2023中国保险市场产品发展洞察与分析

2023年6月2日,《2023中国保险市场产品发展洞察报告》发布,报告通过研究监管政策、分析市场保险产品数据,梳理当前中国保险市场产品现状与行业发展趋势,并对保险产品高质量发展提出可行性建议,为行业健康发展贡献了力量。本文对该报告的主要内容进行概括梳理,以期让读者更好地理解报告内容,更清晰地了解中国保险市场监管政策、产品现状及发展趋势。

集团化对保险公司经营绩效的影响——基于DEA方法对中国保险公司1999～2010年的数据分析

一、引言改革开放以来,中国保险业发展迅速,截止到2010年底,全国共实现原保险保费收入14527.97亿元,同比增长13.83%,增幅较上年上升16.61%。中国保险业净资产合计为5100.49亿元,较年初增加1195.87亿元,增长30.63%。在保险业不断发展的过程中,

中国保险业的现状与市场格局

中国保险业的现状与市场格局张根明，付毅梅（国家信息中心经济预测部）１．历史演变近代保险制度是１９世纪初从国外传人中国的。１９４９年１０月组建了中国人民保险公司，作为国有保险企业在国内经营各类保险业务。在“大跃进”极左思潮的旋风中，中国人民保险公司除保...

1998年中国保险产业分析与预测

１９９８年中国保险产业分析与预测●张根明一、中国保险业发展的现状１、保险市场规模迅速扩大。近代保险制度是十九世纪初从国外传入中国的，１９４９年１０月组建了中国人民保险公司。随着中国保险业务的拓展和保险知识的普及，中国的保险业在８０年代中后期得到了长足...

中国保险业透析

一、中国保险业的现状 新中国成立以来,我国保险业几起几伏,历经不少困难与挫折.改革开放使中国保险业获得新生,并得到迅速发展.中国保险业的发展突出表现在:……

加入WTO对中国保险业的影响及对策

随着加入世界贸易组织(WTO)谈判进程的加快,中国保险业的开放已迫在眉睫,这一次开放是在更高层次、更高水准、更高领域上的开放。因此,如何调整国内保险业的模式结构和相关制度,迎接这次开放带给我国的机遇和挑战,已成为目前理论界探讨的热点。本文在回顾国内保险市场开放现状的基础之上,进一步分析了加入WTO给我国保险业带来的有利及不利影响,着重提出相关的调整与对应策略。 现状 从80年代始,我国就逐步放开保险市场,允许外资保险公司在华设立代表处;1992年美国友邦保险公司上海分公司在上海开业;1993年日本东京海上也进入中国保险市场;1996年相继批准了加拿大宏利、瑞士丰泰在华开业;1997年批准法国安盛、德国安联、美国安泰三家保险公司与我国保险公司成立合资保险公司;

中国保险产业分析报告(下)

4 保险业的国际化与对外开放4.1 保险业的国际化有人把保险运作的国际化誉为改革开放的同步卫星,随着中国经济的快速发展和保险市场的对外开放,中国正越来越多地参与到国际经济贸易中去,为保险企业开拓海外保险市场创造了极为有利的条件.中国保险业现在海外设立了120多个分支代理机构,其中以中国人民保险公司在海外的机构为主,主要分布在香港、澳门、新加坡、日本、美国、德国、英国等地,年保费收入近3亿美元,中国保险港澳集团的成立也为进一步开拓亚太地区的保险市场奠定了基础.中国人民保险公司还在东南亚、欧洲、北美洲分别设立区域性的保险集团公司,同时中国平安保险公司也在香港、新加坡、美国、伦敦等地经营保险业务,并破例引入美国投资银行Morgan Stan-ley资金(取得平安保险公司10%左右的股份).中国保险业还通过再保险方式对其它国家和地区的保险人提供保险服务,目前已与世界上1O00多家保险和再保险公司建立了业务关系,每年再保险分入、分出业务保险费流量在2亿美元左右.1994年度全社会商品外贸出口额约达4894.63亿元人民币,约占四成的出口商品参加了出口货物运输保险;同期全社会商品外贸进口额约达4791.13亿元人民币,约占三成的进口商品参加了进口货物运输保险.截至1994年底中国已批准境外?

中国保险:在监管中发展

保险业是我国加入WTO开放力度最大也是发展最快的行业之一。至2004年底,中国保险业的过渡期结束,保险业基本已经开放。迄今为止,我国保险公司总资产和保险资金运用均超万亿元,中国保险市场已经成为全球最具活力和高成长的新兴市场之一。国际经济形势发展变化的新趋势和国际保险业发展的新动向使保险监管体系面临新的考验,如何建设具有中国特色的现代保险监管体系,是摆在中国保险监管部门面前的重要课题。在前不久的中国保监会主办的“中国保险国际论坛”上。

中国保险企业投资风险控制——由中国平安投资美国富通的亏损引发的思考

近20年来，我国保险行业增长很快，随着保险资产的大幅增加，保险公司可运用的资金规模迅速扩大，然而与资产规模的不断扩大趋势不相称的是，中国保险公司的保险资金投资收益率有逐年下降的趋势，这使得中国保险企业在面对外资保险企业的挑战时居于劣势。尤其从2005年开始，外资保险公司全面进入中国市场，

如何看待中国保险业的发展

中国保险业自八十年代初恢复以来,获得了飞速的发展。无论是在保障社会再生产、促进企业经济成长与发展方面,还是在保证家庭财产与个人人身安全等方面,都作出了巨大贡献,取得了令人瞩目的成就。客观地讲,目前对于中国保险业的发展问题,各界(政府、实业界、社会公众和保险公司)存在着不同看法。保险业究竟在国民经济中重不重要,这早就不是需要探讨的问题了,也就是说人们都认为保险业是一个很重要的行业或部门,是需要大力发展的。但是,抑或取得了这种共识,中国保险业在发展的过程中仍然遇到了诸多的障碍(比如说,中国保险业的体制改革问题谈了许多年,但有实效的改革一直进展不大)。因此,研究中国保险业的发展是一个十分重要的理论问题,具有现实意义。

外资保险对中国保险业的冲击

今年，按照WTO的要求，我国将走完保险市场开放的缓冲期，实现保险市场的全面开放，外资保险将摆脱地域限制，全面铺开其销售网络。从目前国内保险市场来看，无论从数量到质量都存在很大的不足，尤其缺乏一个完整保险市场应有的代理人，经纪人等中介组织，同时也缺乏间接为保险服务的中介机构如精算师事务所；加上保险监管不到位，管理水平不高，用人机制不灵活等，保险市场一旦全面开放，外资保险将强力冲击中国保险市场。

中国保险业保费收入灰色预测模型的研究

保费收入是保险业发展现状的一个重要指标，能反映保险在一个国家的发展状况和普及程度。对保险企业来说，保费收入是企业利润的重要来源，是建立保险基金并开展保险赔偿或给付功能的重要保证，因此，每个保险企业在设定业务的发展目标时都制定保费收入计划。

中国保险文化重塑的路径选择:跨文化融合创新

经济全球化的趋势和保险业对外开放的不断深化,为中国保险企业提供了跨文化的经营环境。鉴于中国企业文化具有不同于西方的特点,中外保险文化也各具优劣成份,中国保险文化的重塑,应通过中外保险文化的交汇、碰撞与冲突,走跨文化融合创新之路。中国保险文化跨文化融合创新所应遵循的原则,主要包括:平等互助,合作共赢;以国际化战略为导向,与本土文化相兼容;短期求同存异,长期相融共生;以诚信为根本,以综合竞争力提升为导向。

重大公共卫生事件对中国保险业的影响研究——基于非典和新冠肺炎疫情的思考

新冠肺炎等重大公共卫生事件对保险业的影响包括需求与供给两方面。在需求端,存在影响保险需求的多个直接和间接机制,机制间效应此消彼长;采用2002~2003年277个城市554组样本,以DID和PSM-DID方法实证检验了SARS为代表的重大公共卫生事件对保险需求的影响。实证结果表明,SARS疫情对于当年人身保险需求和财产保险需求均无显著影响。在供给端,采用识别—评估—应对的风险管理流程分析法,研究了新冠肺炎疫情对保险供给带来的挑战,包括:生物安全灾难成为保险业面对的第四类灾难;生物病毒风险引发系统性风险向非系统性风险的转化;保险业可以通过设计弹性保险产品和提供综合风险管理服务来应对有关风险。

中国保险业系统性风险再保险业务传染效应研究

本文基于我国保险数据采用矩阵法研究了不同市场结构下再保险承保业务风险的传染效应,分析了再保险风险传染导致系统性风险的可能性。研究结果表明,我国保险业通过再保险承保业务传染引发系统性风险的概率非常小。通过研究单个保险公司破产和多个保险公司同时破产所产生的传染性特征,包括业务赔付率、破产公司数目和破产轮数等指标发现,我国保险业发生系统性风险的门槛相当高,并且传染性非常弱;境内外的再保险公司,尤其是中国财产再保险股份有限公司和中国人寿再保险股份有限公司是系统性风险的潜在来源,属于系统重要性保险公司;相对于"完全分散型"市场,"相对集中型"市场下系统性风险业务传染的门槛显著提高,同时传染性也显著增强。各保险公司需要权衡应用再保险产生的内部风险分散效应与外部风险传染效应之间的关系,在境内外再保险市场适当、均衡地进行再保险。监管部门则要重视风险诱导因素发生前的预防和风险传染过程的干预,加强对再保险公司的"特殊"监管和与境外监管机构的协调合作。

中国保险企业运行绩效特征及其影响因素

在当前服务业供给侧结构性改革的背景下,保险企业亟需通过转变发展方式形成内涵式发展模式来提升效益。通过采用随机前沿分析法对观测期的中国保险企业运行效率进行定量评价,并通过面板数据回归分析探索保险企业绩效变化的影响因素,为进一步提升保险行业整体绩效提供指引。实证结果表明,金融资本、劳动人员、保险赔付、营业费用4项投入因素与保费收入均呈现出显著正相关关系,中国保险企业总体效率偏低且出现下滑态势,企业要素资源配置亟需调整优化以获得最佳效益;保险密度和保险业规模两大因素对保险企业平均绩效变化存在显著影响,保险深度和保险业对外开放度对保险企业平均效率则没有表现出预期影响效应。

中国保险企业的信息技术外包策略选择及风险分析

信息技术外包是保险公司信息技术资源管理的重要战略,而IT外包成功的关键在于正确选择外包策略。本文就我国保险企业IT外包的动因、面临的问题和现状进行了阐述,进而在外包理论的指导下给出了我国保险企业IT外包策略的选择。同时,结合风险评估方法、修正期望效用理论与项目风险管理技术,建立了一套IT外包项目风险管理模型。

中国保险服务贸易竞争力及其提升对策探讨

本文运用TC指数测算中国保险服务贸易的竞争力水平,得出中国保险服务贸易竞争力较弱的结论。在此基础上,本文分析了造成中国保险服务贸易竞争力弱的原因,并给出了相应的提升对策。