中小商业银行反洗钱业务风险问题探讨

随着金融机构业务的发展,反洗钱合规义务的进一步加强,建立健全反洗钱风险政策制度管理,强化反洗钱风险控制措施的执行,切实防范洗钱风险,加强反洗钱业务管理,落实反洗钱风险合规管理要求,已经日渐成为困扰中小商业银行的一项难题,导致中小商业银行反洗钱问题频发,反洗钱业务处罚不断升级。本文拟就中小商业银行反洗钱业务管理中出现的问题进行探讨,探索如何在日新月异的金融业务发展中,合规履行反洗钱义务,控制反洗钱业务风险。

新时代基层央行党建工作与反洗钱业务融合的实践与思考

当前加强党的建设意义重大而深远,作为基层央行,组织协调反洗钱工作,指导、部署金融业反洗钱工作是不可推卸的重要职责。党建工作与反洗钱业务的融合是基层央行事业高质量发展的保证,更是维护国家安全的重要途径。现今基层央行党建工作与反洗钱业务“两张皮”的现象仍旧不同程度存在,制约了基层央行发展。本文认真分析了基层央行党建工作与反洗钱业务融合发展的现实意义,从四个方面探究基层央行党建与反洗钱业务融合的相关建议,增强了党建工作与反洗钱业务融合的路径,真正做到将党建工作与反洗钱业务两者融合往深里走、往心里走、往实里走。

有效防范寿险业务洗钱风险的分析与建议

寿险业务作为一种以人的生命为保障机制的金融产品,本身并不牵涉洗钱,但其内在的融资、保障属性,在一定程度上为洗钱提供了便利条件。本文通过对寿险业务洗钱风险点解剖,寻求防范利用寿险业务进行洗钱的对策。

以新的理念履行央行各项职责 以新的思路再创中支工作新局面

2004年是人民银行职能调整后专司货币政策、金融服务和金融稳定职责的第一年.南宁中支将以邓小平理论和"三个代表"重要思想为指导,坚持与时俱进的精神,树立新的发展观,以全新的理念,创新工作方式,改进工作方法,提高工作水平,努力为广西社会经济发展创造一个优质、高效、安全的金融服务环境,不断提升人民银行在各级地方政府和社会群众中的地位和形象.