人民币大额和可疑支付交易报告管理办法

中国人民银行令[2003]第2号根据《中华人民共和国中国人民银行法》等法律法规的规定,中国人民银行制定了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》,经2002年9月17日第7次行务会议通过,现予公布,自2003年3月1日起施行。

人民币大额和可疑支付交易报告管理办法

中国人民银行令[2003]第2号根据《中华人民共和国人民银行法》等法律法规的规定,中国人民银行制定了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》经2002年9月17日第7次行务会议通过,现予公布,自2003年3月1日起施行。

对大额和可疑支付交易报告制度执行情况的调查

2003年1月,中国人民银行颁布了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(以下简称“办法”),规定了银行和非银行金融机构具有报告大额、可疑支付交易的义务,进一步明确了金额机构开展反洗钱工作的相关制度。但是,这个“办法”的具体落实情况如何呢?我们选择了辖内部分商业银行进行了一次专题调查。

反洗钱可疑支付交易监测分析工作中存在的问题及建议

可疑支付交易是指人民银行《金融机构反冼钱规定》中限定的交易金额、频率、流向、用途和性质等不符合正常特性的支付、交易，包括人民币和外汇交易。反洗钱工作包含“建立制度、了解客户、登记监测、保存记录”等多方面事项，其中对可疑交易的检测分析是整个反洗钱工作中最核心的部分，其他相关工作均服务于此。从反冼钱工作的发展来看，自2003年3月1日人民银行颁布《金融机构反冼钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（以下简称“一个《规定》、两个《办法》”）后，金融机构开始认识反洗钱；新修订的《中国人民银行法》颁布后，反洗钱工作受到进一步的重视。

金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法

中国人民银行令[2003]第3号根据《中华人民共和国中国人民银行法》等法律法规的规定,中国人民银行制定了《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》,经2002年9月17日第7次行务会审议通过,现予公布,自2003年3月1日起实施。

我国大额现金支付管理的现状及对策探讨

一、我国大额现金支付管理政策的现状 2007年3月1日起施行《中国人民银行金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，规定了大额交易报告的内容、方式．并将大额现金支付报告作为大额交易报告的内容之一。

浅析滇缅边境人民币区域化对反洗钱工作的影响——以缅甸果敢冲突为案例

随着中国经济崛起和在国际贸易、投资及国际金融中影响力的加强,人民币在中国周边区域中不断流通,影响力不断扩大。尤其是滇缅边境等区域,由于缅方政治、经济的不稳定。

数字人民币的特征、影响与未来

关键提示数字人民币目前定位于流通中现金(M0),仅替代现金、不具备投资价值,用于满足国内零售支付需求;且支付时无网络或设备限制,可实现双离线支付。对限额内的数字人民币交易实现匿名化,大额交易由央行追踪其完整信息,同时做到隐私保护和监管强化。数字人民币在运行中形成的海量数据资源、金融生态系统,可以满足企业供需两端发展所需,助力企业提升数字化能力。其全程追溯、资源配置功能有助于打通经济循环,提高企业产业链供应链现代化水平。

基层央行贯彻实施《中华人民共和国反洗钱法》之浅见

一、应深刻认识《反洗钱法》的重要作用 改革开放以来，洗钱犯罪在我国已经悄然出现，随着我国经济全球化步伐的加速，走私、毒品、贪污贿赂等洗钱犯罪呈现出蔓延之势，不仅破坏了我国金融秩序，而且危害到经济安全和社会稳定。为预防洗钱犯罪，人民银行相继制定出台了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》等为主体的反洗钱预防制度，

非常规业务操作造成的洗钱交易假象及其识别

根据《中国反洗钱报告2004177披露2004年1-12月，全国各银行类金融机构共报告人民币大额和可疑交易463．91万笔，交易金额累计165820．75亿元，平均每月报告人民币大额和可疑交易38．66万笔、1381.40亿元。其中，人民币大额交易报告460．30万笔，涉及金融165325．29亿元；人民币可疑交易报告3．61万笔，涉及金额495.46亿元。

中国人民银行办公厅关于进一步防范奥运期间银行卡伪卡犯罪的通知

中国人民银行上海总部,各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行,各国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行,中国银联股份有限公司:为防止境内外犯罪分子在奥运期间或奥运会后利用伪造。

中国人民银行关于加强防范假美元工作的通知

人民银行上海总部、各分行、营业管理部,各省会(首府)城市中心支行,深圳市中心支行;各国有商业银行、股份制商业银行:近年来,我国一些地方出现的假美元案件,特别是"精制假美元"案件,呈上升势头,这在一定程度上影响了我国正常的经济金融秩序,也给一些商业银行带来程度不同的经济损失。所谓"精制假美元",是区别于一般造假手段、与以往发现的普通假美元完全不同的一种假美元,

注册会计师实施反洗审计探讨

2007年1月,《中华人民共和国反洗钱法》开始正式实施,这标志着我国反洗钱工作走向规范化和法制化,也表明我国反洗钱工作发展到了一个新的阶段。注册会计师如何在审计技术层面发挥在反洗钱中的作用,本文根据中国人民银行颁布的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(2003年)等规定,做些研究探讨。

当前基层银行反洗钱工作中存在的问题及建议——浙江丽水市基层银行反洗钱工作调研

中国人民银行颁布的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(以下简称“一个《规定》和两个《办法》”)等三部银行业反洗钱规章,结合国际反洗钱组织机构制定的反洗钱原则,重点规范了金融机构应遵循的反洗钱原则和报送大额和可疑资金交易的反洗钱义务,明确了我国金融机构反洗钱工作职责,基本奠定了我国金融领域反洗钱的法规基础,标志着我国银行业反洗钱工作迈出重要的一步。

商业银行反洗钱工作应破除“百万情结”

所谓“百万情结”是指商业银行在开展反洗钱工作时，基于对原《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）第八条第（十）项的理解与执行，所形成的一种对可疑交易抱持防御性报送的心态。“百万情结”滥觞于原2号令第八条第（十）项的规定，即“个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付”属于可疑交易应予上报。由于在较长一段时间内，