综合防治互联网诈骗 促进互联网经济健康发展

互联网目前已经成为人们生产和生活不可缺少的一部分。但与之伴生的互联网诈骗从来就没有消失过。近年来,互联网诈骗愈演愈烈,诈骗的手段不断翻新,诈骗的领域不断扩大,诈骗的金额惊人。因互联网诈骗而受害的家庭越来越多,许多人因遭遇互联网诈骗而家破人亡。互联网诈骗已经成为影响人们生活和破坏经济健康持续发展的重要因素。抑制甚至消除互联网诈骗是一项重要的系统工程,仅靠家庭个人的防范是无能为力的,必须上升到国家层面,做好打击互联网诈骗的顶层设计,实施国家各部门的综合防治,才能应对互联网诈骗的猖獗局面,促进互联网经济的健康发展。

一种基于云管端联动的互联网诈骗治理方法研究

本文主要针对互联网诈骗,提出了一种基于"云-管-端"三位一体联动的互联网诈骗综合治理方法,包括在云侧开展受害用户诈骗场景还原与威胁情报研判、多数据源挖掘分析等;在管道侧进行实时数据采集、监控与技术检测;在端侧宣传诈骗防范与安全视窗预警能力,形成了事前防范、事中控制、事后追溯的互联网诈骗治理闭环,并通过实践证明此方法的科学性和有效性,为电信运营企业开展互联网诈骗治理提供了可以借鉴的方法和思路。

电信运营商互联网诈骗信息防治的研究和实践

打击和防范通讯信息诈骗是近年国家多部委联合推动的民生工程,互联网诈骗信息防治是其中的一个重要领域,本文介绍了某省级运营商互联网诈骗信息防治在技术和管理手段的研究和实践。

论诈骗罪的互联网异化与刑法应对

互联网的发展使传统的诈骗犯罪产生虚拟化异变,诈骗罪由数额犯向多次犯和情节犯转化,诈骗与盗窃之间的罪名界限与诈骗既遂的认定标准日渐模糊。实现诈骗犯罪互联网异化的刑法应对需要:在立法上打破既有的诈骗罪纯正数额犯的立法模式;在司法认定上应当坚持“处分意思必要说”,以受害人对案件事实的认识程度作为区分互联网背景下盗窃罪和诈骗罪的根本标准,以诈骗者获取受害人支付账户密码时或受害人转账时作为犯罪既遂的认定节点。虚拟财产是一种服务而非财产,盗窃、复制虚拟财产行为的社会危害性来源于对网络游戏价值总量的稀释,诈骗虚拟财产的行为不宜认定为诈骗罪。

运营商互联网反诈骗预警技术的实践和应用研究

阐述了某电信企业提升互联网反诈骗能力的过程,通过梳理现状资源,构建三级反诈系统架构,重点研究建设省级反诈平台、Cmnet DPI反诈骗预警平台、DNS域名信安系统等三类平台的技术方案。极大提高了反诈骗的处置和溯源能力,同时能最小化网络改造和节约投资,构筑起一道预防网络电信诈骗的保护盾。

论黑产“四件套”互联网信贷欺诈犯罪及侦防对策

黑产“四件套”进行互联网信贷欺诈存在上、中、下游分工明确的产业链,具有过程隐蔽、手段智能、危害广泛等特点,严重破坏金融发展环境,容易滋生暴力型犯罪。侦查中存在立案难、打击难、挽损难等困难,为此,公安机关应利用传统手段查控资金,加强内外合作、利用大数据研判分析资金,监控交易账户挖掘线索、追踪赃款动向挽回损失;并通过前端阻击,“断卡、约谈、宣传”三拳出击以及建立信贷欺诈模型,利用数据实时监测借贷异常进行有效预防。

谨防不法人群针对老年人的互联网诈骗

说起保健品诈骗电信诈骗、婚姻诈骗、集资诈骗,你可能不以为然。这些以中老年人为犯罪对象的诈骗手段,早巳被人们所熟知。但随着技术的发展,诈骗团伙对自己的诈骗手段逐渐升级,运用视频剪辑、直播带货等新手段,让看似老套的骗局再度击中老年,人的软肋,使其陷入圈套。

以“MMM”为代表的互联网金融诈骗手段分析

"日息1%、月收益30%、投资1万一年变23万……"这就是以高息和拉人头运作模式疯狂蔓延的"MMM金融互助社区",其超高回报率让国内百万投资者淹没在"钱生钱"的梦境之中。本文将对此类依托互联网的金融诈骗手段进行分析和安全评估,并对政府如何加强监管提出意见建议。

“神龙卡”鲸吞2．34亿网民巨款——全国首例特大互联网集资诈骗案侦破记

不久前，在广州市芳村看守所里，笔者见到了今年43岁、身穿咖啡色囚衣的网络超级骗子林杰雄。他穿着一双监字编号为“281”的草绿色球鞋，一脸惶恐地走进审讯室。这名曾卖过菜刀的小贩本是个电脑盲，却在短短3个月里，伙同他人导演出全国首宗互联网特大集资诈骗案，致使全国30个省(区)、市、215个县市的近20万网民上当受骗。涉案总金额高达2．34亿元人民币。

互联网金融犯罪的防控反思--质性研究的视角

当前互联网金融犯罪的危害远远超出了传统金融犯罪的危害。通过质性研究方法,以深度访谈方式向司法工作人员、被告人以及被害人访谈,并结合一些案件卷宗中的文本内容,分析司法机关管控互联网金融犯罪的作用和效果。调研发现,互联网金融犯罪案件立案难、跨境互联网金融诈骗犯罪案件侦办难,抓捕难,证据固定难;涉案财产追缴实效甚微,挽回损失比例低;法律威慑机制明显不足。有效打击互联网金融犯罪除完善相关法律规定,加强对互联网金融犯罪的打击力度,改变侦查模式,重视证据收集,理顺工作机制,合理优化侦查资源外,还要针对互联网金融犯罪涉及面广、受害群众多、涉案金额大的特点进行社会综合治理,转变治理理念;针对重点地区重点治理,同时建立被害预防工作思路,以社会共治的方式来预防和打击互联网金融犯罪。

基于SSM的防诈骗警民协同防护平台的设计与实现

当前,通过互联网诈骗犯罪的不法分子所使用的手段层出不穷,导致受害人数量、人均损失和涉案金额增长,这对公安部门的监测排查和迅速处理突发案件的能力提出了更高的要求。因此,本文从警民协作的角度出发,运用数字化手段,将防诈骗警民协同防护平台分为警方案件信息管理、网民案件申报和共享管理、警民联合活动信息管理三大部分进行分析,希望在警民的通力合作下,共同构筑一道坚固的防电信诈骗保护网,以保护人民的财产安全,维护社会的长治久安。

“杀猪盘”网络诈骗行为的个案分析与仿真实验研究

近年来利用互联网实施诈骗的案件呈现逐年增加的态势,其中危害较大的是以诈骗话术为主要犯罪手段、以婚恋交友为诱饵的“杀猪盘”类网络诈骗案件。在文本、话语实践、社会实践三维框架之下,以语言学和决策心理学理论为支撑对“杀猪盘”互联网诈骗案例进行个案研究和仿真实验的结果表明:犯罪嫌疑人通常利用特定人称指示、叙事策略与话轮转换技术进行信息生产,通过直接和间接两种路径对被害人进行话语传递,构建网恋亲密情感关系与利益关系,使被害人处于一种基于网恋亲密情感关系的积极情感状态下,进而在情感启发式作用下降低对风险行为的损失规避以及基于维系情感两个表征维度做出虚假投资支付决策,从而成为“杀猪盘”案件的被害人。据此,应从加强社会公众对真实网恋与虚假网恋的鉴别能力,提升反诈智能依对高度疑似“杀猪盘”诈骗行为的识别能力与预警能力,研发高效网络诈骗拦截系统等方面采取对策。

网络诈骗犯罪治理探究——以“杀猪盘”为例

在新型冠状病毒肺炎疫情爆发期间,全国人民众志成城,无论个人还是企业都秉承一方有难,八方支援的宗旨,全力打赢疫情防控攻坚战。全国许多地区居民都选择在家不出门,平时社交活动大部分集中到了互联网上,在这个关键的节点期间,不法分子此次疫情利用互联网诈骗来牟利。本文以“杀猪盘”为例,结合江西省内情况,分析目前存在的难点或困境,提出相应技术和行政监管建议。

浅析金融诈骗罪的现状及对策

金融诈骗罪为涉众型经济犯罪的一种,其涉案范围较广,涉案数额巨大且追赃具有较大难度,因此危害后果严重。金融诈骗犯罪多发的原因应归于居民收入水平日益提升,投资理财意识增强、诈骗防范意识却相对薄弱,且犯罪分子随着互联网金融的兴起犯罪手段不断翻新,隐秘性极强。金融诈骗犯罪多发,但在司法实践中尚存许多困难,如犯罪分子多利用互联网犯罪且服务器多在境外,涉案资金转往海外,且金融诈骗类犯罪罪与罪、罪与非罪之间的界定不好把握等问题。当前形势下,单纯地依靠刑罚进行控制和预防,很难有效打击和防范,这就更需要我们加大培养司法专业人才的力度,不断完善金融诈骗犯罪法条与新形势下犯罪类型的契合度。

通讯信息诈骗综合防范系统

通讯信息诈骗综合防范系统运用多种监测防范技术对来自电信网和互联网的数据进行关联,实现一体化的通讯信息诈骗综合监测、综合分析、综合预警和综合处置,有效打击诈骗黑色产业链,降低用户遭受经济损失的风险,维护网络信息安全。

“心由境生”:互联网金融诈骗犯罪被害情境预防策略研究——以北大法宝108件互联网金融诈骗案例为研究样本

犯罪现象是被害人与犯罪人之间互动的结果.互联网金融诈骗犯罪现象亦是如此.以北大法宝网站中的108件互联网金融诈骗犯罪现象为研究样本,将被害人的被害性操作化为贪利性和制度缺陷两个变量,将被害损失操作化为消极发现率和损失金额两个变量进行实证研究,可以发现互联网金融诈骗犯罪被害人的被害性与被害损失之间具有显著关系.可以说被害性的有无和程度,在一定程度上决定了被害损失的有无和严重程度.互联网对金融诈骗犯罪被害人被害性的影响,一方面是互联网放大了贪利性,另一方面在互联网环境下会产生新的制度缺陷.情境预防通过确认、管理、涉及、调整等方式,持久有机地改变情境,影响行为人的理性选择,减少犯罪机会情境因素和促成情境因素,从而达到减少犯罪现象的目的.而被害情境预防就是通过改变被害情境即控制和减少自身被害性,来预防被害,以有效控制和减少互联网金融诈骗犯罪现象的发生.