对中国银行卢森堡分行反洗钱案例的几点思考

卢森堡是世界著名的国际金融中心,由于该国制定有银行保密法以及不缴纳利息税等优惠政策,成为国际洗钱者乐意光顾的地方。本文通过作者亲历的中国银行卢森堡分行四桩不同类型的反洗钱事件,阐述了对银行业务"展业三原则"的认识、处理事件的心得体会,以及如何提升防范洗钱能力的思考。

卢森堡分行银团贷款业务及风险管理情况介绍

一、卢森堡分行开办国际银团贷款业务的基本情况卢森堡分行建于1979年,但全面参与欧洲当地国际银团贷款市场始于2000年初。1999年6月,卢森堡分行和卢森堡公司根据总行的部署完成了两行合并。当时,由于受东南亚金融危机和国内宏观经济形势的影响,两行合并后的贷款余额大幅度萎缩至不足1.48亿美元。