国际贸易基于信用证交易的洗钱分析

国际贸易的迅猛发展引发了大量的跨国洗钱行为。信用证的性质和特点、国际商会《跟单信用证统一惯例》与反洗钱法律的冲突注定了信用证是理想的贸易洗钱工具。本文分析了借助信用证交易洗钱的诱因、流程和可疑行为特征,认为反信用证洗钱应该寻求捍卫信用证的独立性与顺应全球反洗钱大趋势、遵守银行保密法与减少信息不对称、提交可疑交易报告与控制经营风险的"三个统一"。其主要贡献在于首次提出并全面分析国际贸易中基于信用证交易的洗钱行为,并提出对策。

信用证交易的独立原则与欺诈例外原则

信用证交易的独立原则与欺诈例外原则侯淑波信用证（Ｌｅｔｔｅｒｏｆｃｒｅｄｉｔ）是开证很行对信用证受益人的有条件的付款保证，与托收及汇付相比，具有更明显的优越性，对受益人的安全收汇更有保障，在现代国际贸易中，信用证付款已成为最常见，最主要的支付方式．纵...

银行在信用证交易中的地位——评中国银行新疆分行诉新兴公司信用证交易纠纷案

一、案情介绍１９９５年１０月，被告新兴公司与乌克兰尼里亚公司签订了一份１２０吨洋葱种子的进出口合同。同月１７日，原告收到尼里亚公司根据合同安排乌克兰商业银行开出并经德国法兰克福银行加保的不可撤销信用证。信用证受益人为新兴公司。原告审查了信用证印押后通...

论信用证交易中的单证相符

在信用证交易中 ,银行向受益人偿付信用证项下金额的依据是单证相符 ,本文主要是通过对《跟单信用证统一惯例》(UCP5 0 0 )和相关案例的分析 ,简要论述了一下单证相符的法理基础 ,标准和范围的问题。

信用证交易当事人间法律关系及其准据法

在法实践中，信用证交易当事人间的法律关系错综复杂，在法理论上论述其准据法更是件困难的事情。所幸日本学者石黑一宪辛勤耕耘，分析信用证交易中的诸多法现象、法律关系，结合日本法院的判例，论述了信用证交易中诸多法律关系的特征及其准据法。本文仅为对石黑一宪的准...

简论跟单信用证交易所涉及的法律关系

跟单信用证是现代国际贸易中使用最普遍的一种支付方式。随着我国对外开放的不断扩大和外贸制度的重大改革,越来越多的企业被授予外贸自主权。跟单信用证在我国的对外贸易中的使用将日趋频繁,其引发的纠纷也将相应增多。一项跟单信用证交易涉及人数众多、国外身份各异的当事人,且当事人人数的增减和身份的变化要由每笔具体的交易情况来决定。一般说来,一笔跟单信用证交易涉及的当事人至少包括开证申请人、受益人和开证行三人,多则还包括通知行、保兑行、议付行、付款行、偿付行及第二受益人等。

信用证交易中欺诈例外原则及其运用

一、欺诈例外原则信用证支付方式是银行信誉替代商业信誉的产物,已在国际贸易中发挥了巨大作用,被誉为“国际商业的生命线”。信用证的独立性是一项公认的原则,也是信用证体系赖以存在的基石。然而,这一原则要求银行只处理单据和客观上对开证申请人和受益人保护的不平衡,造成其先天不足,给不法分子实施欺诈留下了可乘之机。近年来,国际贸易中不断发生的欺诈案件,使上述原则受到巨大威胁,如果固守这一原则。

简析信用证交易各方当事人的法律关系

信用证作为国际货物买卖的重要支付方式之一，具有汇付和托收所不可比拟的优越性，因为他所体现的是银行信用，因此在国际经济交往中被频繁的使用。信用证是经开证申请人的申请由开证行对受益人所作的付款承诺，其当事人有开证申请人、开证行、受益人，此外，为保证信用证交易的顺利进行，还有可能涉及通知行、保兑行、偿付行及其它被指定银行等，如果不能分清他们之间的法律关系，极有可能直接影响信用证的使用，甚至造成不必要的麻烦。本文就此进行简要论述。

铁路货物运单信用证交易模式及流程设计研究

铁路作为国民经济的大动脉,在经济社会发展中发挥着重要作用。但是陆路贸易规则的不健全已经严重制约了铁路货运业务的发展。在中美贸易摩擦背景下,服务“一带一路”倡议,探索陆路贸易新规则,优化铁路货运运管体制,显得尤为重要。本文以铁路货运为背景,基于成都、重庆已开出的类似案例模式,搭建铁路货运单信用证交易模式及业务流程设计,并结合区块链、大数据、物联网、票据电子化等技术提出物流金融服务信息平台的理论模型,为本文创新业务流程的顺利进行提供技术支撑。最后总结并提出模型推广路线。

信用证交易中出口押汇的法律性质——兼与议付比较

信用证交易中出口商与其所在地银行常因融资问题发生纠纷,而对同样的融资纠纷在理论和实践中会有不同定性或处理意见,这是由于对融资行为法律性质的认识模糊造成的,只有对具体融资做法—出口押汇和议付——的法律性质正确认定,即对出口押汇的借贷和质押关系和议付的单证买卖关系以及当事人在不同法律关系中的权利和义务有明确的认识,才能有效避免纠纷和正确处理纠纷。

信用证交易中存在的法律问题

银行信用证作为银行以自身信誉向卖主提供付款保证的凭证 ,已成为国际贸易中一项主要的资金融通工具。但是 ,由于信用证结算本身的内在缺陷和世界各国对信用证结算法律的不完善及《跟单信用证统一惯例》约束力不强等原因 ,使信用证交易中经常出现经济纠纷和欺诈事件 ,这将对信用证当事人的合法权利和经济造成损害和损失。

浅谈信用证交易需注意的严格相符条件

严格相符原则是国际贸易惯例的“准规则”。日常信用证交易中应注意同时遵循实质和程序两种条件。

试述信用证交易的“欺诈例外”原则及责任

信用证是国际贸易支付方式之一。它是银行根据进口人（买方）的请求，开给出口人（卖方）的一种保证承担支付贷款责任的书面凭证。信用证是在国际贸易日益频繁与复杂的背景下为了交易的安全性与快捷性出现的。它用一种新的信用形式———银行信用代替了以往的商业信用，是...

析信用证交易中单证相符原则

信用证是银行有条件的付款承诺,受益人获得付款保证的前提是 "Terms and conditions of the credit are complied with"(见UCP500第2条),行话叫"单证相符",其含义包括两层:1、单证表面上一致(Documents which appear ontheir face to be compliance with the terms and conditions of thec r e dit);2、单单表面上一致(Documents which appear on theirface to be consistent with oneanother).

信用证交易原则与银行利益

许多银行认为信用证机制本身存在一定的缺陷,为不法分子提供了诈骗的机会,银行按照国际惯例开立了信用证,结果陷入了“信用证诈骗陷阱”,表面上看来是方便了企业,损害了银行利益,其实从法规的角度看,信用证的基本交易原则是保护银行利益。

论信用证交易风险

信用证交易被视为国际商业的生命线。它牵涉到复杂的法律关系。受益方如何在交易中做到单证相符,规避欺诈及其它风险,是问题的关键。