浅析单据不符点如何判定

审单中出现的拼写错误、打印错误及货物描述的附加信息是否能作为不符点拒付，这一直是信用证业务中争议的焦点。本文主要结合一些ICC的咨询意见及法院经典判例来探讨单据不符点的判定标准。

“单据不符点”案例在外贸审单实训教学中的运用

从深刻领会UCP600及ISBP681的审单标准及其主要条款运用视角出发,分析信用证项下"单据不符点"审单实训的功能,结合教学中浅显易懂的"不符点"案例,说明在审核商业发票、汇票以及提单实践教学中的具体运用。

从单据不符点的处理谈如何控制信用证项下的银行风险

[案例一]2003年12月30日，客户A向某银行申请开立一笔即期的不可撤销信用证，金额为EUR3116925.00，所需单据中提单为3/3全套清洁海运提单MADE OUT TO ORDER，银行认为该笔信用证金额较大，且该客户未交足额保证金，为防范可能的风险，控制货权，建议把全套提单改成MADE OUT TO ORDER OF CHINA CONSTRUCTION BAND， CHANGSHU SUB-BRANCH，客户表示可以接受。

关于减少信用证项下不符点单据的有效途径探讨

跟单信用证结算方式作为国际贸 易的一种结算支付手段,沿用至今已有近200年的历史。为规范这种结算方式在全球间的操作,国际商会银行委员会于1930年颁布了适用于此种结算方式的国际惯例——跟单信用证统一惯例(UCP),从第一部UCP74到目前正在使用的UCP500(1994年修订本),国际统一惯例走过了70个年头,经历了6次修订,无论就内容而言,还是从解决实质性问题上看,历次修订都取得了极大的进步。尽管如此。

不符点单据承兑案例分析——对进口信用证拒付的思考

拒付是在处理信用证单证实物中经常遇到的问题．许多银行由于没有按照国际惯例进行业务操作，从而把自己置于拒付无效而被迫承担承付责任的尴尬境地。如何理解合理拒付，怎样才能做到有效拒付，笔者结合具体案例作以分析。

开证行对表提不符点交单是否受5个工作日约束?

一、同一案例不同观点 目前,我们对不符点单据的方式有：一是电提不符,待开证行确认不符点后出单;二是表提不符出单。实务中,曾有案例：交单银行A表提不符点寄单后,对方银行B迟迟未给予任何付款或者拒付消息。交单银行去电声称，根据UCP600第十六条d款，开证行未在收到单据的翌日起5个银行工作日结束前作出拒付，要求必须马上付款。

对不符点单据付款的博弈故事——保全银行资产的积极选择

在国际结算业务中，开证行开出信用证，遇到申请人遭遇官司，法院冻结开证行已开出信用证项下的保证金，开证行应如何应对？

开证银行审单及合理拒付的重要性——两起开证银行放单失误的案例分析

目前，在进口信用证业务项下，到单时，因开证申请人急于提货，为尽早将单据交给开证申请人，国内银行的一般做法是：对进口信用证项下单据不作审核或是粗审，或是将不符单据直接交开证申请人，由其决定拒付与否。笔者就开证银行放单环节产生的风险和隐患进行分析，结合案例强调进口信用证开证银行审单的重要意义及对不符点单据合理拒付的必要性。

开证行在不符合单据处理中的两难处境及解决方法

信用证的开证行往往会发现它在处理不符点单据的操作中处于两难的处境。它是应该先发出拒付通知，然后再寻求开征申请人的意见呢？还是应该先到得开证申请人明确答 ，再据以决定是否发出拒付通知呢？当拒付通知发出以后，如果开证申请人接受了不符合单据同意付款时，银行是迳直放单付款呢？还是应该先去电交单行，待交单行回电同意后，再放单付款？实际上，以上无论是哪一种操作程序都有其不足之处，或是会使银行冒一定的风险，或是可能给银行的客户－－开证早班人带来不便和损失。是否有两全其美的解决方法呢？笔者将在本文对这些问题提出自己的观点，同时在出尝试性的分析和解答。一家之言，以供商榷。

维护信用证受益人的利益——对二个信用证项下拒付案例的思考

近年来，随着我国对外开放程度的日益提高，对外贸易业务实现了高速增长。作为国际贸易中一种重要的支付方式，信用证得到了广泛的应用。虽然国际商会发行了一系列的出版物，用以统一和规范信用证单据的审核，但由于各国对《跟单信用证统一惯例》（UCP500）的理解及各国银行审单标准的不统一，在实务中对于不符点单据出现了大量争议乃至诉讼。

单据“神秘”收到后的争议

信用证下单据不符点“存在”与“成立”一样吗？信用证下可以“神秘”交单吗？前者涉及信用证下申请人和不同银行的审单责任，后者涉及信用证下交单人的交单责任和银行的确认接收交单责任。这两个问题不仅将影响信用证结算，还将影响信用证融资，值得深入探讨。笔者通过对2008年“中国新时代案”的剖析，试着回答上述两个问题：

进出口企业信用证风险防范

独立抽象性和严格相符是信用证的两个基本原则。信用证下各方当事人对权利、义务的确定,银行对相符交单或单据不符点的认定,都以此为基础。

开证行拒付中的操作风险

信用证结算时，国际惯例赋予了开证行对有不符点单据拒付的权利，同时也提出了相应需履行的责任和义务。UCP600第16条明确了开证行拒付时必，员给予交单人一份单独的拒付通知，并对拒付通知发出的时点、方式和退单（如有）等单据处理形式做了详尽的规定。如未按此条规定行事，则无权宣称交单不符。因而，拒付该通知谁，如何通知，单据该如伺处理才属有效拒付，是实务中值得重点关注的问题。

骗局就是这样设计出来的——一桩贸易诈骗案的由来与启示

近期,中国国际贸易促进委员会向土耳其出口企业发出了防范诈骗的警示通告。这一类诈骗案件,先以高额利润引诱出口受益人上钩,后由实力不强、信誉不佳的小银行开证,并多次修改信用证、加列软条款,待出口受益人不符点单据提交后提出拒付退单,从而坐收渔翁之利,诈骗阴谋最终得逞。