基于读者偏好变化的高校图书个性化推荐方法

提出了一种根据读者借阅行为记录和图书信息来观察高校读者阅读偏好随着时间变化的思路,并借助二分网络结构特性提出了测量偏好变化特征的计算方式及其作为推荐客体结合传统图书推荐算法的混合推荐方式。同时,使用上海交通大学图书馆图书借阅历史数据,展示了偏好变化计算结果和结合偏好变化的混合推荐方法相比传统推荐方法的优越性。

偏好变化与青年择偶匹配--基于上海人民公园“相亲角”的典型案例分析

不同于假定偏好不变的传统理论视角,研究揭示了偏好变化在青年择偶匹配过程中的重要作用。通过上海人民公园“相亲角”的典型案例分析,着重考察了偏好的硬化与软化、偏好的登门槛效应、内隐偏好的外显定义这三种择偶双方连续匹配的过程类型。研究发现,可变偏好而非稳定偏好决定了择偶匹配结果;情感偏好与身份偏好在择偶互动过程中共同发挥了重要影响;作为常态的择偶行为通常是在双方初始“错配”的基础上,形成伴随偏好变化的连续匹配过程,而非从婚配市场中立即找到“理想伴侣”的一次匹配过程。由此,引出理论与现实意义上的进一步讨论。

有限理性行动者的偏好变化与行为策略:一个初步的理论模型

依托有限理性的理论思路与概念工具,本文挑战了传统经济行为分析中的偏好不变与效用最大化假定,构建了一组包含四种行动者类型的理论模型。在此基础上,本文进一步描述了连续行动过程中的偏好变化与策略选择,修正并丰富了以"显示性偏好"理论为代表的既有研究对偏好与行为之间复杂关系的理解。与行为经济学侧重短期情境性分析不同,本研究关注偏好与行为的演化(进行或退行)机制,以及在特定条件下行为显示或隐藏偏好的可能。这项工作不仅有助于重新审视关于偏好变化的既有结论,也能为新的行为实验提供设计思路。

基于用户偏好动态变化的协同过滤推荐

传统的协同过滤方法利用用户评分数据来生成推荐,没有考虑评价时间和项目类别等其他信息,影响了系统推荐的质量。本文提出一种基于用户偏好动态变化的个性化推荐模型,该方法在基于项目类别的基础上,为用户评分时间距离现在较近、较远和周期性评分分别赋予不同的权重。从MovieLens数据集的实验结果表明,该方法消弱了历史短期偏好对推荐质量的影响,准确地反映了用户偏好的动态变化,有效地提高了推荐的准确性。

中国CPI偏差的估计

经济理论研究认为,CPI存在替代偏差、质量变化偏差、新产品偏差和商户偏差,一般情形会高估真实生活成本指数。本文分析则表明,除上述偏差之外,还存在偏好变化偏差,且其偏差方向与上述四种偏差恰好相反。本文基于偏好可变的假设,从似理想需求系统(AIDS)出发,修改Hamilton/Costa方法中的CPI偏差估算模型,利用我国36个城市2002-2012年住户支出调查数据,采用滚动和加权回归方法,重新估算CPI偏差。结果显示,CPI年均偏差(高估)幅度明显减小,由2.93%降为0.95%。实证结果验证了偏好变化的存在使得CPI倾向于低估真实生活成本指数,各种因素相互交织或冲抵,故而在总体上CPI并不总是高估真实生活成本指数。

浅析我国盐业改革的原因

盐业改革已成为我国深化市场经济改革的一个热点。文章通过现行盐业体制的弊端分析角度,结合制度变迁的相关理论,研究认为我国正在缓慢推行的盐业改革的直接原因:是国家为了消除现行盐业体制的弊端,以及制盐企业为了分享原本属于盐业公司的巨大经济利益;但其根本原因是源于政府和消费者偏好的变化。

中国基金的股票投资偏好演变及其市场影响

利用我国证券投资基金1998～2008年41个季度的股票持仓数据,实证分析了我国基金持股偏好的演变路径及偏好变化对股票市场的结构影响。研究发现:我国基金的持股偏好在样本期内存在清晰的演变路径,且在2003年中期前后发生了显著变化,基金由前期偏好流通比率低、beta值高的个股转向后期偏好流通比率高、beta值低的个股,同时基金对高价格、大市值、低换手率个股的偏好在样本后期得到了显著加强;基金在样本期内持股偏好的转变对市场中大、小公司组合在估值和交易等方面的差异造成了一定影响。结论认为,我国股票基金持股偏好的演进趋势符合基金投资的审慎原则,对我国股市的平稳运行逐渐发挥出积极作用。

以数字欧元打造可持续的数字未来

金融市场上中央银行数字货币的缺失意味着巨大的潜在风险。发行数字欧元不但能给用户提供诸多便利,还将在多方面实现巨大的收益。货币的变革纵观历史,货币的变革与创新一直是技术进步、人类使用偏好变化以及制度革新共同作用的结果。文艺复兴早期,一系列商业和金融创新在意大利各城邦涌现。

累积前景理论下的保险公司最优资产配置和风险管理决策--以寿险公司为例

保险公司的资产配置和风险管理决策往往随着内外部经济环境和市场环境的变化而变化,因此,研究保险公司在不确定环境下的最优资产配置和风险管理决策会更贴近现实。为了更好地描述保险公司在不确定环境下的最优决策行为,本文在国内外研究的基础上,以寿险公司为例,首先利用实证方法论证了保险公司具有一种随自身经营状况变化而变化的的风险态度,即不再遵循传统的一致厌恶性风险态度;然后,通过引入累积前景理论(CPT理论),进一步探究了保险公司在不同环境下的风险态度和行为决策是如何变化的,并构建了最优决策模型;最后,基于CPT理论,在最大化保险公司财富效用下,得到保险公司的最优资产配置和风险管理决策结果。结果显示:如果保险公司具有风险厌恶与风险喜好的变化型风险态度,基于EUT效用理论下的最优决策结果得到的效用值远远比不上采用CPT效用理论下的最优决策得到的效用值。