跨境人民币双向资金池业务的金融条件与模式研究

跨境人民币双向资金池业务是我国在资本项目实施较为严格管制背景下推行的过渡性制度安排。金融监管部门对此类业务的参与主体、业务模式、风险控制等都作出明确的规定。该文对开展该类业务的金融条件、运营模式进行了分析,并从进一步规范发展的角度提出了政策建议。

打造“跨境双向人民币资金池”助力跨国企业集团资金管理质

摘要:跨国企业集团跨境双向人民币资金池业务落地实施以来,其推广满足了跨国企业集团跨境资金融通的迫切需求,不仅实现 了企业集团内部人民币资金的跨境互通,提高了企业内部的资金使用效率;而且减少了企业外部融资需求,大大降低了跨国企业的经 营成本。

商业银行自贸区业务创新实例

上海商业银行利用自贸区金融改革政策,建立分账核算账户体系,为企业提供离岸金融服务、降低企业融资成本、实现企业集团全球现金管理,扩大人民币跨境使用,助力中国企业走出去。

大型建筑企业集团全球资金管理体系的建立与运营研究

本文结合财务公司搭建集团全球资金管理体系及运营的实践过程,阐述全球资金集中管理的体系架构、运作模式、系统开发等,重点归纳了该体系建立的创新性、成效性及应用性。作为建筑业央企第一家应用SWIFT(环球银行金融机构电讯协会)联网全球金融机构进行跨境结算,也是第一家以外汇管理局外汇管理政策开发专门的资金系统进行在线运营的单位,境内人民币管理在各行业先进经验的基础上创新推出了多级虚拟资金池中池的架构,从而在一个平台实现了全级次、多币种、全球化资金互联互通管理,对建筑业集团具备一定的推广和示范效应。最后对集团全球资金集中管理各类风险进行了提示,期望通过实践为进一步推动国内其他建筑业集团全球资金管理工作带来有益的借鉴作用。