出口信用保险市场是否存在代表性启发效应

基于贝叶斯概率模型,采用2009-2019年的省级面板数据,通过动态GMM回归分析出口信用保险市场是否受到代表性启发效应的干扰。研究表明:受制于代表性启发的决策者扭曲未来损失的概率估计,形成损前投保不足、损后过度投保的需求模式;代表性启发确实影响我国出口信用保险的需求市场,但时间递减效应不显著。