利用POS机刷卡套现的行为定性

利用POS机刷本人持有的信用卡套现大量资金投资,能够按时归还的,尽管行为人主观上欠缺非法占有的目的,但违反了国家关于金融行业特许经营及信用卡管理的有关规定,侵害了金融管理秩序,属于"非法从事资金支付结算业务",应当按照非法经营罪追究刑事责任。

银行卡刷卡手续费调整后对信用卡套现监管亟待加强

随着银行卡受理环境不断改善、POS机迅速普及增长,信用卡套现行为不断加剧,部分商家或个人利用POS机刷卡套现,从中赚取高额手续费,不仅扰乱了金融秩序,也给监管带来新的挑战,但现有监管法规不健全,惩处力度不够,对信用卡套现监管亟待加强。本文通过抽样调查,分析了银行卡刷卡手续费调整后,信用卡刷卡套现行为加剧的原因及监管难点,提出了政策建议。

福建省利用POS套现的主要特点及防范对策

近年来,一些不法分子钻国家加强金融监管、收紧银根、贷款不易获批的空子,大肆向银行业金融机构和支付机构申请POS,为他人套现,从中牟取非法利益,引发其他违法犯罪,既严重扰乱了正常的金融秩序,又影响社会的和谐与稳定,应引起监管部门的高度重视。福建省各级人民银行加强与侦查、司法机关的沟通协作,积极报告POS套现可疑交易线索，推动案件立案起诉。

信用卡无息贷款现象剖析

随着国内各发卡行对信用卡的大力推广以及授信额度 的逐渐提升，一段时间以来，京城以及全国各地的省会城市 都出现了众多的贷款中介机构。这些中介机构往往打着“无 抵押、无担保、无户籍限制、多渠道、多方式、无息贷款” 的幌子大肆招揽生意，除各自收费有所差别外，其手法几乎 一致--利用代办信用卡帮助申请人进行所谓的“贷款”。

当前银行卡助农取款服务在实践中存在的问题及改进建议

银行卡助农取款服务（以下简称助农取款服务）自2012年在五大连池市推广以来,在一定程度上缓解了农村偏远地区金融服务缺位的问题,深受广大农民欢迎与好评,农民切实享受了便利支付服务所带来的实惠。农民＂足不出村＂即可轻松快捷地办理小额现金存取及转账结算等服务。

防盗刷,这些招咱得会

不少信用卡持卡人,都有这样的经历：手机接连收到消费提醒,但信用卡却在自己的身边,哪儿也没去。有哪些原因,会导致信用卡被盗刷？面对日益增多的盗刷案件,持卡人、银行、公安部门,都有哪些可以采用的防范措施？1问卡在身边,咋被盗刷线上操作有风险,保护信息是关键记者：导致信用卡被盗刷的原因,主要有哪些？中国银行业协会银行卡专业委员会办公室相关负责人：传统的信用卡欺诈手段相对简单,

警惕伸向自动柜员机的黑手

一卡在手,为的是存款取款方便,卡中存款为什么频频被盗?自动取款机存在怎样的安全隐患?储户的损失又由谁来承担?政府与有关部门又该怎样亡羊补牢?

18家第三方支付公司被列为重点监管对象

近日,因平台漏洞屡屡被犯罪团伙用于转移赃款、套现获利,18家第三方支付公司被公安部列为重点监管和整改对象。目前,多家第三方支付平台网站登录时,只需注册账号并绑定银行卡,过程中仅被要求填写姓名、银行卡号等信息,造假相当容易。

冒名办卡盗刷的罪与罚

无业男子发现某银行网上银行可自助办理信用卡后,萌生了冒他人之名办卡盗刷套现的念头。他网购到大量他人遗失的身份证,还买到了这些身份证主人的银行信用报告,从而如愿办了67张信用卡,然后通过自己掌控的POS机及相关账户,疯狂套现51万余元。近日,江苏省南京市鼓楼区人民法院以信用卡诈骗罪一审判处该无业男子有期徒刑9年零10个月,并处罚金20万元。网上银行发现敛财机遇由于父母早年创业成功,1991年出生的刘伟家庭经济条件优越,

信用卡上持卡人与发卡机构间法律关系之理论与实务探析

信用卡作为一种新型的电子服务产品,在我国日益普及。但随着信用卡业务的迅速扩大,信用卡使用的风险和纠纷日益增多。如何认识和处理信用卡使用引发的纠纷,是当前信用卡法律实务中面临的重要问题。本文通过分析持卡人与发卡机构间的法律关系,为相关信用卡纠纷的解决奠定理论基础,在此基础上对信用卡实务中典型的纠纷类型及其因应之道提出见解,目的在于促进信用卡的良性发展,逐步建立一个有法可依的成熟、完备的信用卡法律制度体系。

信用卡上的躺赢梦

躺着数钱的梦想似乎实现了,三人甚至还对朋友说'这个POS机可是聚宝盆,不能让别人摸',他们显然是把这种犯罪行为当成了自己的发财之道。2018年7月17日,上海市浦东新区人民法院对沈大伟、张昆、金小君三人做出一审判决。三人以非法占有为目的,从网上购买境外信用卡信息,伪造信用卡并大肆套取现金的行为构成信用卡诈骗罪,涉案金额近800万元。

石油销售企业加油站资金管理

在一个企业的日常经营过程中,资金管理贯穿于企业生产经营的始末,是财务管理的核心内容,同时也是当前企业管理工作的薄弱环节?因此,加强资金的管理和控制具有十分重要的意义,当前石油销售企业油站资金管理中的突出矛盾日益显现,财务风险日益暴露?必须采取有效措施加强和完善油站资金管理?

案件速递

浙江三兄妹非法吸收公众存款3.55亿余元浙江省丽水市陈氏三兄妹以高额利息为诱惑非法吸收公众存款3.55亿余元,丽水市莲都区人民法院公开开庭审理了这起案件。陈某国、陈某芬、陈某华三兄妹在丽水市开设了隆泰担保投资有限公司。检察机关指控,自2006年以来,该公司在未经有关部门批准的情况下,为筹集资金,以公司法定代表人陈某国个人名义出具借条。

"三不腐"治理"微腐败"

近日,中国石油安徽销售各地市公司再次灵活采取多种方式对加油站刷卡套现套利套票等"微腐败"问题展开监督检查.这已成为安徽销售公司开展"微腐败"专项治理工作的一个常规动作.

股市又疯狂:从“晴雨表”到“发动机”

最近一段时间,股市连创新高,特别是"红色周一"沪指大涨超2%,冲上4100点关口,再创7年来新高。经过七年调整,中国股市将再一次扮演经济晴雨表的角色。股指疯涨下,中国迎来的不止是"全民股神"的玩笑,也是财富重新配置的前奏。股神90后"我可以计算天体运行的轨道,却无法计算人性的疯狂。"1720年,牛顿炒股赔钱。那一年,牛顿买了一只南海公司的股票,不过只涨了一点就卖了,可卖了后继续"疯涨",心痒的牛顿又高价介入,结果刚买后股票崩盘,赔了两万多英镑。近三百年后的今天,这种疯狂又在中国上演。短短半年时间。