个人分拆结售汇管理查处难点与对策

本文通过对现行常见的个人分拆结售汇方式分析入手,从实践的角度阐述了检查中存在的难点,最后提出了进一步提高个人分拆结售汇业务管理的相关建议。

个人分拆结售汇行为监管难点及化解

近年来,为完善银行对个人结售汇行为的管理,国家外汇管理局出台相关政策,对分拆结售汇交易行为进行严格管理,取得较好效果。但随着个人境外购房、购车、网络购物等用汇需求的不断增加以及银行电子渠道个人结售汇业务的不断普及,个人外汇资金分拆行为有增加趋势,监管面临挑战。通过典型案例,发现延伸调查难、违规定性难等监管难点,对此需采取疏堵并举、明确权责、引入内外币一体化监管、加强非现场监测等化解措施。

“个人分拆结售汇”频发现象分析与对策

"个人分拆结售汇"现象,是近年来我国外汇领域一个较为突出的违规现象。其发生的频次之多,涉及的地域范围之广,不仅扰乱了我国外汇市场秩序,而且更使个人项下的资金流动成为异常资金跨境流动乃至部分"热钱"流入的一个重要渠道。为了对这一现象有个比较全面、系统的认识,继而找到对症下药的破解办法,本文首先归结了个人分拆结售汇行为实施的手段和目的,然后分别从个人结售汇经办银行、外汇管理部门、个人外汇管理政策三个层面在遏制和防范该现象上存在的缺陷与不足进行了剖析,并在此基础上提出了相应的对策建议。

个人分拆结售汇监管难点与对策

文章总结了个人分拆结售汇行为的特征并分析了监管过程中的难点与对策,希望对解决个人分拆结售汇监管难的问题有所帮助。

提高个人分拆结售汇监管效能的思考

随着涉外经济的快速发展和我国对外开放程度的不断加深,居民消费性用汇需求增加,投资意愿增强,个人用汇项目和渠道多元发展,个人分拆结售汇现象屡禁不止。为加强个人分拆结售汇监管,针对个人分拆结售汇行为产生的原因和监管难点,应加强个人外汇政策宣传和培训、优化网上电子银行自动识别和拦截功能、完善"关注名单"管理、加大外汇管理事中事后监管、多方联动加大失信惩戒力度,以提高监管效能。

电子银行个人结售汇业务发展中存在的问题和政策建议

随着网络化信息化的快速发展,电子银行的交易形式已逐步代替传统柜台交易方式,交易量大幅提升,特别是在个人跨境外汇收付中,电子银行已成为个人结售汇业务办理的主要渠道。电子银行在便利性和个性化业务办理的同时,不时暴露出各种各样的问题,存在较大的管理和安全隐患。本文从电子银行个人结售汇业务发展的现状出发,梳理并提出相关的问题,提出合理化的解决建议。

对个人结售汇业务监管的思考——基于福建省长乐市的调研

受国际金融危机的影响,我国著名侨乡福建省长乐市个人外汇收支和结售汇形势发生了明显的变化。本文结合长乐市个人外汇业务调查,深入分析当前个人结售汇管理模式和政策效应,提出进一步加强个人结售汇管理的建议。