论黑产“四件套”互联网信贷欺诈犯罪及侦防对策

黑产“四件套”进行互联网信贷欺诈存在上、中、下游分工明确的产业链,具有过程隐蔽、手段智能、危害广泛等特点,严重破坏金融发展环境,容易滋生暴力型犯罪。侦查中存在立案难、打击难、挽损难等困难,为此,公安机关应利用传统手段查控资金,加强内外合作、利用大数据研判分析资金,监控交易账户挖掘线索、追踪赃款动向挽回损失;并通过前端阻击,“断卡、约谈、宣传”三拳出击以及建立信贷欺诈模型,利用数据实时监测借贷异常进行有效预防。