商业银行数字化转型趋势下交易银行业务发展路径

随着我国经济发展进入新常态,我国商业银行纷纷开始进行数字化转型,通过技术创新推动业务模式创新,从而获取新的发展动力。在数字化转型趋势下,商业银行近年来大力建设的交易银行业务模式也有了新的变化。本文在归纳总结我国主要商业银行交易银行建设情况的基础上,总结分析其值得借鉴的经验,并对商业银行在数字化转型趋势下交易银行业务发展提出相应的建议。

商业银行数字化转型趋势下交易银行业务发展路径研究

随着我国经济发展进入新常态,我国商业银行纷纷开始进行数字化转型,通过技术创新推动业务模式创新,从而获取新的发展动力。在数字化转型趋势下,商业银行近年来大力建设的交易银行业务模式也有了新的变化。本文在归纳梳理我国主要商业银行交易银行建设情况的基础上,总结其值得借鉴的经验,分析交易银行未来发展待解决的问题,提出“3—1—〇”体系的交易银行建设思路,即设立三个职能中心、打造一套交易银行系统和推进银企共建企业生态圈。

商业银行交易银行业务发展策略

交易银行是目前我国商业银行传统业务上的升华,主要包括支付结算、贸易金融、现金管理等业务,随着全球经济一体化的高速融合,交易银行业务战略地位显著提升,如何打造交易银行业务的可持续发展,如何运用金融科技以及外部资源赋能构建金融服务,商业银行如何推进公司业务交易化,深化挖掘供应链金融金融市场,大力发展交易银行业务,城市商业银行在发展交易银行业务面临着困境和抉择,如何在人力、科技支撑、客户角度充分剖析城市商业银行交易银行业务转型发展策略,为我国众多城市商业银行在交易银行业务发展选择上提供理论上的借鉴。

中小银行推动陕西经济高质量发展的策略选择——基于交易银行视角

经济高质量发展是“十四五”时期的发展主题。产业链的协调健康发展对于陕西经济高质量发展具有重要意义。中小银行作为推动陕西经济高质量发展的重要金融力量,探索适宜的业务模式,推动地区高质量发展成为其重要任务。本文通过对陕西经济发展现状的梳理,归纳出陕西的产业布局特点,提出发展交易银行业务是陕西中小银行推动产业链健康发展、经济高质量发展的关键举措;进一步结合陕西产业布局与规划确定交易银行业务的开展领域;最后为商超、医药以及汽车这三大行业如何基于产业链开展交易银行业务提供了策略参考,以使本文的研究更具实践性与现实意义。

商业银行对公业务转型发展模式研究——基于“交易银行”理念

"交易银行"是指商业银行专注于客户的交易行为,为客户提供覆盖交易全过程的一站式综合金融服务方案。加快"交易银行"建设,探索对公业务转型发展的新模式,有利于商业银行转变对公业务发展方式、优化收入结构。该文通过对"交易银行"理念的内涵及主要特征的分析,并借鉴国内外商业银行"交易银行"建设进程和先进经验,从我国商业银行进行"交易银行"建设的必要性出发,为商业银行的对公业务转型提供可行的对策建议。

平台经济与商业银行交易银行策略的实施

平台经济既是经济全球化和信息技术以电子商务为载体进步的产物,也是我国经济结构转型、发展服务经济和海洋经济的需要,推动了经济运行模式和产业结构的调整。而随着金融脱媒、利率市场化和金融监管的强化,交易银行策略也成为国内商业银行转型的必然选择。交易银行是对传统的供应链融资,以及支付结算、现金管理、资金托管、电子银行渠道等银行服务的整合,对平台经济的发展具有强烈的支撑作用。文章最后对交易银行策略的实施和发展提出了具体对策和建议。

交易银行:我国商业银行创新模式研究

随着利率市场化的逐渐深入、金融脱媒的加剧、互联网金融的繁荣发展,交易银行成为我国商业银行对公业务转型的必然选择。本文从交易银行产生的必然性出发,详细分析了我国商业银行发展交易银行业务面临的挑战,借鉴国外商业银行交易银行的发展经验,并提出相应的对策建议。

交易银行业务全球发展新态势及对中国银行业的启示

2008年以来,交易银行业务得到了快速发展,逐渐成为国际大型银行收入增长的重要引擎。相对而言,中资机构交易银行业务起步较晚,在品牌认同度、收入贡献、科技应用及业务整合等方面相对落后。交易银行业务具有广阔的发展前景,我国银行业应重点布局这一业务领域,并借鉴国际经验,不断提升交易银行业务的竞争力。

交易银行的制度内涵剖析

在国际金融创新和中国银行业转型的深刻背景下,交易银行近年在中国正在迅速兴起。本文分三个层面剖析了交易银行的制度内涵:宏观上的普惠金融内涵,有利于突破中小企业融资瓶颈;中观上对银行竞争格局的调整,有利于股份制商业银行的竞争力的提升;微观上银企关系的变化,将带动和形成以"客户的客户"为中心的客户管理理念的出现。

交易银行转型发展路径与策略研究

供给侧结构性改革的深入推进改变了银行业的经营发展环境,加速推进着商业银行的发展动力升级和经营模式转型的步伐。向交易银行转型逐渐成为银行业的共性选择。交易银行转型发展重在立足金融本职,回归交易本源,处理好转型战略实施中的各种复杂关系,统筹做好战略定位、组织构架、业务建设、客户服务、风险管控等方面的工作,提高交易银行业务稳健发展能力和核心竞争力。

对城市商业银行开办交易银行业务的调查思考

随着利率市场化推进、金融脱媒加剧以及互联网金融变革带来的冲击与挑战,城市商业银行市场空间狭小,业务品种和盈利模式单一,遇到的困难更为突出。交易银行是对传统供应链融资,以及支付结算、现金管理、资金托管、电子银行渠道等银行服务的整合,可以为客户提供全方位多角度的综合服务,建立良好银企关系,并拓展盈利空间,对城市商业银行对公业务转型发展意义重大。

面向中央企业的商业银行交易银行业务研究

探讨新时代背景下中央企业的发展战略,以及在该发展战略指导下的资金管理不同阶段的模式,总结我国商业银行面向中央企业的交易银行服务方案,分析我国商业银行发展交易银行业务的瓶颈,认为我国商业银行在发展交易银行业务过程中,应做好顶层设计,加强产品研发创新,实现全流程介入,提供信息化服务等,使贸易融资和现金管理业务回归交易银行的本质,以全方位满足中央企业客户多样化的金融服务需求。

全球交易银行模式创新及我国银行业的推行路径——基于服务实体经济供给端的分析

我国向经济强国迈进需要强大的金融体系作为支撑。作为我国金融服务供给和金融创新主力的银行业,要主动配合供给侧结构性改革,找准服务实体经济的切入点,探索有效的商业模式。全球交易银行模式兼具规模经济和范围经济效应,体现了专业化、标准化和差异化的经营理念,能够均衡协调安全性、流动性和盈利性,有效降低成本。当前,全球交易银行模式已经成为国际领先银行经营资产负债、调整服务供给结构和收入结构的普遍选择。我国银行业应将引领客户需求作为创新理念,以为客户创造价值作为经营目标,运用全新的理念指导金融服务供给;根据银行自身的定位和优势,精确定位交易银行服务对象和产品内涵;重构交易银行的产品体系、配套服务体系、组织架构和人力资源体系,以此构建服务全球经济的交易银行服务体系。

“互联网+”背景下交易银行发展态势分析及其对策

交易银行凭借其突出的优势将成为中资商业银行有效应对利率市场化、金融脱媒、互联网金融等多重影响,积极寻求对公业务转型实践的必然选择。本文基于"互联网+"的时代背景,通过SWOT分析法对中资商业银行打造交易银行目标模式的优势、不足、机遇及挑战进行系统化的梳理,并将互联网五大思维植入到交易银行目标模式中,以期构建出中资商业银行实施交易银行战略的理论框架和发展脉络,实现商业银行对公业务转型升级。

基于互联网思维的商业银行交易银行发展战略研究

发展交易银行应客观分析内、外部环境,特别是国家新型发展战略部署、监管导向、利率市场化、金融脱媒、互联网金融等因素的影响。应确定科学的发展目标,实现资源整合最优化、适应客户交易化、管理效率最高化、经营收益最大化、风险控制最低化。必须结合转型目标,紧紧围绕客户的交易目标、交易行为、交易风险、交易需求、交易区域、交易成果等流程,来设计交易银行的核算体系、组织结构体系、客户体系、产品体系、风控体系等。应充分运用互联网思维和互联网工具,站在互联网平台基础上,对交易银行供应链金融、贸易融资、现金管理等基础业务,根据发展趋势来整合资源、跨界经营、培养人才、创新产品,以提升交易银行的竞争能力。

我国商业银行公司业务转型升级战略研究——基于互联网思维在交易银行业务发展中的运用

公司业务是商业银行的主体业务,目前商业银行公司业务市场竞争异常激烈,迫切需要寻找新的发展空间,实现转型升级,打造交易银行作为商业银行公司业务转型升级重要出路日趋共识,但目前各行交易银行对发展环境特别是互联网金融的影响认识不到位,其商业模式也不具有可持续性。发展交易银行要客观分析内、外部环境,特别是国家新型的发展战略部署、监管导向、利率市场化、金融脱媒、互联网金融等因素对交易银行商业模式的全面影响;确定科学的发展目标,实现资源整合最优化、适应客户交易化、管理效率最高化、经营收益最大化、风险控制最低化。必须结合转型目标,紧紧围绕客户的交易目标、交易行为、交易风险、交易需求、交易区域、交易成果等全流程,来设计交易银行的核算体系、组织结构体系、客户体系、产品体系、风控体系等,充分运用互联网思维和互联网工具,站在互联网平台基础上,对交易银行供应链金融、贸易融资、现金管理等基础业务,根据发展趋势来整合资源、跨界经营、培养人才、创新产品,以提升交易银行的竞争能力。

商业银行交易银行业务发展初探

在利率市场化不断深入,金融科技、互联网金融、数字化金融持续发展背景下,为了更好地服务实体经济,满足公司客户的新需求,实现银行轻资产模式转型,自2012年起,招商银行、中国银行、平安银行等十几家国内商业银行发力交易银行业务,并成立了交易银行部。本文主要利用文献对比分析手段,从组织架构、业务布局、产品体系、品牌建设、系统品牌和人才激励等方面着手,研究商业银行在交易银行方面的部分先进实践,为商业银行交易银行业务发展提供借鉴和参考。

经济“新常态”与银行改革对策——基于全球交易银行业务发展的视角

我国经济"新常态"对于我国银行业即使机遇又是挑战,全球交易银行是为客户提供一站式综合金融方案和服务,以整合银行资源、以客户为中心的特征,为国外众多银行所采纳,国内现仅有广发银行、招商银行成立交易银行。国内大多数银行虽未成立交易银行部,但可借鉴其以支付清算为基础和起点扩展行内产品深度广度,将现金管理和贸易融资服务逐步转型成为企业财务管理的一部分以增加银行中间业务收入和提升核心竞争力。

“互联网+”背景下交易银行发展态势及对策探讨

互联网+时代背景下,交易银行凭借收入稳定增长、使用频率高以及风险资产占用低和客户黏性强等优势,将成为银行应对金融脱媒、利率市场化以及互联网金融等因素影响下探寻对公业务转型的必由之路。本文将对商业银行向交易银行转变的机遇与挑战进行分析,并在此基础上就"互联网+"背景下交易银行的发展策略,谈一下自己的观点和认识,以供参考。

交易银行生态圈的理论模型与构建战略——基于演化经济学视阈的分析

本文以演化经济学的研究成果为思想基础,以生物进化论和遗传基因理论为借鉴,通过系统构建交易银行生态圈的理论模型,剖析交易银行的动态演化规律和发展趋势,为商业银行开展交易银行业务提供战略思考框架。