指数基金不同投资方式的收益比较研究

随着我国经济和财务管理制度的不断发展与完善,居民的收入也在不断提高,并且随着我国金融市场的不断繁荣,更多的投资理财产品逐步面向广大个人投资者,而个人投资者也不再局限在存款储蓄这一理财方式上。基金作为新兴的理财产品,由于风险相对小并且收益相对较高,越来越受到投资者的青睐;而指数基金则是基金产品中表现比较好的一类,因此受到广泛关注。本文提出上述相关建议,目的是为基金投资者解开一些关于指数基金投资的疑惑,并坚定其投资的信心。

开放式基金的定投有效性分析

通过对基金定投和一次总额投资收益率和风险的对比,研究基金定投的有效性。在用负半方差表示下跌风险的条件下,基于半方差衡量风险的理念进行分析,使用SPSS软件对沪深市场LOF基金最近五年的数据进行实证研究。利用负半方差系数和基金定投收益率和一次总额投资收益率之差之间的正相关关系,得到在震荡与下跌行情中基金定投策略优于一次总额投资策略的结论。