(Soft Clause)信用证就是开证申请人利用信用证这一银行信用工具,在证内开列一些灵活的,不明朗和不确定的,甚至受益人无法履行的条款,主动权掌握在开证人手中,使受益人不能把握和控制,处于被动地位,从而造成违约或不能完全执行信用证,进而达到骗取受益人的定金、质押金、预付款或内外勾结骗取购货款的目的。虽然开证行开出的是不可撤销的信用证,但由于开证人掌握主动,实质上是变相的可撤销的信用证,开证行可随时,单方面解除其保证付款的责任。

刍论“软条款”信用证及风险防范

在目前国际贸易的信用证支付方式条件下,"软条款"泛滥,严重影响了交易安全。针对这一现象,本文根据信用证的设计原理,对"软条款"信用证的性质、种类、特征、危害及其成因进行了分析,并提出了相应的风险防范措施。

“软条款”信用证风险初探

“软条款”信用证是指信用证条款中带有付款条件含糊不清,所附条件生效方式隐伏着虚假性,开证行付款责任不明的信用证。接受带有“软条款”的信用证是极具风险的,其根本原因是它赋予开证行或开证申请人单方面的主动权。

浅谈“软条款”信用证的特点及其防范

近几年来,金融诈骗活动猖獗,方式越来越隐蔽,手段越来越高明,从初期伪造假票据、假信用证诈骗发展到以真信用证为诱饵,通过开列“软条款”进行欺诈,使国内不少企业受骗上当,造成了巨大的损失,教训是深刻的。 那么,什么是“软条款”信用证呢?简单地说,“软条款”(Soft Clause)信用证就是开证申请人利用信用证这一银行信用工具,在证内开列一些灵活的、不明朗和不确定的,甚至受益人无法履行的条款,其主动权掌握在开证人手中,使受益人不能把握和控制,处于被动地位,

论信用证诈骗罪及其救济与防范

信用证结算已成为国际结算中最重要、使用最广泛的贸易结算方式。但是,该结算方式存在—定漏洞和缺陷,以致使信用证诈骗犯罪屡见不鲜。根据刑法规定,信用证诈骗罪的客观行为表现主要有:使用伪造、变造的信用证或者附随单据、文件进行诈骗;使用作废信用证进行诈骗;骗取信用证进行诈骗等方式。对信用证诈骗犯罪需要通过银行和司法等途径进行有效地救济与防范。

论信用证犯罪

笔者结合信用证运作特点，对利用信用证犯罪的表现形式及其认定作了分析，认为该罪是行为犯罪，并不以“数额较大”、“情节严重”作为判断罪与非罪的标准，其与诈骗罪、合同诈骗罪、贷款诈骗罪亦有明显不同。在定罪与量刑时亦要充分考虑到其多为牵连犯罪或共同犯罪的特点。

信用证支付方式的欺诈风险及其对策

信用证（ＬｅｔｅｒｏｆＣｒｅｄｉｔ）是当今国际贸易中被普遍采用的一种贸易结算方式，被英国法官们描述为“国际商业的生命线”。这种支付方式最大的好处就在于：它将本由进口商履行的支付货款的义务，转移到银行身上，由银行来履行此项义务，从而保证了出口商能安全迅...

略论国际贸易中的信用证欺诈

信用证历来被誉为“国际商业”的生命线,在国际贸易活动中占有重要位置。信用证包括跟单信用证和备用信用证,是由银行开立的附条件的书面约定,保证在符合信用证条款的条件下向受益人支付约定的款额。由于信用证适用领域的跨国性及银行审单时强调的是信用证与基础贸易分离的书面审查,因而暴露出信用证这种国际贸易结算方式天然存在的弱点,并给不法分子以可逞之机。本文结合信用证的运作特点,研讨国际贸易中的信用证欺诈行为。

信用证项下打包放款的风险及防范

信用证项下打包放款的风险及防范中国工商银行福州市鼓楼支行秦佳所谓打包放款是指出口地银行为支持出口商按期履行合同义务、出运货物而向出口商提供的以正本信用证为抵押的贷款。随着我国改革开放的深入发展，对外贸易迅速增长，信用证成为我国对外贸易的最主要的结算方...

金融诈骗犯罪面面观

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提高警惕 防范金融诈骗 保卫资金安全

我国的金融诈骗活动始于八十年代初。随着我国加快发展社会主义市场经济,金融诈骗活动将更加猖獗。中国农业银行衡水中心支行100亿美元备用信用证案,北京市长城机电科技产业公司（长城公司）沈太福非法集资10亿元人民币案等都是典型的案例。

借你一双慧眼 识破金融诈骗

金融诈骗是以各种假冒银行票证骗取钱财的刑事犯罪行为。下面所列举的这些金融诈骗形式是目前社会生活中比较常见的。也许,它正在您的身边悄悄地进行着。 信用卡诈骗 1.利用信用卡恶意透支,然后溜之大吉。2.利用高科技手段伪造信用卡,从发卡银行骗取现金。3.制作贩卖伪卡出售牟利。 信贷诈骗 1.以虚假保证进行银行信贷担保诈骗。虚假保证的主要形式有:互相保证或连环保证、空头保证、名义保证、重复保证。2.

浅析如何防范出口贸易中的“诈骗”

伴随着全球经济一体化进程的加快,尤其是加入世界贸易组织后,我国与世界经济大国和广大发展中国家的经济交往越来越频繁,与这些国家的贸易量和贸易额不断增长,同时,在新的外贸法实施后,我国参与国际经济贸易活动的企业数量与日俱增。文章就如何防范出口贸易中的诈骗,把风险降到最低点,作了较详细的分析并提出了相应的对策。