谈谈个人存款帐户实名制

国务院颂布的《个人存款户实名制规定》已于2000年4月1日正式实施，实是我国存款制度的一项重要改革，它对于维护金融秩序，依法有效保护存款人的合法权益，规范金融机构的经营行为及有效监督将起到积极的作用。这标志着我国个人存款管理制度朝着国际通行做法迈出了重大的一步。一年多的实践证明，这一制度能为广大人民群众所接受。本文拟从我国社会经济发展的角度，并参考外国成功经验，对个人存款实名制的深远意义及作用进行一些探究。

个人基本存款帐户存在的问题及对策

1.开立个人基本存款帐户中存在的问题为了方便个人结算款项的业务往来,《帐户管理办法》做出明确规定,个人可凭居民身份证或户口簿在银行开立基本存款帐户。但基层人民银行由于认识观点不同,对个人基本存款帐户的开设制度执行不一。

我国实行个人存款账户实名制

为了保护个人存款账户的真实性,维护存款人的合法权益,国务院3月31日发布了《个人存款账户实名制规定》。根据规定,从4月1日起,个人在金融机构新开立存款账户办理储蓄存款时,必须出示本人身份证件,使用实名。在该账户再次存取款时,只需持存单或存折,不需持本人身份证件就可办理(提前支取、存单挂失等特殊情况除外)。

欠发达地区实行“实名制”存款存在的问题及措施

为了保证个人存款帐户的真实性,维护存款人的合法权益,国务院颁布了个人存款帐户实名制的规定。规定的颁布实施标志着我国个人存款管理制度朝着国际通行做法迈出了重大一步,它对于维护金融秩序,依法有效保护存款人的合法权益具有极其重要的意义。但是我国地区发展不平衡,地区间发展差距较大,在欠发达地区实行个人存款帐户实名制对储蓄工作的开展,存在一些问题,主要是:一、观念陈旧,法律意识淡薄。

个人存款账户实名制影响深远

(一)实行个人存款账户实名制是我国建立社会主义市场经济体制的必然要求,也是依法治国、建设社会主义法治国家进程中一项必不可少的基本制度建设。它是规范金融活动、完善金融监管的基础性措施,对于维护金融秩序、有效保护存款人的合法权益具有重要意义。个人存款账户实名制有利于保护存款人的合法权益。实行个人存款账户实名制,有利于存款人在遗失存单时切实行使挂失权,便于定期存款的提前支取,减少因同名同姓而引起的存单纠纷,提高个人存款的安全性,从而更加有利于保护公民的合法权益。

反“洗钱”,入世后中国银行业面临的前沿问题

入世后,随着中国对外开放的进一步深入,反“洗钱”也已经成为中国银行业面临的前沿问题,探讨如何在国际背景下开展反“洗钱”活动已成为当务之急。一、“洗钱”及其危害性1.何谓“洗钱”“洗钱”是罪犯“合法”其犯罪活动收益的行为。简单地说就是犯罪分子将非法获得的钱财“合法化”,掩盖其真实来源。我国“洗钱罪”是在1997年10月1日正式实施的新刑法中正式定性的。《刑法》第191条明确规定,明知是毒品犯罪。

金融实名制与洗钱犯罪的法律控制

文章论述了金融实名制在控制洗钱犯罪方面的重要意义，并对我国实施金融实名制的现状及应注意的问题作了分析。

论金融服务消费者隐私权的保护

随着个人存款帐户实名制和上海市个人信用联合征信试点办法的出台以及金融电子化的迅速发展 ,金融服务消费者隐私权的保护问题日益受到人们的关注。我国现有立法虽未直接规定隐私权问题 ,但从立法精神和司法解释来看 ,对隐私权是加以保护的。《宪法》第 38、39、4 0条规定...

储蓄实名制:一路走好

从4月I日起,国务院颁布的《个人存款帐户实名制规定》开始实施,从而酝酿已久的个人存款帐户实名制终于登台亮相,浮出水面。这标志着我国个人存款管理制度朝着国际通行做法迈出了重要的一步,它对于维护金融秩序、规范金融机构的经营行为,健全社会信用制度,依法有效保护存款人的合法权益,防止金融诈骗。

储蓄实名制呼唤银行保密法

我们都被储蓄实名制撞了一下腰喧嚣的都市里,忙忙碌碌的快节奏生活,让人们不经意就会忘记原本应该很注意的一些生活规则。储蓄实名制,这个曾经作为茶余饭后的热门话题,进入现实生活后倒也掀起了小小的波澜。很清楚的记得第一次遭遇储蓄实名制的窘况,是在4月10日。