强化内勤主任监管 防范门市操作风险

新一代综合应用系统在全省农行系统推广应用以来，其系统技术的更新、交易量的增加和金融产品的大量开发运用，对门市业务操作风险防范提出了更新更高的要求。内勤主任位于基层各项业务处理的最前沿，是防范操作风险的第一道防线。内勤主任能否全方位履行职责，对确保门市业务整体安全运行有着极为重要的作用。

内勤主任如何加强内部管理

银行基层网点当家主任担负着拓展市场的艰巨使命,而内勤主任则更多地承担着内部管理的重任。本文从内勤主任的角度,结合工作实际,谈谈如何强化内部管理。

内勤主任要做四个“第一责任人”

一是做财务核算的第一责任人。搞好会计核算，加强财务管理，特别是把好费用出口关，序时分析单位业务经营状况，当好领导参谋。二是做内部综合管理的第一责任人。加强会计出纳监督工作，坚持“坐班制”，严格执行各项会计出纳制度和操作规程，加固防范风险的“第一道防线”，严格执行安全保卫制度和日常稽核管理。三是做好网络维护的第一责任人。重视网络安全，严格规范网络操作程序，控制风险源头，加强柜员密码和九级主管密码的管理，

辛勤耕耘在一线——记明珠支行营业间内勤主任张启荣同志

张启荣同志是省分行营业部明珠支行营业间内勤主任。2004年4月份，她从基层一个网点调到支行营业间，由于业务过硬，当年被提为营业间内勤主任。几年来，身为内勤主任，她外抓优质文明服务，内抓业务管理，付出了很多心血，既有成功的喜悦，也有委曲的泪水。

严格管理内勤主任 切实防范内控风险

在农业银行综合应用系统的前台操作与管理中，内勤主任起着十分重要的作用。其职责主要是对所在营业网点的全部业务进行监督管理。从会计风险控制的角度分析．内勤主任的职责贯穿于事前监督、事中监督、事后监督的全过程。从控制内部业务风险的意义上讲，发挥着一夫当关万夫难开的重要作用。这种作用从目前已发生的案件中就能得到充分的验证，也就是说在前台业务操作中，利用综合应用系统进行资金犯罪的案件。

滁州市农行南谯支行内勤主任“轮岗”

为强化内控管理，进一步提升各网点内控管理水平，防范金融风险，滁州南谯支行于10月18日至11月8日对辖内8个营业所（部）分理处的内勤主任进行为期20天的岗位轮换。新到岗的内勤主任服从当地营业所（部）、分理处主任领导，坚守工作岗位，履行内勤坐班主任职责，重点负责所在网点的全部内勤工作，包括记载内勤工作日志、大额现金、汇划资金等柜面授权工作，并对10月末所在网点进行一次全面的帐务核对（包括系统内往来和银企往来），同时对现金、重要空白凭证、有价单证开展一次全面检查等。

敬业爱岗的农行人——记农行六安分行营业部内勤主任王勤二三事

她叫王勤，现农行安徽省六安分行营业部业务经营部内勤主任。1985年，她怀着美好的憧憬成为农行的一员，伴随农行一起成长，15年中，她先后干过储蓄员、出纳员、记帐员，无论她在哪个工作岗位，工作都是敬业爱岗。

对基层内勤主任管理的想法及建议

2002年底，我行ABIS综合应用系统正式上线，同时实施《中国农行银行门市业务内部控制操作规范(修订稿)》、《中国农业银行上海市分行综合柜员制度管理办法(修订稿)》、《中国农业银行上海市分行内勤主任坐班制实施细则(修订稿)》、《中国农业银行上海市分行财会工作监管制度实施细则(修订稿)》四个办法；从加强内部监督管理，完善内控机制。

关于信用社内勤坐班主任制度的认识和思考

信用社作为农村金融体系中的重要组成部分,在提升农村资金的使用效率,促进"三农"问题的解决方面发挥着重要作用。加强信用社的管理效力,提升内部凝聚力,提高信用社的经济效益是信用社管理的目的所在。而内勤坐班主任制度的引入,能够有效提升信用社内部的管理与监督水平。根据当前内勤坐班主任制度在信用社的实施现状,针对内勤坐班主任制度进行深入分析,不断充实相关理论体系。

加强银企对账工作的要点

一是要分工负责、落实到人。每季（月）末要及时发送对账单，并限期收回，客户经理（信贷员）要积极主动配合临柜人员做好此项工作。二是要加强监督、检查工作。要求收回的对账单要换人核对，未达账项要与存（贷）款分户账逐笔核对，查实后要在对账回单上注明查实日期，不符原因等；对银行方出现的差错要由内勤主任把关作账务调整，以保证内外账务的正确性、

强化内控建设应打造高素质会计队伍

一是完善财会监管员的选拔任用机制。应尽快配齐一定级别的财会监管员，使各级行财会自律监管体系尽快建立起来。二是加快内勤主任队伍建设步伐。引入竞争机制，拓宽选人渠道，将坚持原则、政治素质高、业务熟练和具有一定管理能力的人选拔到内勤主任的岗位上来，实行内勤主任委派制，加强对内勤主任履行工作职责的再监督，促使其严格执行各项管理制度。三是强化一线员工的培训，提高其整体素质。

淮北市农行对内勤坐班主任实行强制性休假

从10月20日起，淮北市农行对营业网点内勤坐班主任分期化批实行强制性休假，每期5天，并进行跟踪审计。

巾帼奉献之歌——记阜南支行银海分理处主任谢晓云

谢晓云，阜南支行银海分理处主任，1989年参加工作，在农行工作已近20年，先后担任过记帐员、主管会计、内勤主任，2007年6月，被任命为银海分理处负责人。谢晓云到任不到一年的时间里．银海分理处发生了巨大变化，各项工作都取得了显著成就。到今年2月，该分理处各项存款净增名列阜阳分行各营业网点首位；在今年“春天行动”综合营销活动中，跨入全市前五名的行列；在当前正在开展的惠农卡发行工作中，率先超额完成上级行下达的任务。

优质服务必须从小事做起

11月下旬，巢湖分行“服务-让客户满意”先进事迹报告团在全市巡回演讲。报告团的成员全部来自经营一线——市分行营业部的柜员王瑾同志向大家诉说对客户心脑结合的艺术服务，和县沈巷营业所柜员许斌从“精业、真情、尽责”三个方面报告了他从一个学生成为农行员工的历程，居巢支行柘皋营业所内勤主任袁桂林同志讲述了自己如何当好服务小组长的故事，

点钞机里面的钱款……

11月11日中午12点多钟，合肥市农行铜陵路分理处在忙碌一上午后，得到了片刻的休憩。员工郑华芬象往常一样正在清理打扫着柜台，突然，她发现摆在柜台上的点钞机里面有一叠面额为100元的人民币。于是，她及忙喊来了内勤主任把点钞机里面的钱清点出来，共计2800元整。此时营业大厅没有其它顾客，她想一定是顾客在取款过数时遗漏的。

一次特别的“维护”

2月19日（正月初二），是庐江县农行副行长谢斌春节值班的日子。这天一大早，他径直来到该行营业部与前来值班的营业部内勤主任张玉胜和其他几名员工一一握手，并致以新春的问候。

立足岗位做贡献——记界首市支行光武分理处会计主管许志强

他没有惊天动地的感人事迹，却在平凡的岗位上勤勉尽责，发挥着查漏补缺、把关守口的重要作用；没有充满激情的豪言壮语，但他始终用自己的一言一行影响和带动着周围的同事，使执行制度、合规操作成为员工的自觉行动。1990年参加工作的他，先后担任过出纳员、记账员、复核员、信贷员和内勤主任等职，无论在哪个网点，也不管在什么岗位，他总是勤于工作，甘于奉献，对业务精益求精，对事业满腔热情，

为了银海更美丽

我叫谢晓云，来自阜南县支行，我所在的单位有一个美丽的名字，叫银海分理处。银光灿烂，五彩缤纷，蓝色的大海充盈着宽广、博大和唯美，工作生活在这里，我们感到自信、豪迈和无尚光荣。2007年6月，我从城郊营业所内勤主任调到银海分理处任负责人，