基于聚类算法的地下钱庄监测分析研究

地下钱庄的“对敲”模式掩盖了境内人民币交易与境外外币交割行为之间的内在联系,给发现和打击地下钱庄违法行为带来了很大困难。本文以大数据聚类技术为工具,以地下钱庄内外轧差涉及的资金跨境支付为立足点,提出了“地下钱庄跨境支付交易社区理论”,按照“动机—行为—特征分析框架”对地下钱庄的交易行为特征进行分析,明确“对碰—循环式线索筛查框架”在监测分析和打击地下钱庄中发挥的重要作用。