防控信用卡诈骗犯罪的“表象”实证分析--以S市M区的数据为基础

随着信用卡消费的常态化，信用卡诈骗犯罪的问题愈发值得重视。以S市M区检察机关2008年至2014年受理的案件数据为基础，信用卡诈骗犯罪呈现出的“表象”是：S市M区的信用卡犯罪主要是农民、工人和无业的18～35周岁的青年男性实施的故意透支和冒用信用卡的犯罪行为。其中，S市户籍的非外来人口居多，但是，非S市户籍人员所占比例也不低，达到了三分之一以上，且主要集中在安徽、江苏和福建三省。犯罪分子以汉族为主，主要是单个人实施，多为初次犯罪，共同犯罪或者团伙犯罪的比例较低。从刑罚适用的情况来看，信用卡诈骗犯罪行为的严重性不是太大，大部分是轻微刑事犯罪行为，严重犯罪行为比较罕见。因此，应当立足于信用卡诈骗犯罪的信用滥用和非法获取他人财物的2个本质特点，重在防范而不是惩罚。

上海信用卡诈骗犯罪的现状、原因与防治对策

近年来,随着信用卡产业的快速发展,信用卡诈骗犯罪呈现高发、多发态势,成为当前金融犯罪中最突出、最严重的问题之一。信用卡诈骗犯罪不仅严重侵犯了银行信用卡管理秩序和公私财产所有权,而且还是产生其他违法犯罪活动的重要诱因。本文对2010年度上海法院审结信用卡诈骗犯罪的基本情况进行了梳理，并对信用卡诈骗犯罪高发、多发的原因进行剖析，有针对性地提出对策，以期为惩治信用卡诈骗犯罪提供一定的帮助。

信用卡诈骗犯罪及法律对策

随着我国经济的高度发展以及信息时代的到来，信用卡的发行和使用范围日益扩大。信用卡诈骗犯罪作为一种新的特殊犯罪形式，在20世纪80年代随着信用卡在我国的使用而被确立下来，但由于信用卡制度确立较晚，相应的立法、管理及监督机制尚不健全，致使信用卡犯罪案件屡有发生。

信用卡诈骗犯罪的特征及侦查方法

信用卡业务日益渗透到我们的经济生活中,给我国的信用卡风险防范、法律约束提出了新的课题。我国信用卡诈骗犯罪案件逐年递增,涉案金额成比例增长,犯罪手段也日趋多样化、复杂化,并不断翻新,给侦查带来很大的挑战。本文拟从介绍信用卡诈骗罪及行为方式入手,对信用卡诈骗案件的特征进行分析,从实用性的角度详细探究切实可行的侦查方法,以充实本罪侦查方面的理论内容。

浅议当前信用卡诈骗犯罪的侦办难点及对策

信用卡诈骗犯罪手法不断翻新,给侦查工作带来新的难题。当前,新类型信用卡诈骗案件在侦办时遇到的困难主要体现在:高科技犯罪、利用网络作案和团伙分工作案。针对信用卡诈骗犯罪的新手法,侦办信用卡诈骗案件时应加强多警种合作、加强银行业内外监管及情报导侦。

论信用卡诈骗罪犯罪主体的立法完善

我国刑法关于信用卡诈骗罪犯罪主体的规定还有一定的不足之处,刑法学界对此也存在一定的争议。文章就信用卡诈骗罪犯罪主体的立法完善进行了深入的理论探讨,并就此问题提出独立的司法建议。

浅析信用卡诈骗犯罪

信用卡是在国内贸易和国际贸易中，由银行或其他金融机构，根据公民、法人或组织的资信状况，按照信用协议签发给用户的一种特殊信用凭证。由于信用卡较之现金具有快捷、安全等特点，已被越来越多的人所接受、使用。我国各专业银行相继发行了自己的信用卡。

智慧新警务背景下信用卡诈骗犯罪案件侦防执法体系构建研究

深化改革中经济发展的关键时期,努力跨越“中等收入陷阱”是历史发展的必然要求。智慧新警务背景下信用卡诈骗犯罪活动对信用卡产业蓬勃的发展空间和市场稳健经济秩序的破坏是历史和时代发展所不允许的,对信用卡诈骗犯罪案件的原因进行剖析,有效布控防控体系,利用好严格缜密的侦查策略,犯罪分子也必将在日益严密的侦查环境和全面依法治国的时代背景下被绳之于法。

加拿大信用卡诈骗犯罪探析

加拿大人使用信用卡的频率在世界上是最高的国家之一，犯罪分子通过从购物场所尹零售业（包括网上购物）、银行／其它金融机构、教育机构、工作单位、医疗机构、餐饮业；技术服务行业（软件公司；数据仓库）中获取用户个人信息，然后实施诈骗犯罪活动。本文将重点对加拿大信用卡诈骗犯罪探析。

浅析信用卡诈骗犯罪

信用卡是当今发展最快的一项金融业务之一。随着信用卡的快速发展,产生了一种新型的犯罪——信用卡诈骗罪。并且此类案件在数量和金额上呈上升的趋势,具有较大的社会危害性。本文从介绍信用卡诈骗罪及行为方式入手,对信用卡诈骗案件的特征进行分析。

信用卡诈骗犯罪及其侦查

信用卡诈骗犯罪有其特定的犯罪形式和作案手段 ,具有用卡场所的指向性、用卡时间的密集性、用卡区域的跳跃性以及伪卡犯罪的团伙性等特点。公安机关应针对不同的信用卡诈骗犯罪采取相应侦查方法 ,从涉案卡入手 ,挖掘犯罪线索 ,明确侦查范围 ,确定犯罪嫌疑人。

浅谈信用卡诈骗犯罪的手段与预防

信用卡诈骗犯罪常见的手段有:使用伪造的信用卡、使用作废的信用卡、冒用他人的信用卡、使用信用卡恶意透支等。预防信用卡诈骗犯罪活动,要加大宣传力度,加强对有关人员的培训,堵塞银行管理漏洞,完善银行技术服务手段。

如何有效防止和打击信用卡诈骗犯罪

被称为现代社会“电子货币”的信用卡,以其安全、方便、灵活、快捷之优势,显示出强大的生命力,成为一种大众支付工具。目前,全世界信用卡市场发卡量已经超过6亿张,信用卡的年交易金额已经超过9000亿美元。信用卡从80年代进入中国后,取得了突飞猛进的发展。然而,随着信用卡发行量的剧增和使用范围的扩大,信用卡犯罪呈直线上升趋势,仅1995年,我国就发生信用卡诈骗犯罪案件近1.6万起,造成银行经济损失超过3200万元。在如此严峻的形势前,如何规范信用卡操作,遏制犯罪势头是我们迫切需要解决的问题。

论信用卡诈骗罪单位犯罪主体的完善

刑法第30条规定:"公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为,法律规定为单位犯罪的,应当负刑事责任;"第31条规定:"单位犯罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚.本法分则和其他法律另有规定的,依照规定."由此可见,现行刑法对单位犯罪的规定采取的是总则和分则相结合的立法方式,即在总则中规定单位犯罪的含义和处罚原则,在分则中具体规定可以由单位实施的罪名.也就是说,法律的明文规定是单位犯罪的一个基本特征,法律没有明文规定的,不得以单位犯罪论处.

对县域银行信用卡诈骗犯罪的调查及思考

鉴于信用卡诈骗犯罪呈现高发、多发态势，近日，笔者对全南县银行信用卡诈骗犯罪情况进行了调查。一．

关于增设信用卡诈骗罪单位犯罪主体的思考

根据现行立法规定,信用卡诈骗罪没有单位犯罪主体。然而,从司法部门审理的案件来看,涉及各家专业银行的信用卡犯罪,单位均已涉足。本文就增设信用卡诈骗罪单位犯罪主体的法律问题进行理论探讨,以对司法实践有所裨益。