基于函数模型利率分析的中职数学实践性教学探究

利率分析是金融界常用的利率计算方法 ,同时,生活中的一些经济活动也离不开利率分析.因此,在中职函数教学中,以利率分析建立函数模型,让学生在学习函数概念的同时也掌握利率分析的技巧,更培养学生的数学工具意识和文化意识,是提升中职函数课堂教学效能的重要媒介.

基于函数模型利率分析的中职数学实践性教学探究

将生活中的存款计息问题与中职数学中函数的教学有机结合,以存款利息最优化问题为聚焦点,鼓励学生在学中做,在做中学,引导学生建立合理的数学模型,帮助他们逐步掌握计算存款利息的技巧,可让学生在获取知识的同时获得生活的本领,不断培养学生的数学工具意识和数学文化意识。

经营毛利率分析思路分享

本文主要是对企业经营分析中的毛利率变动做因素分析,通过系统的分析体系以掌握企业产品毛利构成,及影响毛利变动的因素。以便管理者能针对问题对症下药,助于提升产品盈利能力、经营管理水平和企业价值。毛利率变动分析分享主要基于两个维度,一是基于成本、售价和结构的因素分析;另一个是基于单品、小类和综合分析的体系化分析。旨在为财务或运营分析人员提供系统化的分析思路参考,以便提升精细化管理程度,增加产品贡献和企业价值。

美联储合意利率分析

除了中性利率与通胀预期,美联储制定政策利率时还会综合考虑劳动生产率、人口变化、债务水平、金融市场等因素的影响。

中国银行利率风险实证分析

随着中国融入世界的步伐加快,加入WTO中要求中国放开金融市场的开放程度,利率管制的放松也将逐步的实行,利率风险日益成为中国商业银行面临的重要风险之一。本文从理论和实践角度对中国商业银行的利率风险进行了分析和研究,剖析中国商业银行存在的诸多障碍,指出了商业银行风险管理中存在的问题,并提出中国商业银行利率风险管理建议。

城市商业银行利率敏感性风险实证分析——以五家城市商业银行2006-2010年的数据为样本

本文以五家城市商业银行2006年至2010年的数据为样本,运用利率敏感性缺口模型对其进行利率敏感性分析。结果表明:城市商业银行的利率敏感性较强,资金缺口、利率变动、资产负债结构的变动、不同资产负债项目利率变动幅度均对商业银行经营效益影响明显。提出了提高缺口管理水平,改善资产负债失衡状况,大力发展中间业务,建立专门的利率风险管理机构等建议。

我国利率监测分析体系构建研究

随着利率市场化改革进程的不断深入,中国人民银行逐步转变工作理念和方法,从过去重视利率监管转到对利率政策的调查研究、监测分析上。因此,建立富有成效的利率监测分析体系也成为中国人民银行利率管理工作的一项重要内容。通过对现行利率监测体系存在问题的分析,从建立功能完备的制度保障体系、利率风险防范预警机制、科学的利率监测指标体系、完善的利率监测报备系统和利率管理人力资源数据库等方面提出构建我国利率监测分析体系的设想。

寿险公司资产负债管理中的利率风险分析

资产负债管理,是在认识到寿险公司资产业务、负债业务以及资产与负债的关系的基础上,对资产负债实行综合管理,使资产与负债在规模上、速度上、期限结构上均相匹配,从而使资产满足负债的要求.或者说,在对经济和金融前景(譬如说未来的利率走势、资本市场的发展状况等)进行预测的基础上,一方面保持资产的流动性,另一方面使利润出现并保持最大从而决定资产与负债之间的最佳组合.

我国商业银行利率竞争分析

随着存贷利差的缩小及利率市场化的逐步深化,我国商业银行无疑将会围绕利率展开存贷业务的竞争。本文从微观角度,运用了博弈论的一些基本方法,通过修改传统的“折拗的需求曲线”模型,分析了我国商业银行在各个时期利率竞争的态势及其影响,并提出了相应的建议。

企业产品毛利率变化分析方法探讨

作为集团化公司需要准确掌握每个子公司报告期产品毛利率较基期产品毛利率、实际毛利率较预算毛利率的变化情况,来确定对集团整体盈利能力的影响程度。文章结合南京k公司财务报表,从产品类别毛利率变化、单个产品毛利率变化对企业产品毛利率变化分析方法进行了探讨。

制造业产品毛利及毛利率差异分析模型及其应用

毛利率是制造业企业最基本也是最重要的指标。而目前理论界尚未有系统的方法和模型帮助企业全面准确地核算毛利率差异。基于此,笔者结合现有的理论知识以及成本核算及财务分析经验,总结了一套毛利率差异分析模型,并介绍模型的应用,以期为制造业企业提供全面准确的分析工具,帮助企业提升管理水平和提高产品竞争力。

硅谷银行破产事件对商业银行利率风险管理的启示

本文基于硅谷银行破产事件,以商业银行利率风险管理为重点,探讨硅谷银行破产事件对我国商业银行利率风险管理的启示,提出我国商业银行防范和应对利率风险的对策,促进我国商业银行的稳健发展。

我国商业银行利率风险分析

利率是金融商品的价格，也是重要的货币政策工具。利率市场化是在中央银行基准利率的前提下，由货币需求与货币供给共同决定的。利率风险是指由利率波动引起金融机构资产、负债以及表外头寸市场价值的变化，而导致金融机构的市场价值和所有者权益损失的可能性。商业银行利率风险来源于市场的不确定性以及自身的管理。我国现行的是管制利率，从管制利率制度走向完全由市场决定的开放的利率制度，从固定的利率水平走向可合理浮动的利率水平，不确定因素的存在无疑会给国内的商业银行带来不可避免的风险。

民间金融利率的计量模型探索

分析了民间金融利率的影响因素,并利用计量经济学方法建立定量模型.以温州地区的数据进行实证研究发现,利用简单线性方程构建的民间金融利率因素影响模型,其拟合程度不高,且变量未通过检验.之后尝试利用Cobb-Dauglas生产函数的形式改进模型,并以相同数据给出实证研究,结果显示其各项指标均有所改善,效果较好.结论表明,民间金融的高利率主要受正规金融机构的贷款利率和贷款余额的影响,并且不是简单的线性方式,而是呈现出C-D生产函数的形式.

基于市场利率化的家庭理财策略

文章尝试分析在利率市场化进程中,通过利率风险管理技术——利率敏感性缺口分析,并将其引到家庭理财层面上,对家庭投资理财的利率风险管理进行实例分析和研究,希望能够给家庭投资主体在利率市场化条件下的利率风险管理带来一些有益的启发和帮助。

中小商业银行利率风险管理策略研究

利率风险管理对于中小商业银行内部管理具有非常重要的作用,确保中小商业银行在复杂金融市场环境下的稳健经营,必须重视强化利率风险管理。本文针对中小商业银行利率风险管理,首先分析了中小商业银行利率风险表现形式,最后就强化中小商业银行的利率风险管理,进行了详细论述分析。