浅析商业银行个人客户身份识别的难点与对策

客户身份识别也称“了解你的客户”,是银行反洗钱工作的重要组成部分,是第一道防线,通过客户身份真实性识别,可以从源头上预防洗钱犯罪。本文通过对个人客户身份识别工作现状的分析,厘清工作难点和困惑,力求从系统优化、科技创新、信息共享、外部宣传等方面探寻有助于个人客户身份识别效果提升的方法和路径。

个人网上银行业务客户身份识别的困境及对策

随着科技的不断进步及金融业务的不断创新,网上银行业务蓬勃发展,但是该业务为广大个人客户带来便捷的同时,其所具有的特性也使其更易于为犯罪分子所利用。如何做好个人网上银行业务客户身份识别这一基础性工作,成为我国银行业反洗钱工作领域亟待解决的问题。

浅析银行非面对面客户业务是为客户进行身份信息识别及客户风险管理控制

随着金融市场的发展以及网络技术的提高,非面对面交易成为如今时代的特色,足不出户便可在网上银行进行存储支出等操作,银行机构也在其中赢得了诸多机遇与发展,非面对面业务也被银行机构所重视,但这种业务给予广大客户带来方便快捷的同时,也给银行机构对客户身份识别、履行反洗钱义务带来了极高的难度。 因此,文章则对银行机构非面对面业务客户识别问题以及风险控制进行了分析和探索。