即期付款信用证与议付信用证的比较分析

《跟单信用证统一惯例》(1993年修订本,国际商会第500号出版物)第十条规定:“一切信用证都必须清楚地表明适用于即期付款、迟期付款、承兑或议付。”在实际业务中,即期付款信用证与议付信用证应用较多,但人们对它们的区别较少注意,甚至将它们混为一谈。事实上,这两类信用证在对汇票的要求、受益人取得款项的途径、有效期的意义等很多方面是不同的。比较分析这两类信用证,可以澄清认识,有利于信用证业务的顺利开展。

信用证项下汇票的几点争议探讨

汇票是信用证结算业务中被广泛使用的金融单据，在《跟单信用证统一惯例》所规定的四类信用证中，除了延期付款信用证不需要汇票外，即期付款信用证和即期议付信用证都有可能要求受益人开立汇票，而承兑信用证和远期议付信用证则要求受益人必须开立汇票。

常见信用证及受益人的选用

信用证是国际贸易中最常用的结算方式，是进口地银行（开证行）应进口人(开证申请人）的要求，向出口人（受益人）开出的付款保证，属银行信用。但是，不 同种类的信用证对受益人的保护程度各异。本文就此予以介绍，希望引起受益人 的重视。

浅谈信用证在国际贸易中的应用

由于在国际贸易中存在着进出口商之间互不信任的矛盾,双方一般都能接受银行的信用担保,故以信用证的方式提供银行信用已成为国际贸易中使用最多的一种结算方式。本文介绍了信用证的结算程序和作用、信用证的种类和风险控制。

不同类型信用证项下出口方银行的法律地位

在信用证业务中,出口方银行的法律地位决定了出口方银行在办理诸如议付、贴现、押汇等融资业务时的义务和权利,特别在涉及信用证诈骗的情况下,出口方银行是否享有“善意第三者”的地位决定了出口方银行是否具备优于信用证受益人的权利。本文通过对即期付款信用证、延期付款信用证、议付信用证和承兑信用证的分析,来说明在不同类型信用证项下出口方银行的法律地位,从而引起出口方银行的注意,避免纠纷发生。

援引国际惯例追回信用证下欠款

在信用证操作实务中,开证行惯用的拒付手段是挑剔单据中可能存在的"不符点"。对此,一方面,出口商在制单交单的过程中要严格依照信用证约定制单、交单,做到单单相符、单证相符;另一方面,出口商在收到开证行"不符点"拒付通知或要求大幅降价时,应冷静分析、沉着应对,在专业机构的指导下,积极抗辩追索。

信用证案件的抗辩减损要点

本文通过对一宗叙利亚即期付款信用证案处理过程的简要介绍，归纳了信用证业务相关国际公约和国际惯例中的抗辩减损要点，希望对我国出口企业开展信用证结算业务时有所助益。

怎么对信用证案件进行抗辩减损

信用证业务出险后,出口商援引相关国际公约和国际惯例,通过交单行向开证行积极抗辩追索,是充分保障自身权益的有效手段。中国信保专家在本文中通过对一宗叙利亚即期付款信用证案处理过程的简要介绍,总结归纳了信用证业务相关国际公约和国际惯例中的抗辩减损要点。

都是额外金额惹的“祸”——质疑信用证之外支取金额

案情：发票多了额外金额 某进出口公司办理即期付款信用证下业务,第一次交单时发票除货值之外多显示：“OTHER AMOUNT：XXX”,中国银行按客户指示以货值加列此额外金额议付;客户第二次交单则提供两份发票：第一份发票（以下简称货值发票）除显示货值还扣减第一次交单额外金额;第二份发票（以下简称额外发票）则以“OTHER AMOUNT：XXX”单独显示此额外金额,并要求中国银行按两份发票总额即信用证规定的未支取的实际货值办理议付。

四种信用证及被指定银行的权利义务分析

国际商会第500号出版物《跟单信用证统一惯例1993年修订本》简称 UCP500对信用证的定义如下:信用证是一项约定,系指一家银行(开证行)应客户(申请人)的要求和指示或以其自身的名义,在与信用证条款相符的条件下,凭规定单据:Ⅰ向第三者(受益人)或其指定人付款,或承兑并支付受益人出具的汇票,或Ⅱ授权另一家银行付款,或承兑并支付该汇票或Ⅲ授权另一家银行议付。该定义明确了开证行对信用证的义务,同时强调了'付款'、'承兑'。

信用证种类及其业务处理要点

信用证是目前国际贸易结算当中应用最广泛的结算工具,也是银行操作最复杂的业务之一。信用证就其性质、是否加保、可否转让、是否用于特殊贸易结算等,可相应分为可撤销和不可撤销信用证、保兑和不保兑信用证、转让和不可转让信用证、背对背信用证和对开信用证。然而,信用证最基本的分类应该是下列四种,即:即期付款、延期付款、承兑、议付信用证。《跟单信用证统一惯例》UCP500等10条 a 款规定'ALL CREDIT MUST CLEARLY INDICATE WHETHER THEY AREAVAILABLE BY SIGHT PAYMENT,BY DEFERRED PAYMENT,BYACCEPTANCE OR BY NEGOTIATION',即'一切信用证均须明确表示它是用于即期付款、延期付款、承兑抑或议付。'这样规定的目的在于明确申请人、受益人和有关银行之间的相互关系,及其相应的权利和义务。

明确特殊尾款信用证交单期限

案例背景2014年7月4日，开证行开出一笔即期付款信用证，进口商品为一套机器设备，信用证金额为EUR431298．00，为合同总金额的70％（其余30％的合同金额通过电汇方式进行预付），指定银行为通知行A银行。

使用国际商会“416”号出版物的几点体会

国际商会“416”号出版物,即《标准跟单信用证格式指导与推荐》,是该商会依据其《跟单信用证统一惯例》,即“400”号出版物的条款所制定的,它的主要内容包括:标准跟单信用证格式解释与指导;标准信用证申请格式解释与指导。这其中的“标准跟单信用证格式”是具有国际统一的标准性,已被许多国家所采用。中国银行已决定从1991年6月1日起使用新的信用证格式,新格式的信用证与我们过去开出的信用证在概念上有着诸多的不同,因此我们在使用新格式信用证时。

“到期地点”这件小事引发的思考

案例经过和分析 M银行收到C银行MT710报文，转来突尼斯T银行开立的即期付款信用证。信用证41D规定，在C银行兑用。31D规定，8月21日在AT YOUR OFFICE“到期”；交单期限为不迟于装运日后21天，同时不得晚于信用证效期。

由“毛重”引发的争议

除非有不同的语境，通常默认同一套单据中多处出现的同一概念的内涵应具有一致眭，且应以通常理解的解释规则进行解释。此“毛重”非彼“毛重”？2014年3月，境内某银行向澳大利亚受益人开立适用于UCP600的即期付款信用证。

无理拒付是与非

面对重要客户的无理拒付要求，开证行应坚持原则，同时也要帮助客户想好后续的处理办法。案例经过 信用证类型：即期付款信用证 交单行：香港A银行 申请人：境内W公司 受益人：香港B公司 46A单据要求：10％的发票金额即USD17000．00应以即期信用证下的汇票支付。