数据交易动态合规:理论框架、范式创新与实践探索

当前,我国数据交易市场面临场内交易合规成本高的入场难、场外黑灰产盛行的监管难以及国际数据合规话语权缺失的作为难等痛点。基于此,提出一个数据交易动态合规理论模型,在严守合规底线和不降低合规要求的前提下,通过“标准”“合规师”“信用”“人工智能”等要素进行范式创新,可以实现对变量“合规灵活程度”的调节,从而满足动态合规的要求,获得合规体系建设的最优解。通过深圳数据交易所的改革探索与前沿实践,将理论模型应用于现实世界,进一步论证了该模型的合理性与有效性。

一种融合SOM与K-means算法的动态信用评价方法及应用

针对传统信用评价方法多是静态评价的不足,本文提出了一种融合SOM与K-means算法的动态信用评价方法。文章首先对动态信用评价问题进行了介绍,并利用E-TOPSIS方法对单时点下的静态信息进行集结,以确定被评价对象的信用评价值;然后在融合SOM算法和K-means算法各自优势的基础上,提出了SOM-K算法的原理和步骤;最后以SOM-K算法对被评价对象进行聚类,并确定相应信用等级。文章最后进行了实例验证。验证结果表明,该方法能够较好地克服静态信息下由于信息突变造成评价结果失真的问题。

C2C电子商务动态信用评价模型

信用问题是制约电子商务发展的主要瓶颈,目前国内C2C电子商务网站所提供的信用评价体系在一定程度上保证了网络交易的安全,但也存在着一些问题.提出了一个C2C电子商务动态信用评价模型.该模型根据交易历史,在综合考虑交易金额、交易时间、评价方信用度、未做评价交易等因素的基础上,采用动态计算的方式,为交易的成功进行提供可靠的依据.该模型可以有效区分恶意用户和诚信用户,从而减少信用欺诈等行为,提高C2C电子商务的安全性.

海南“大数据+信用”智慧监管,赋能放心消费创建新模式

2023年11月14日,海南省市场监督管理局联合省营商环境建设厅、省旅游和文化广电体育厅、省商务厅等放心消费创建办公室成员单位,召开“放心消费•阳光海南”新闻发布会。宣布“放心消费单位”创建流程由培育申报优化为经营主体自主承诺备案,并引入智慧监管“星级评价”动态管理机制,将放心消费与智慧监管、信用监管相融合,引导动员全社会消费者共同参与监管与创建,开启海南自贸港放心消费创建“大数据+信用”全新模式。

基于交易大数据的小微企业信用动态评价

我国小微企业普遍存在融资难、融资贵的问题,其根源在于信息不对称导致的信用评价困难。本文提出了基于动态数据源的信用评价体系分类方法,讨论了基于交易大数据的小微企业信用评价体系的优势;将小微企业动态交易大数据和工商注册等静态数据相结合,设计了能反映企业信用变化的小微企业信用动态评价模型;最后对13个不同行业的755家小微企业时信用进行实证分析,并与外部征信机构(天眼查)的信用评价结果进行比较,验证了本文设计的小微企业信用动态评价模型飾可行性、可操作性和有效性。

基于大数据技术的个人信用动态评价指标体系研究——基于社会资本视角

从社会资本角度构建动态的个人信用评估体系,并利用人工智能算法进行指标筛选和性能评估对比。根据数据分析结果发现,极限梯度提升算法在预测准确性、稳定性以及灵敏度上性能较佳。因此,从完善个人信用状态、信用评估模型指标选取、信用评估算法选取三个角度为经济个体和信用评估机构提出建议。对于经济个体而言,大数据背景下个人信用状态的完善也要注重对社会资本的运用;在完善个人信用动态评估体系方面,建议加入社会关系等能够评价社会资本的指标以真正实现指标的动态性;最后根据分析对比数据,建议在个人信用动态评估算法上,信用评估机构可以借鉴极限梯度提升算法来提升模型的稳定性。

基于决策树的P2P网贷平台信用评级体系研究

P2P网络信贷经历了爆炸性增长、政府介入调控和出台行业管理规范等阶段,依然存在着违约率偏高、信用评级体系不完善等问题。论文主要设计并实现了基于决策树模型的P2P网贷平台信用评级体系,同时采用数万条真实P2P网贷历史交易数据进行实证分析,验证了决策树模型在解释贷款违约原因、划分信用等级以及降低违约率等方面具有适用性强、精确度高、可解释性强的优势,为未来P2P网贷平台信用评级体系的设计和实现提供了参考依据。

污染源监控数据作假主体将被列入黑名单

环保部14日通报了8起今年上半年污染源自动监控设施及数据弄虚作假案例,弄虚作假的主体日后将被列入＂严重失信主体‘黑名单’＂。据介绍,环保部要求各地持续保持对污染源自动监控设施及数据弄虚作假违法行为严厉打击的高压态势,将查处此类违法行为列入执法检查重点。

浅议电子商务发展存在的问题——以淘宝商城被攻击为例

我国电子商务飞速发展,尤其是以网上零售业为代表的淘宝网购,丰富了人们的选购范围和生活乐趣,也给淘宝带来了巨大的经济利益。据艾瑞咨询最新统计数据显示,2011年第一季度中国网络购物市场整体交易规模1700亿元,同比增长达到100.9%。数据显示,2011年第3季度网上零售的市场规模达到了2118亿元,

评价数据,也需要司法保护

2019年1月17日,全国首例侵犯淘宝评价数据权的案件宣判,法院确认:淘宝网平台上的销量、评价等数据经过长期交易积累而形成,信用评价体系系淘宝网核心竞争利益。

公共资源交易信用建设与实践(平行主题论坛三)

未来要加强平台数据治理能力,充分发挥数据在场景化应用方面的统筹作用,运用智能敏捷、绿色低碳、安全可控的智能化综合性数字信息设施,提升交易智能化管理水平,自动、实时、全面地有效归集企业信用风险信息,实现对各类交易主体信用评价全覆盖,以智能化推动信用评价数据在公共资源交易活动的应用,切实发挥信用在激励问责、失信惩戒方面的积极作用。

要高度重视信用中介组织的培育和规范

建立现代市场经济的社会信用体系,是建立和完善社会主义市场经济体制的重要环节,也是贯彻落实党的十六大精神和市第二次党代会精神的重要举措。建设社会信用体系,培育和发展信用中介组织又是一个不可缺少的重要内容。目前,在企业信用体系建设中,政府部门发挥着主导作用,如工商等政府部门开展各种信用评比活动,客观上起到了维护市场信用的重要作用。

应加快建立以省级专家库为支撑 国家专家库为枢纽的全国专家资源共享体系

各地的实践表明,整合专家资源是推动公共资源交易改革的基础性工程,是确保公共资源交易的评标、评审活动客观、公正的关键。为更好地发挥专家资源库的作用,笔者认为,应加快建立以省级专家库为支撑,国家专家库为枢纽的全国专家资源共享体系,实行全国协同的信用评价、动态与责任追究管理。具体要做好以下三个方面的工作。