信用证欺诈例外原则研究

独立性原则作为信用证制度的基础,为开证申请人与受益人之间的交易带来了极大的便利。其自身的缺陷也为不法分子的欺诈行为留下可乘之机。信用证欺诈例外原则的出现打破了其独立性原则,在一定程度上解决了欺诈问题。为维护善意第三人的利益,确保信用证制度的稳定性,维护独立性原则,又产生了信用证欺诈例外原则的豁免。本文从理论的角度出发,结合信用证三大原则探寻问题,同时比较研究英美的立法制度,从欺诈标准、欺诈主体、证据标准等方面提出了一定的建议,以寻找三者之间的平衡点。

浅论信用证欺诈例外原则

信用证独立性原则是信用证欺诈滋生的温床,在确保信用证独立的前提下需要对信用证欺诈进行规制。我国最高院的司法解释对信用证欺诈的例外原则做出了规定,但其中还存在着一些问题,需要继续予以完善。

信用证欺诈例外法律制度研究

由于信用证本身特有的独立原则,银行在信用证结汇中只对单证作表面的审查,而不审查货物与基础合同,这样的制度设计导致国际贸易中利用信用证进行欺诈的案件屡屡发生。鉴于此,越来越多的国家开始采取信用证欺诈例外原则来进行救济。与此同时,欺诈例外原则滥用的问题也产生了。欺诈例外原则在一定程度上否定了信用证的固有机制,损害了合法受益人及善意第三人在信用证项下的利益,因此对欺诈例外原则应予以法定化、明确化,以制约欺诈例外的滥用,从而发挥其最佳效用。

信用证欺诈例外认定与裁决中美英比较

在国际贸易结算中,由于信用证具备银行信用的特点,而成为主要的贸易结算方式,伴随这一结算方式的普及,信用证欺诈也相伴而来。一旦发生信用证欺诈,将面临巨大的经济损失。由于信用证欺诈例外在国际惯例中并未规定,因此一般适用各国的国内法的制约。本文基于中、美、英三国对于信用证欺诈例外的法律认定与裁决开展对比研究,有利于贸易结算人员在遭遇信用证欺诈例外案件时,能够对不同国家的处理方法以及法律规则有所了解,尽可能地避免或减少经济损失的发生。

信用证欺诈例外原则探析

信用证欺诈例外原则是为了防范信用证欺诈而创设的,它是在肯定信用证抽象独立原则的基础上形成的,信用证欺诈例外原则的形成和发展标志着信用证制度的不断完善和进步。文章对信用证欺诈例外原则的产生及理论基础、信用证欺诈例外原则的适用条件、信用证欺诈的救济途径、信用证欺诈例外的豁免等问题进行了初步探析,以期对防范信用证欺诈问题有所裨益。

信用证欺诈及其救济方法

信用证欺诈是民事欺诈在信用证领域的一种特殊表现形式。本文从法律的角度,对信用证欺诈的含义、种类、信用证欺诈产生原因及其救济方法四个方面的问题进行探讨,以期引起国际经济法律理论与实务界对此问题的重视与研究。

对信用证欺诈防范的研究

信用证欺诈的防范是一个庞大的系统工程,需要各国加强合作,需要各方当事人的共同防范,也需要继续加强对该领域的理论研究。本文主要从四个方面试论信用证欺诈的防范,包括:完善信用证欺诈的立法,加强对信用证欺诈防范的国际合作,使用信用证结算货款的贸易商的自我防范,以及银行对此类行为的防范。

对信用证欺诈若干法律问题的思考

信用证是最常见的国际贸易结算方式,信用证在我国对外经济贸易中的作用日益重要。但信用证欺诈案频发给中国企业带来了巨大的危害。本文拟结合2006年1月1日开始施行的最高人民法院《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》,简要分析了信用证欺诈概念的界定、信用证欺诈产生的原因和表现形式,并就国际贸易实务中如何防范信用证欺诈以及在发生信用证欺诈的情况下,如何进行有效的法律救济作了初步探讨。

UCP600规则下我国针对信用证欺诈的立法完善

相对于UCP500,UCP600做出了一些重大的变革,这对于信用证欺诈起到了重要的遏制作用,但UCP600在防范信用证欺诈方面仍存在不足。UCP600虽然是国际上关于信用证的权威惯例,但是信用证欺诈问题仍然是依据各国国内法来解决的。解决信用证欺诈问题,我国目前尚没有专门的法律法规,只能适用国内法的个别条文规定和司法解释。我国应在《对外贸易法》中增加有关信用证欺诈的条款;制定《反信用证欺诈条例》;并完善《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》内容,使信用证欺诈立法更具操作性。

关于信用证欺诈几个问题的探析

信用证是银行有条件保证付款的证书,是国际贸易中最常见的一种结算支付手段。信用证分为现金信用证和跟单信用证两种。由于现金信用证在实践中已近绝迹,故本文所谓信用证,仅指跟单信用证。依照信用证结算方式,买方(即进口商、开证申请人)须先把货款交存开证银行,由开证行向受益人指定的议付银行开出信用证,并由议付银行转知卖方(即出口商、受益人),待卖方按合同和信用证规定的条款发货向议付行交付装运提单后,银行再代买方付款。信用证方式的产生,很大程度上是为了防止异地、异国间贸易中存在的欺诈行为,而作为依赖银行信用进行的一种国际贸易活动。事实证明,信用证方式不足以消除欺诈行为的所有成因,也不是防止经贸活动中欺诈行为的唯一手段,

我国信用证欺诈例外制度再探——兼评《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》

信用证欺诈例外原则是一项为各国普遍接受的重要原则。我国《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》已出台,但有关问题仍待进一步完善。建议:将欺诈限定为"实质性欺诈",并设置判断标准;排除第三方欺诈对欺诈例外原则的适用;规定银行在宽限期内的拒付义务;提高申请止付的举证要求。

浅析信用证欺诈的原因及其防范措施

目前，在我国进出口贸易结算中，有50％以上采用信用证方式，但是信用证业务自身的复杂性和游离于基础合同的独立抽象性加重了风险防范和金融监督的难度。

信用证欺诈例外原则在我国适用的相关问题

信用证是国际贸易中主要使用的一种货款支付方式,给国际贸易带来了很大的便捷,但风险也随之产生。近年来,信用证业务中日渐泛滥的欺诈问题,使其正常的运转机制遭到严重破坏,由此,适用欺诈例外原则遏制信用证欺诈是必然趋势。我国在实践中还存在对该原则滥用或误用的情况,因此,本文重点分析了信用证欺诈例外原则在我国适用过程中存在的主要问题及处理建议,并提出了相关当事人应注意的事项。

信用证欺诈例外原则研究——从加拿大一起案例看我国司法实践中应注意的问题

为抑制信用证欺诈、维护诚实信用的国际贸易环境 ,信用证欺诈例外原则的运用需突破信用证的独立性 ,将信用证交易与基础合同交易联系起来考查。这是对信用证独立原则的例外。加拿大最高法院于 1 987年审结一起有关信用证欺诈例外原则的著名案例BankofNovaScodiaappellantv .Angelica -WhitewearLTD .andAngelicaCorpo rationRespondents,成功地总结了英美法国家处理信用证欺诈问题的立法、判例。本文从介绍该案入手 ,结合国际公约和现有立法、判例、法学理论 ,分析信用证欺诈例外原则确立的必要性及适用条件 ,以期为我国在新形势下完善有关信用证欺诈的立法。

信用证欺诈的立法完善

作为国际贸易主要支付方式的信用证,被誉为"国际商业的生命液".但是一些不法分子却利用信用证单证交易的特点,相互勾结串通,在信用证运转的各个环节上疯狂地实施欺诈活动,给权益人造成巨大的经济损失,影响企业的正常发展,损害银行信誉,破坏交易秩序,危及整个信用证制度.因此,必须从立法上制订出预防与打击信用证欺诈的法律规定.本文从加强公司法律、限制使用或取消方便旗的船舶、印制难以伪造的提单及修订《跟单信用证统一惯例》几个方面进行了论述.

信用证欺诈的民事救济——兼评最高人民法院《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》

在现代国际贸易中,信用证作为最重要的收付方式,被誉为“国际商业的生命线”。欺诈是对这条生命线的致命打击,它不仅严重损害了当事人的合法权益,也直接影响了国际贸易的发展和金融机构的声誉。作为法律救济方式之一,信用证欺诈的民事救济具有不可或缺的作用,加快信用证欺诈民事救济制度的建设,乃当务之急。

关于信用证欺诈及救济问题探究

信用证欺诈特别是受益人利用单据实施的欺诈是信用证理论与实务中均无法避免的一个重要问题。欺诈的存在给信用证的有效性、安全性与确定性带来了严峻的挑战。只有正确认定欺诈并给予相应的救济 ,才能挫败不法分子利用信用证牟利的企图 ,维护各方当事人的合法权益 ,维持他们在国际商事交易中使用信用证的信心。