基于行为模式识别的可疑金融交易监控体系的构建与完善

本文从监管发展沿革角度,剖析了制约我国反洗钱可疑交易监控体系有效运作的主要原因,认为基于客观刚性标准的美国监管模式导致更具柔性应变能力的智能监控技术难以在国内推广。在监管逐步向欧洲自律模式变迁结合的前提下,应改变直接提取识别犯罪活动线索的传统思路,而利用客户尽职调查与交易记录保存两大反洗钱基本义务的成果,充分发挥金融机构"了解你的客户"的优势,通过构建和完善基于行为模式识别体系,使企业具备监控什么是与客户身份与业务性质吻合、值得信任交易的能力,并将落入置信区间之外的交易在经过强化的尽职调查之后,作为可疑交易提交金融情报机构和执法部门,由此实现对金融交易的有效监控。

金融业务系统通用实时交易监控的实现

论述了在基于Unix平台的金融业务系统上如何设计、实现通用实时交易监控功能,帮助提升系统的运维水平。

建立证券交易监控系统的构想

建立有效的市场监控系统是对证券市场实施监管、保证市场正常运行的物质前提。证券交易的监控可分为实时监控和统计监控两大部分。实时监控的主要对象是证券交易的实际过程,目的在于检测其中的异常情况;统计监控的内容是对某一时间段内的交易信息加以处理,在此基础上重新认识实时监控中发现的问题并为采取进一步的措施提供更有说服力的依据。证券监管部门可以从市场各方参与者的行为中找到进一步完善其规章制度和行为的契机。

纽交所内幕交易监控模式

实时交易监控报警系统Stockwatch+非现场稽核系统ICASS。

浅议如何优化粮食产业电子商务平台交易监控系统并提高其维护效率

在全球化背景下,科学技术成为社会各行各业发展的主要推动力和企业参与市场竞争的主要手段。 企业若不依靠先进的科学技术占领市场,便难以保持行业的竞争优势,终将被时代所淘汰。 粮食是人们社会生活的刚需产品,其自身交易规模庞大,且交易程序烦琐,在交易市场中普遍存在信息化应用水平低、生产方式多样、维护效率得不到有效提高的问题。 文章对粮食产业电子商务平台交易监控系统进行了分析,并在此基础上提出了优化交易监控系统、提高其维护效率的具体措施。

感知税收在监控网络交易上的应用

随着网络购物的不断发展,给税务机关的税收征管工作带来了困难和不便。文章大胆设想将物联网技术植入现行支付宝功能模块中,利用传感技术"识别""跟踪""记录"的特点,针对目前很多实体店经营网上业务的情况,在网上交易过程中监控交易现金流,确认网店现金收入。

邮政金融实时交易通用监控管理系统的研究与设计

作者阐述了“邮政金融实时交易通用监控管理系统”的总体设计架构、技术分析、关键点设计及应用实施。在技术上详细介绍了进程间通信机制和信号的概念,通过采用进程间通信机制,利用消息队列采集实时交易信息以及屏显菜单的灵活配置,实现系统的功能。

浅谈交易中间件

介绍中间件、交易、交易处理监控器的特点和交易中间件的用途·目的在于通过描述交易中间件的一些技术细节,利于XA规格,来分析交易中间件的工作能力和说明他们在关键在线交易处理应用中的重要性·同时列举在该领域的知名产品·尽管交易中间件是成熟的技术并且在遗留系统中使用超过了20年,仍然可以看到他们正在许多在线交易处理领域大显身手,例如金融、保险、证券和航空行业·

以国库会计为重心构造政府会计

中国现行政府会计存在一系列弱点。随着国库体系的重构,建立一个以功能强大的国库会计为重心的全程式集中监控交易的政府会计体系,已提上了公共财政管理改革的日程,其意义极为深远。

基于DTP中间件的VPN

Internet正在向电子商务发展，其上的安全显得越来越重要。虚拟专用网（VPN）作为其中的关键技术之一，具有重大的应用前景。同时，基于DTP的中间件已在许多关键任务（商务）领域得到巨大应用，因此在讨论了VPN和DTP中间件的共性后，认为在DTP中间件上建立VPN是非常实际、非常现实的事情，并给出了在DTP中间件上建立VPN的方法和改进后的粗粒度状态图。

浅谈电子商务平台Web介入渠道的技术实现——以内蒙古邮政电子商务为例

从内蒙古邮政电子商务平台建设情况及Web交易接入渠道的必要性入手,介绍了Web交易接入渠道实现的技术原理、在内蒙古自治区邮政网点的实现方式,以及交易监控程序的实现。

基于聚类算法的金融交易离群点识别

随着国家经济的逐渐发展,金融交易活动日渐频繁,交易产生的数据复杂而数量庞大,使得检测洗钱交易的进行变得困难,寻找能以较高准确度在海量数据中检测可疑金融交易算法成为关键。而洗钱金融交易行为相较于正常金融交易而言,发生的概率小且随机性强,处于与正常交易孤立的"离群"状态。针对这一特点,本文将在国内外现在有的关于金融可疑交易数据检测的研究基础上,提出建立在完整金融交易监控系统上的以聚类算法为基础的金融交易离群点检测算法,实现可疑金融行为的识别。

破解证券IT成本迷局

自主开发的成本一定要高于购买成型产品或外包吗?