“一带一路”建设背景下商业银行防范洗钱和制裁风险策略研究——以某银行Y分行为例

自疫情暴发以来,世界各地与防控疫情相关的欺诈活动增多,而部分国家或地区受疫情影响,打击洗钱及其上游犯罪活动能力有所下降,增加了企业在对外贸易中面临的洗钱和制裁风险。文章以Y分行高风险国家业务审核记录为依据,对高风险国家业务进行对比分析,从机构盈利能力、客户产品偏好、产品收益分布等维度对比疫情前后变化,旨在探索疫情对银行国际业务的影响,并对如何在有效遵守国内外制裁和反洗钱规则下,持续支持“一带一路”倡议并进一步扩大经营收益提出对策和建议。

中资银行境外反洗钱制裁风险:事实、成因与应对

近年来,中资银行屡遭境外反洗钱制裁,对中资银行境外经营造成巨大的负面影响。境外反洗钱制裁风险已然成为中资银行境外经营过程中越发常见和突出的一种风险,风险成因包括反洗钱合规意识未能及时转变,内部反洗钱制度有效性不足,内部控制措施不够完善,总行监管不力,等等。对此,我国政府部门应积极引导,加强反洗钱国际合作交流;中资银行应当培养正确的合规意识、平衡好获利与合规的关系、完善反洗钱内部控制措施、建立内外部信息交流机制等。

金融机构如何在支持“一带一路”建设的同时防范洗钱和制裁风险?--以某股份制银行Z分行2019年度高风险国家业务为例

2019年,某股份制银行Z分行国际业务蓬勃发展。但其在快速发展的同时,需要防范由于客户结构单一、国内外反洗钱监管趋严、国际制裁范围扩大所带来的经营风险、洗钱风险及制裁风险。为保持金融机构国际业务发展势头,不断拓宽经营思路,提高洗钱风险防范能力,本文以Z分行在高风险国家(包含受制裁国家和FATF公布的洗钱高风险国家)的业务审核记录为依据,对其2019年度高风险国家业务进行全量分析。分别从机构盈利能力、产品收益分布、客户产品偏好、业务主体风险等多个维度对其2019年度高风险国家业务进行解读,旨在探索金融机构未来高风险国际业务客户拓展方向、产品营销重点、新业务开发思路和洗钱风险管控要点,为国际业务持续稳健发展和"一带一路"建设保驾护航提供参考。

从一则案例看“长臂管辖原则”下企业供应链中的制裁风险

"长臂管辖"是美国利用其霸权而特有的一项管辖权制度。为了执行该原则,美国通过OFAC管理和执行所有对外政策的经济和贸易制裁。2019年遭受OFAC处罚的金额是继2003以来的最高值。在经济全球化和供应链日趋复杂化的背景下,企业在供应链中的制裁风险增大。在企业供应链的管理中,可通过验证商品和服务的原产地,加强对员工和供应商的制裁培训,及时更新制裁名单和项目,建立风险预警系统和应急补救措施等防范制裁风险。

国际贸易制裁风险的承保问题探索

在当今美国鼓吹单边主义的经济环境下,单边制裁对世界的影响越来越大。国际贸易业、航运业是受制裁影响最严重的领域,引发了买卖合同与运输合同的履行风险,给当事人带来严重的经济性损失,但无论是传统的海上保险抑或是贸易保险均未将其纳入承保范围。国际贸易制裁引起的损失属于可量化的财产性损失,制裁风险具备可保风险的全部要件,当事人各方存在法律上承认的保险利益,具备适法性,应纳入传统保险的承保范围。国际贸易制裁风险的承保问题研究,为中国在复杂的国际环境下,摆脱单边主义、稳定对外经贸、维护多边贸易体制、实现贸易强国战略提供了切实有效的解决路径。

关于在国别风险管理中嵌入反洗钱制裁风险因子的实务探析

自2013年以来,中资银行海外分行陆续发生巨额监管处罚事件,遭受了巨额财务损失同时影响了声誉。反洗钱国际制裁风险已成为引发国别风险的重要因素,金融机构须予以高度重视。在此背景下,本文集中探讨了在国别风险管理中嵌入反洗钱风险管理的必要性以及具体的实务操作,以期对商业银行反洗钱风险管理有所裨益。

美国经济制裁缅甸背景下中资企业的风险与应对

自1998年缅甸发生“8888事件”以来,以美国为首的西方国家阵营对缅甸长期实行了不同程度的制裁政策。美国通过实施一系列制裁法案与多种经济制裁手段,不仅对缅甸经济发展造成了负面影响,还损害了缅甸投资贸易合作伙伴的利益。我国企业需要充分了解美国经济制裁对其在缅投资利益的相关风险,采取包括对交易对手进行合规审查、建立制裁风险合规管理体系、运用我国法律法规维权等措施,最大程度地规避风险或降低制裁带来的伤害,合理合法地维护投资企业自身的经济利益。

大宗商品行业出口证风险管控

出口证作为最古老、最有效的融资方式,一直在为出口业务保驾护航。但近年来当下世界经济格局复杂多变,地缘政治局势紧张,出口证风险也有所增加。为保障大宗商品行业企业外贸业务正常健康开展,防范出口业务经营风险,须及时发现风险、应对风险,避免损失发生。

数智化阶段的金融科技:风险与监管

随着信息技术在金融领域的应用逐渐深入,2017年以来我国金融科技逐渐进入数智化发展阶段。在当前经济、社会和政府管理等各领域数字化变革加速的背景下,数智化阶段的金融科技的风险和监管议题尤为重要。现有相关研究主要集中在金融科技的发展风险、监管科技以及监管措施等方面,而基于金融科技数智化阶段的发展特征以及现有监管框架和配套政策工具的相关系统性研究较少。基于此,在分析金融科技数智化阶段发展特征的基础上,全面总结了金融科技数智化阶段的各类发展风险,探讨了金融科技发展对金融监管带来的挑战与变革,梳理金融科技监管框架及关键领域的制度演进,最后基于理论与实践的对照后提出相应的监管建议。较为系统且有针对性地研究了数智化阶段金融科技的风险和监管问题,对学界研究和政策制定具有一定的参考价值。

国际经济制裁:演化、效率及新特点

在一定社会条件下 ,特定政策的选择主要取决于发起者所追求的目标性质和该政策的效率属性。作为一种颇受争议的对外政策工具 ,国际经济制裁的使用有着复杂的原因 ,其效率深受制裁性质、对立双方的相对敏感性和脆弱性以及国际社会反应等因素的影响。经济全球化的发展增加了各国对经济制裁的潜在脆弱性 ,同时也增加了规避制裁的机会。

对出口商品面临反倾销风险的思考与对策

目前 ,欧美等主要贸易进口国的反倾销策略对中国商品的出口和经贸发展构成了极大的威胁和损害 ,如何应对反倾销是中国政府和中国企业必须面对和解决的问题。加入世贸组织后 ,欧美主要贸易进口国对中国非市场经济地位认定是中国企业遭遇反倾销的首要风险。积极应对反倾销 ,一方面中国政府通过国际贸易谈判 ,努力争取更多的国家承认中国的市场经济地位 ;另一方面中国企业应当加强自律和自我完善 ,通过苦练“内功” ,提高企业防范反倾销风险的能力。