信用卡诈骗犯罪及其对策

近年来,信用卡在中国已广泛使用,成为一种安全快捷方便的结算方式,但利用信用卡进行犯罪的现象也逐渐增多,如何对其实行有效的防范已成为急需研究的重大课题。

信用卡诈骗犯罪若干问题探析

信用卡诈骗犯罪作为一种较为新型的金融诈骗犯罪 ,在具体认定中涉及的争议问题很多 ,本文对伪造信用卡并使用、保证人履行了担保责任持卡人恶意透支、骗领信用卡透支诈骗、使用涂改卡诈骗财物 ,以及盗窃信用卡并使用等行为的定性进行了论述。

浅析信用卡诈骗犯罪

信用卡是在国内贸易和国际贸易中，由银行或其他金融机构，根据公民、法人或组织的资信状况，按照信用协议签发给用户的一种特殊信用凭证。由于信用卡较之现金具有快捷、安全等特点，已被越来越多的人所接受、使用。我国各专业银行相继发行了自己的信用卡。

我国信用卡诈骗犯罪的原因分析

金融犯罪发生在社会主义市场经济体制的核心部位和动脉系统,所以,比一般经济犯罪具有更大的社会危害性和经济破坏力,尤其是信用卡诈骗犯罪案件的频繁发生,成为近年来发生在金融领域内波及面广泛、社会危害性严重、在金融犯罪中增长最快的高频犯罪。文章从信用卡诈骗犯罪的多个层面的原因进行分析,以期有利于金融机构完善信用卡管理与防范制度、有利于公安机关提高侦破诈骗类案件的破案率。

信用卡诈骗犯罪及其侦查

信用卡诈骗犯罪有其特定的犯罪形式和作案手段 ,具有用卡场所的指向性、用卡时间的密集性、用卡区域的跳跃性以及伪卡犯罪的团伙性等特点。公安机关应针对不同的信用卡诈骗犯罪采取相应侦查方法 ,从涉案卡入手 ,挖掘犯罪线索 ,明确侦查范围 ,确定犯罪嫌疑人。

信用卡诈骗犯罪定性研究

信用卡诈骗罪是我国刑法中的一类新型犯罪。对于假借信用卡非法获取财物或财产性利益的行为,是否一概认定为信用卡诈骗犯罪,国内外理论和立法并不统一。以我国信用卡交易的实践及其交易规则为基础,分析我国信用卡诈骗犯罪的行为构造;在借鉴、考察国外相关立法和未来信用卡发展趋势等的基础上,提出:作为一种现代新型犯罪,我国刑法中的信用卡诈骗罪兼有传统诈骗罪和盗窃罪的双重属性。由此,可以有效避免实践中对相关犯罪行为定性上的分歧,并能适应未来信用卡犯罪的发展趋势。

从执行难看恶意透支型信用卡诈骗犯罪预防的路径选择

信用卡作为一种支付手段和信贷工具被广泛使用而方便我们日常交易活动同时，也带来了诸多问题和风险，其中恶意透支型信用卡诈骗犯罪更是影响着信用卡业务的稳定发展。在司法实践中对恶意透支型信用卡诈骗数量的爆炸式增长无不引起法律人的深深思考。本文笔者拟通过对信用卡纠纷民事执行案件的执行现状分析，来探索信用卡纠纷民事追偿程序的执行难原因，并在此基础上探析恶意透支型信用卡诈骗犯罪追责程序的构成与预防，以期对我们目前的司法实践有所启示。

如何有效防止和打击信用卡诈骗犯罪

被称为现代社会“电子货币”的信用卡,以其安全、方便、灵活、快捷之优势,显示出强大的生命力,成为一种大众支付工具。目前,全世界信用卡市场发卡量已经超过6亿张,信用卡的年交易金额已经超过9000亿美元。信用卡从80年代进入中国后,取得了突飞猛进的发展。然而,随着信用卡发行量的剧增和使用范围的扩大,信用卡犯罪呈直线上升趋势,仅1995年,我国就发生信用卡诈骗犯罪案件近1.6万起,造成银行经济损失超过3200万元。在如此严峻的形势前,如何规范信用卡操作,遏制犯罪势头是我们迫切需要解决的问题。

“恶意透支型”信用卡诈骗犯罪法律适用问题的若干思考

司法实践中，信用卡诈骗犯罪以“恶意透支型”居多。“两高”于2009年12月16日联合发布《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题解释》（以下简称《两高解释》），较此前最高人民法院1996年12月18日《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》而言，对《刑法》第196条的“恶意透支”作了更为详尽的规定，明确了构成“以非法占有为目的”的六种情形，并对催收、数额认定作了新的规定，较为有效地解决了目前司法实践中的困境。

伪卡类信用卡诈骗犯罪侦查中的集群战役初探

伪卡类信用卡诈骗犯罪链条化、跨区域、网络化特点明显,公安机关彻底打击难度较大,而集群战役打击制假售假类犯罪的成功案例,为伪卡类信用卡诈骗犯罪的打击提供了新的思路。在应用集群战役战法打击伪卡类信用卡诈骗犯罪时,应当结合伪卡类信用卡诈骗犯罪的特点,树立案件整体意识和线索经营意识,最大限度地发挥集群战役战法的优势,以达到预期的打击目标。

浅议侵犯个人信息型信用卡诈骗犯罪

侵犯个人信息型信用卡诈骗犯罪作为一种新型犯罪,其本身具有作案手段隐蔽,多为团伙作案等区别于其他类型信用卡诈骗犯罪的典型特点。该类犯罪不但威胁个人信息安全,危害国家金融安全,而且给公安机关和司法机关收集、审查证据,运用法律带来挑战。

利用信用卡诈骗犯罪及防范对策初探

利用信用卡进行诈骗犯罪,是刑事犯罪中的一个新问题。打击这类犯罪活动,是公安机关一项新的、长期的战斗任务。为探讨有效地打击利用信用卡进行诈骗犯罪的对策,本文对广州市近几年来发现利用信用卡进行诈骗犯罪的情况作一些初步的分析。

信用卡诈骗犯罪的特点、原因及预防

信用卡诈骗犯罪的特点、原因及预防宫文峰张文亮褚衍旭近几年来，我国信用卡发行和使用范围日益扩大，但由于信用卡制度确立较晚，相应的管理机制尚不健全，致使信用卡犯罪案件屡有发生，特别是利用信用卡恶意透支进行诈骗犯罪的案件呈上升趋势。为了有效地预防和打击信用...

论信用卡诈骗犯罪及预防

随着我国改革开放、对外交流的不断扩大,银行信用卡凭其特有的功能优势于80年代初开始进入我国。高利润伴随着高风险。信用卡涉及银行、特约商户、持卡人三方当事人,法律关系较复杂。

信用卡诈骗犯罪的几个法律问题

信用卡是指银行或其他金融机构按照一定的程序和手续向客户发行的限于在特定部门并遵循一定的规程取现或消费的一种先进的信用结算凭证。随着现代社会经济的发展,信用卡业务在我国得到迅猛的发展,但同时。

解析恶意透支型信用卡诈骗犯罪

随着我国经济的发展,信用卡这一高效、便捷的支付方式日益被广大群众所接受,信用卡已经成为人们日常生活中必不可少的一部分,而信用卡诈骗案件也逐年增多。近3年来,巫山县人民检察院共办理18件信用卡诈骗犯罪案件,其中,恶意透支型信用卡诈骗案件就占到了15件之多。

河南方城:结合案例分析导致信用卡诈骗犯罪高发的原因

2019年以来,河南省方城县检察院办理的信用卡诈骗刑事犯罪案件呈高发态势。通过梳理发现当前有三个原因导致了此类犯罪的高发,必须引起高度重视。发卡环节审核把关不严。作为发行信用卡的银行,都对信用卡的办理条件制定有严格标准。但是在实践中有的银行对员工制定信用卡办理任务,银行员工为完成任务,仅要求顾客提供身份证和收入证明即可,而对身份信息和收入证明的真实性不做任何核实,造成一人多卡现象比较严重,甚至给一些不符合办卡条件的人员也办理了信用卡,导致信用卡办理过滥的现象,同时也给一些不法分子以可乘之机,频频出现透支后无力偿还问题。

最高人民法院 最高人民检察院 公安部关于信用卡诈骗犯罪管辖有关问题的通知

近年来，信用卡诈骗流窜作案逐年增多，受害人在甲地申领的信用卡，被犯罪嫌疑人在乙地盗取了信用卡信息，并在丙地被提现或消费。犯罪嫌疑人企图通过空间的转换逃避刑事打击。为及时有效打击此类犯罪，现就有关案件管辖问题通知如下：