基于动态基线和无监督异常检测技术的业务风险分析系统实践

本文从分析江苏电信线上渠道业务系统风险现状入手,指出了传统防护技术在业务风险识别中的不足。随后阐述主流的动态基线技术和无监督异常检测技术,并基于以上技术建立了一套线上渠道风险分析系统。系统重点围绕识别数据信息泄露、用户异常行为等业务风险,构建了三个场景下的异常检测模型,并在江苏电信线上渠道业务系统中进行实践,在有效识别风险方面取得了较好的效果。

一种电子银行安全评估方法的实现与研究

本文以某银行的电子银行安全评估项目为研究背景,提出了一种电子银行安全评估方法。该方法按照该行电子银行业务的发展目标和风险管理目标,结合外部监管要求,即中国银行业监督管理委员会(以下称"银监会")要求,参考业内最佳实践标准,对该行电子银行进行安全评估,旨在发现存在的主要问题并提出改进建议。通过深入分析,对电子银行安全评估分为3个层面和4个具体化执行阶段,成功高效地完成了电子银行安全评估工作,为各银行同业提供了参照方法和工作思路。

基于数据分析的寿险公司虚假业务识别探析

虚假业务问题一直以来是影响寿险公司业务质量的顽疾,由于其产生原因与健康业务迥然不同,必然存在特定的业务特征和表现形式。挖掘虚假业务特征可使公司在业务前端判别风险业务,在风险扩散前及时止损。本文通过大数据分析、关联规则算法等工具分析虚假业务的基本特征,并构建数据关联关系,利用数据图谱分析预判风险点,形成体系化的风险业务识别机制。该机制的建立将管理工作由事后转向前瞻,通过对业务特征的分析,预测未来可能的退保及业务员流失,从而提出风险管控建议,对公司经营风险管理具有参考价值。

Identification and prevention research at the present stage of our corporate financial risk

Corporate finance activities recur throughout the entire process of production and operation. The financial risk is a signal, which can fully reflect the company＇ s consolidated operating conditions. Therefore it requires business owners to conduct regular financial analysis, establish risk awareness, establish effective risk precautionary handling mechanism, strengthen financial risk control, prevent financial crises, establish early warning indicator system, and make proper financial risk decisions. Firstly, a correct understanding of the financial risk from the start, its meaning, characteristics, and so do the reasons for the formation of the exposition clear what financial risks ; Secondly, the financial risk of the formation of a variety of reasons were analyzed.