中型企业的资金流动性管理与资金使用效率的关系分析

对于中型企业而言,资金流动性管理与资金使用效率是其在稳步成长和参与竞争时必须关注的关键因素。本文深入探讨了二者的关系,通过动态资金预测与审查、供应链与财务流程整合、多元化投资与融资策略、采用技术与数据分析工具以及跨部门协同合作等措施,可以有效实现二者之间的平衡。随着技术的进步和市场的持续变化,中型企业必须持续探索和应用新策略以保持资金的平衡和效率。因此,科学管理资金的流动性,不仅有利于企业日常的经营发展,而且能够更好地推动企业未来的发展。

试析企业资金管理中的问题与对策

企业资金管理是商业运营的重要组成部分,对于企业的生存和发展具有重大意义。然而,由于各类原因,许多企业在资金管理过程中面临着一系列问题,包括资金管理的无序性、监管考核制度的不足、资金使用效率低下以及管理手段的落后等。针对这些问题,本文提出了一套对策。首先,企业应实施全面预算管理,旨在使资金流动更为有序。其次,企业需要加强监督管理机制,以保证资金的安全性和合规性。此外,创设资金循环制度也是提升资金使用效率的有效手段。最后,通过完善财务信息系统,企业可以使用现代化的手段进行资金管理,从而提高管理效率和准确性。这些对策的实施,将有助于企业更好地解决资金管理中的问题,进一步提升企业的经营效率和盈利能力。

企业集团资金管理一体化模式的探索

资金管理一体化模式在改善资金使用效率、实现资金规模效应、防控以流动性风险为代表的财务风险等方面具有独特的优势。企业集团在运营管理过程中受各种因素的局限和影响,面临着一些资金管理困境和难点问题,亟须推动资金管理一体化模式构建来有效化解这些困境和难点问题。本文基于此目的,对企业集团构建资金管理一体化模式进行了研究和探索。

加强企业流动资金管理 提高资金使用效益

在企业的财务活动中,资金属于高流动性的资产,因此加强资金管理,尤其是流动资金管理就成为企业财务管理的核心内容。加强流动资金管理,应探索各种有效的管理方法、管理模式,加强对流动资金的监督,确保资金的安全和完整,以达到提高资金使用效益的目的。

企业流动资金使用效益下降原因分析

工业生产和市场销售持续回升,而经济效益却大面积下降,是1990年我国经济复苏以来经济运行的主要特征。1991年第二季度以来经济效益有所好转,企业亏损微弱减少,但是效益下降趋势尚未根本扭转。1990年预算内国营工业企业的经济效益全面下降,实现利润下降58％,资金利税率和资金利润率分别降至13.8％和2.7％,流动资金周转天数比上年增加20天,可比产品成本超支7％,银行贷款增长47.6％,企业亏损面由1988年的12％。

要全面考核企业的流动资金使用情况

最近国务院授权人民银行统一管理企业的流动资金,这是资金管理体制的一项重要改革。它为人民银行加强企业流动资金管理,促使企业提高流动资金使用效益,改变目前企业流动资金占用多、周转慢、效益低的状况,既提供了条件,又提出了新的要求。为了适应这一改革,完成国家赋予人民银行统一管理企业流动资金的任务,今后必须全面地、定期地考核企业流动资金使用情况。以往我们考核企业流动资金的使用情况,是从管理信贷资金的角度出发的,侧重于考核有关贷款政策。

丰城市工商银行对商业企业试行流动资金使用承包

为了加强商业企业的流动资金管理,充分调动用钱人管钱的积极性,促进企业不断挖掘资金潜力,合理使用资金,提高流动资金的使用效益,丰城市工商银行大胆改革对商业流动资金管理办法,在全市范围内,对商业企业试行流动资金使用承包。由企业向银行承包流动资金使用指标,签订承包合同。承包的形式是:核定贷款、确定目标、年终考核、奖罚挂钩。

提高大型企业流动资金使用效益——工商银行吴淞区办与宝钢签订银企协议

随着我国经济体制改革的深化,银行如何适应大中型企业承包责任制,促进“双增双节”运动,提高流动资金使用效益等问题,摆到了我们的面前。为此,我们按照改革、开放、搞活方针,以签订银企协议形式,确定考核宝钢总厂流动资金使用效益指标。经过一段时间的实践,收到了良好的效果。 宝钢总厂是我国现代化的特大型企业之一。在财务上采用一级核算形式。自从1985年9月投产以来,该厂在流动资金使用方面,虽订有明确的管理制度,但没有很好地执行。

金华市区工业企业流动资金使用效益考核奖惩试行办法

今年四月,金华市为了搞好“双增双节”,贯彻“紧中有活”的信贷方针,市政府颁发由该市工商银行、财税局、经委、劳动人事局联合上报的“关于金华市区工业企业流动资金使用效益考核奖惩试行办法”。该办法已从今年一月一日起执行。现刊载如下,以供参考。

提高汽车运输企业流动资金使用效果的初步探讨

我公司下属8个分公司,一个修配厂,48个车站;拥有营运客货车541辆、挂车252辆,固定资产原值为4204. 5万元,现有在册职工为3216人,分布在荆州地区11个县市和沙市、荆门两市。自1979年扩权以来的九年间共上缴国家利税4104. 5万元,年平均456. 1万元,为国家作出了较大的贡献。但是,资金紧缺,是发展生产的最大障碍。象我公司是大型运输企业。

商业企业流动资金使用的一些问题

最近我处商业信贷科,为加强流动资金管理,提高资金的使用效益,对一九八四年末有贷款的商业企业流动资金使用情况进行了一次检查,弄清了情况,发现了问题,并协助和督促企业清理了一些问题。这次重点检查了三十三户,其中国营商业二十四户即批发单位六户,商办工业四户、三个中型商场、下余副食、糖业、五金、百货、饮食等行业的零售单位。集体商业九户。检查是以企业一九八四年会计决算报表为依据,以流动资金使用为重点,按项目、逐笔进行检查,共查出不合理的资金使用三十九笔,金额二十九万一千元。属于专用基金超支的一十万零六千元,占总额的百分之三十六点四;费用应摊未摊的九万元占百分之三十点九;为上级垫款五万一千元,占百分之十七点五;积压物资二万四千元,占百分之八点二,待处理盘亏一万二千元,占百分之四点一;长期拖欠七千八百元。

陕西省人民政府办公厅转发省经委、省工商银行关于搞活全省工业企业流动资金存量提高资金使用效益的报告的通知

一九九年三月二十二日省经委、省工商银行《关于搞活全省工业企业流动资金存量提高资金使用效益的报告》(陕经综发[1991]157号),已经省人民政府同意,现转发给你们,请贯彻执行。

对海南工业企业流动资金使用状况的调查

海南工业企业流动资金紧张是当前工业企业存在的一个极为严重的问题。其主要原因是: 一、往来拖欠和赊销占用资金过多。在重点调查的5个大中型企业中,至5月止其应收帐款占用分别为:海口轮胎厂7762万元,海口制药厂8878万元。

对我国上市公司超募资金使用监管的建议

随着新的新股发行询价制度自2009年6月开始实施,依托于国内宏观经济的回暖,证券市场估值重心逐步上行,新股发行价格也随之不断走高,上市公司实际募集资金额大大超过拟募集资金额的现象开始凸显。据统计,自2009年6月以来,国内主板和中小板企业IPO企业平均超募比例分别为37.56%和90.08%;而创业板首发上市企业的平均超募比例更是达到了136.16%,这也导致上市公司出现由于超募资金没有科学的规划而滥用的情况。因此,为了确保广大投资者的根本利益,需要对上市公司超募资金的使用进行监管,以提高上市公司募集资金的安全性和使用效率。

国有企业资金管理与使用控制的创新策略探究

资金管理和使用控制是当下国有企业在创新运作中的重要命脉,对国有企业的可持续发展以及为国有企业实现新的战略目标都起着至关重要的作用,本文通过分析国有企业资金管理和使用控制中所存在的弊端,讲述了在我国新的形势下国有企业自己管理与使用控制的策略探究。

对国营企业流动资金的财政性积累问题的几点认识

1983年银行统一管理国营企业流动资金以来，企业流动资金始终未摆脱紧运行状态，资金使用效益呈现下降趋势，近两年更加严重，目前已成为影响宏观经济调控，困扰经济稳定运行的重要因素。流动资金问题产生的原因是多方面的，其中企业财政性积累的流动资金不足是一个很重要的原因。本文从宏观经济调控角度对国营企业流动资金的财政性积累问题谈几点认识。

加强企业资金管理 提高资金使用效益

资金是企业的生命线,是企业持续经营的基础。提高资金的使用效益对于提高企业经济效益,达到企业经营目标有着非常重要的作用。