《巴塞尔核心原则》与国际银行业有效监管

本文从７０年代以来国际银行业的发展及近年来巴塞尔委员会的工作两方面分析了《银行业有效监管核心原则》（即《巴塞尔核心原则》）产生的背景和条件。详细介绍了《巴塞尔核心原则》的内容，并归纳了该文件的特点。最后从适用范围、指导思想、监管方法３方面对《巴塞尔核心原则》作出评析，进而指出：《巴塞尔核心原则》汇集了巴塞尔委员会和发达国家银行监管方面的成果，是在巴塞尔委员会以往发布文件基础上的提高，是国际银行业监管的一份划时代的文件。

《银行业有效监管核心原则》对我国金融对外开放的意义

巴塞尔银行监管委员会于1997年9月公布的《银行业有效监管核心原则》(以下简称《核心原则》),共有28条基本原则,其中第23条、24条、25条涉及跨国银行业监管。为明确监管责任,《核心原则》从“母国监管者的责任”和“东道国监管者的责任”两方面规定了监管的内容与范围,

《银行业有效监管核心原则》及对我国银行业的借鉴

一、《银行业有效监管核心原则》产生的背景1997年4月9日,巴塞尔委员会发布了《银行业有效监管核心原则》(以下简称《核心原则》),向各国的金融监管等相关机构征求意见,这是巴塞尔委员会加强国际银行监管的新的重大步骤。早在1988年7月,巴塞尔委员会颁布了《关于统一国际银行资本衡量和资本标准的协议》(即《巴塞尔协议》),该协议作为银行业国际监管的标准,从资本资产比率方面对商业银行进行风险管理,对国际银行业风险防范起到了积极作用。90年代中期以来,国际银行业的经营环境发生了较大变化,尽管《巴塞尔协议》关于资本充足比率的规定已在一定程度上降低了银行信贷风险,但国际银行业存在的信贷风险远未消除,更为重要的是,即使是在银行资本与风险资产比率基本正常的情况下。

从《巴塞尔协议》到《核心原则》——国际银行业监管的里程碑

80年代以来,随着金融自由化、国际金融市场一体化、银行业务表外化、融资证券化的浪潮席卷全球,在国际金融市场迅猛发展的同时也带来了巨大的潜在风险。单个国家的金融动荡随时可能通过传染效应殃及他国,最终酿成区域性甚至世界性金融危机。墨西哥金融危机、BCCI事件、巴林银行事件、大和银行事件以及这次东南亚金融危机均是其例证。事实说明:有效监管的领域应扩大到全球范围,要加强监管的国际合作。

开创我国金融监管的新局面──浅评巴塞尔委员会的《银行业有效监管核心原则》

开创我国金融监管的新局面浅评巴塞尔委员会的︽银行业有效监管核心原则︾李强进入９０年代以来，随着国际资本市场自由化程度的提高，新技术特别是计算机网络、通讯技术的运用和大量金融创新的出现以及国际金融市场上竞争的日趋激烈，发达国家各大商业银行纷纷向跨国银行...

《巴塞尔委员会银行业有效监管核心原则》对我国银行业的影响

1997年4月9日,巴塞尔银行业务条例和监管委员会(即巴塞尔委员会)发布了《银行业有效监管核心原则》,向各国的金融监管等相关机构征询意见.这是巴塞尔委员会加强国际银行业监管的新的重大举措.《银行业有效监管核心原则》归纳了二十五个基本原则,主要内容有:第一、对银行业的监管核心是进行全方位的风险监控.从制定银行开业标准、开业申请审批,以确保银行的机构设置、结构和业务范围不至于使其承受不适宜的风险或防碍有效监管开始到审慎监管确保银行制定并执行合理的方针、业务程序建立管理信息系统和风险防范系统等,对银行业的监管贯穿于其业务活动的全过程.突破了《巴塞尔协议》单纯依靠达到资本充足率规定防范金融风险的局限性,将风险领域扩展到银行业的各个方面,更加注重全方位的系统性监管.

从《有效银行监管的核心原则》看二十一世纪国际金融监管的发展趋势

从《有效银行监管的核心原则》看二十一世纪国际金融监管的发展趋势巴曙松１９９７年，巴塞尔银行监管委员会发布了《有效银行监管的核心原则》（以下简称“核心原则”），引起了国际银行界的广泛关注。国际银行界一般的看法是，核心原则所归纳的２５条原则，覆盖了有关银...

从《巴塞尔协议》到《核心原则》——国际银行业监管的里程碑

从《巴塞尔协议》到《核心原则》———国际银行业监管的里程碑●张婧巴塞尔委员会多年来一直在为国际银行业监管制度的完善作着不懈地努力。不论是１９７５年的《神圣条约》、１９８３年的《新神圣条约》，还是１９８８年的《巴塞尔协议》和１９９７年的利率风险管理十二...

“有效银行监管核心原则”的实施与银行风险承担——基于法系特征与经济发展的跨国实证

国际货币基金组织和世界银行的全球评估报告显示,各成员方对巴塞尔《有效银行监管核心原则》(Basel Core Principles for Effective Banking Supervision,BCPs)的实施程度存在很大差异。本研究关注的重点是,造成这种差异的主要因素是什么,各成员方对BCPs实施程度的差异对该经济体银行业风险承担的行为和结果会带来什么影响,以及其背后的机理。本研究以全球48个经济体共计11438家银行2010—2017年的数据为样本,分别从法系特征和经济发展水平两个维度,运用ANCOVA协方差分析模型对上述问题进行实证研究。研究结果表明:各经济体对BCPs实施程度的差异主要取决于当地的经济发展水平,而非法系特征;从各经济体银行业监管水平的判断标准来看,并非对监管规则的实施程度越高越好,而应结合各经济体承受监管成本的能力综合分析;从BCPs实施程度会改变银行业风险承担行为的作用机制来看,规模相对较大的银行能承受更高的监管成本,因而能更有效地抵消加强监管带来的负面作用。鉴于此,我国金融监管当局应科学地看待银行业对BCPs的实施程度,不仅要考虑我国目前经济发展总体水平较高但区域经济发展水平差距大对实施BCPs效果的影响,还要认真分析不同规模和特质性银行对风控成本的承受能力。

构建我国银行业有效监管体系的思考

在党中央、国务院的正确领导下,中国银监会坚持科学发展观,不断提升有效银行监管能力,以新思路、新机制、新举措引领我国银行业改革开放,实现了历史性跨越,取得了重大阶段性成果。呈现出改革力度最大、开放透明度最高、变化效果最明显、发展时机最好等鲜明特征。特别是2006年党中央作出构建社会主义和谐社会的战略部署,对银行业监管工作提出了更高的要求,即要加快我国银行业有效监管体系的建设进程,积极有效引导和督促银行业金融机构为经济社会的和谐发展提供更为高效优质的服务。中国银监会与时俱进,不断增强监管有效性。以监管促发展,在发展中化解风险;以监管保稳定,在稳定中增强机构的市场信心;以监管求创新,在创新中提升机构的核心竞争力;以监管讲服务,在服务中提高监管效率和权威。以开放审慎的姿态迎接我国银行业全面开放。我国银行业有效监管体系的基本框架主要应包括监管目标、监管政策、监管主体工作环节、监管支撑保障机制等四个部分。

《有效银行监管的核心原则》:特点与启示

《有效银行监管的核心原则》：特点与启示许伟１９９７年９月，巴塞尔委员会正式通过了《有效银行监管的核心原则》（以下简称《核心原则》）。这是继《巴塞尔协议》（１９８８年版）之后，在国际银行监管领域又一份具有划时代意义的文件。它的通过与实施，必将对世界银行...

防化金融风险应遵循《有效银行监管的核心原则》

进入９０年代以来，因外部监管或监管体制存在巨大漏洞而导致的金融风险可谓时有发生。１９９１年国际商业信贷银行及１９９５年英国巴林银行的倒闭、１９９５年日本大和银行与法国里昂信贷银行的巨额亏损，无不反映了对金融业监管问题上存在的局限性。正是在这一背景下，...

商业银行经营管理的国际规范——谈《巴塞尔有效银行监管的核心原则》

继《巴塞尔协议》之后,巴塞尔银行监管委员会于1997年9月下旬正式颁布了酝酿已久的《巴塞尔有效银行监管的核心原则》,并特别利用国际货币基金组织(IMF)与世界银行年会召开之际,于9月22日向在香港出席年会的金融界人士正式推出了巴塞尔核心原则。它不仅将会成为各国银行监管当局的监督准则,也理所当然地会成为各国商业银行经营管理的国际规范。 一 《巴塞尔有效银行监管的核心原则》

有效银行监管核心原则对我国金融监管的借鉴

有效银行监管核心原则对我国金融监管的借鉴隋绍楠吴文美１９９７年９月下旬，国际清算银行的巴塞尔银行业条例和监管委员会（巴塞尔委员会）正式发布了“有效银行监管的核心原则”（以下简称核心原则）。这是继巴塞尔协议之后，巴塞尔委员会加强国际银行业统一监管的又一...

《有效银行监管的核心原则》与我国商业银行资本管理的若干问题研究

1997年9月巴尔银行监管委员会颁布了《有效银行监管的核心原则》,规定了有效银行监管的条件、审批程序、持续监管的手段以及对监管的权力等方面提出了基本要求。《有效银行监管的核心原则》规定了有效监管体系必备的25条基本原则,共涉及7项内容,其中审慎法规和要求的原则6—15条是核心原则的核心内容,对我国商业银行的资本管理影响较大。

小额信贷和有效银行监管的核心原则(二)

第一部分——巴塞尔核心原则应用于存款类小额信贷的指导方针本部分目的是帮助监管者设计吸收存款的小额信贷活动的监管核心原则．以及对使用这些原则的灵活性和适应性进行说明。要特别注意对吸收存款类小额信贷机构的监管（即ODTI），银行不是重点，因为ODTI的业务和技术通常与传统的小额银行业务不同。下面引述的每一项原则均附有关适用性的指导方针。