探析银行内部人员作案的规律及对策

金融系统案件层出不穷,特别是银行内部人员利用职务之便作案增多,已引起各级领导的高度重视。笔者从查办的案件中摸索出了一些犯罪分子的作案规律,进而提出了积极有效的防范对策。

三分之一内部律师遭遇数据泄露

根据ACC基金会于12月9日发布的《企业网络安全状况报告》，超过半数的企业内部律师表示，他们所在的公司正在增加网络安全方面的支出，与此同时，1／3的企业表示遭遇过数据泄露。该报告是针对内部律师有关网络安全问题最大型的研究。报告同时发现，大型企业出现泄露问题的可能性是普通企业的两倍，而最有可能是由例如员工错误或者内部作案等内部因素导致。

城市商业银行内控机制的建立健全

“内控机制”是城市商业银行的一种自律行为 ,而其作用和地位的重要性必将随着我国金融体制改革的不断深入和加入WTO而日益明显。鉴于城市商业银行自身特点及实务需要 ,既要健全预防资产风险的内部控制机制 ,也要健全预防内部作案的内部控制机制 ,因此 ,有必要完善和强化城市商业银行内部控制机制的相关对策 ,以确保各项业务稳健发展。

内控案防“三剑客”

近年来，银行业外部作案减少，但内部作案占比攀升，内控案防工作刻不容缓。如何做好内控案防工作？由于内部案件的作案人是“自己人”，就要求我们应该管好自己的人。所以，内控案防工作应该从员工管理入手。