美国股权众筹中集资门户的反洗钱义务及其启示

美国股权众筹法律制度中确认了集资门户的反洗钱义务。集资门户和其他金融机构一样必须遵守《银行保密法》规定的反洗钱要求,即拟定反洗钱计划、识别客户的身份、提交可疑交易报告以及信息共享四个程序。集资门户在未能履行反洗钱义务时应承担相应的行政或刑事责任。我国应借鉴美国集资门户反洗钱立法的先进经验,明确规定众筹平台的反洗钱义务,加强众筹平台对投融资双方的审核,完善众筹平台的法律责任。

新形势下注册会计师的反洗钱义务

随着金融系统防范洗钱犯罪措施的加强,注册会计师被犯罪分子利用而卷入洗钱犯罪活动的现象时有出现。本文在对洗钱犯罪利用专业人员新趋势进行分析的基础上,论述了注册会计师承担反洗钱义务的必要性,探讨了注册会计师承担反洗钱义务的困难,提出了注册会计师承担反洗钱义务的解决途径。

县域保险机构履行反洗钱义务情况浅析——以内蒙古牙克石市为例

县域保险机构,多是法人保险公司的派出机构,一般包括保险支公司、营业部和营销服务部,受经济总量、现行管理体制、业务经营模式、人员素质等因素制约,在履行反洗钱义务过程中存在问题和难点,需要不断探索和研究,

特定非金融机构反洗钱义务主体定位的难点与对策

2006年10月31日颁布的《反洗钱法》将特定非金融机构纳入了反洗钱义务主体范围并规定了其义务，是我国反洗钱法律的一个实质性突破，既是国际反洗钱的新趋势，也符合中国国情。但对特定非金融机构的反洗钱法律定位问题却没有在现行法律中解决，留下了很大的空间，也将成为法律工作者、司法实践者研究的重要课题。本文旨在通过对特定非金融机构相关反洗钱法律问题的探讨，提出一些政策建议，供法律工作者参考。

法律服务人员反洗钱义务研究

随着国际社会采取多种措施打击洗钱犯罪,犯罪分子转而采取了借助专业人员特别是法律服务专业人员的帮助等方法来洗钱。部分国际组织和国家认识到此新的趋势后,迅速做出了反应,赋予了法律服务专业人员以反洗钱义务。这对于我国有着积极的借鉴意义。

律师承担反洗钱义务的合理界限与理性遵守

尽管律师并非我国《反洗钱法》明文规定的反洗钱义务主体,但是从有关国际条约、他国法律实践、立法意图、洗钱犯罪的专业特性等多个角度来看,通过行政法规或规章最终确立律师事务所为反洗钱义务机构的可能性极大。这就带来了律师管理、律师行为规范、律师职业伦理等方面的众多问题。为此,应加强律师反洗钱义务方面问题的研究,促进律师业的稳健发展,发挥律师在法治建设中的积极作用。

民间投融资中介服务机构反洗钱义务亟待明确

民间投融资中介服务机构作为从事民间抵押贷款、民间投融资的中介机构,为探索解决中小企业融资难题提供了新的渠道。近期,我们选择常德市城区6家投融资中介服务机构就其经营情况开展了专题调研,调查结果表明,民间投融资中介服务机构大多经营欠规范,缺乏风险防范意识,存在非法集资隐患、违规经营金融业务、资金来源及去向不明等问题,潜藏较大的洗钱风险,影响了民间融资中介机构这与金融行业密切相关特殊群体的规范发展,亟待引起有关部门的高度重视。

了解我们的客户是银行履行反洗钱义务的前提

所谓洗钱,就是指把来源非法的资金(俗称"黑钱")合法化的行为,人们形象的称之为将"黑钱漂白"或"脏钱洗净"."9·11"事件发生后,国际反洗钱组织又增加了反对为恐怖组织融资的行为.我国是国际反洗钱公约签约国,为了切实履行反洗钱承诺和义务,中央银行于2003年1月连续发布了三个反洗钱令,这标志着我国的反洗钱行动已经进入与国际社会合作的实施阶段.2004年内,我国可能将通过反洗钱的相关法律,进一步确立反洗钱的法律地位.

依法合规经营切实履行反洗钱义务

洗钱活动严重危害国际、国内的正常经济秩序。银行作为经营货币的机构，历来是洗钱者进行洗钱活动的首选渠道。中国银行作为一家国际性股份制银行，一贯坚持合法稳健的经营宗旨，对洗钱活动历来高度警惕，坚决反对，严密防范。

注册会计师行业反洗钱义务浅析

一、引言洗钱是获取大额犯罪收益的贪利性犯罪的衍生犯罪。犯罪分子为掩饰隐瞒其犯罪收益的性质、来源和流向,规避执法部门追查,总是寻找便于隐匿巨额资金的行业和领域清洗赃款黑钱。金融是社会资金融通的主渠道,金融机构是社会资金流动的主要载体和媒介,金融机构在国家支付体系以及金融资产托收、转移过程中的独特作用和所提供产品服务的特点决定了金融活动是犯罪分子最青睐的洗钱途径。

掣肘证券分公司反洗钱义务履行的三大问题

证券分公司作为证券公司设立的经营证券承销、保荐、自营和资产管理等特定业务和管理辖属证券营业部的证券机构，近年来发展迅猛，机构数持续增加，据不完全统计，截至目前获批设立证券分公司的证券公司已有69家，占国内证券公司总数的62％，但在规模快速扩张和业务迅速发展的同时，证券分公司反洗钱工作却实效不高。

商业银行如何更好履行反洗钱义务

洗钱是当前国际金融界面临的最为普遍和严重的问题之一，由于银行业的特殊作用，在犯罪分子进行洗钱的犯罪活动中，部分银行容易被利用，甚至成为犯罪分子的帮凶，这对于国家的经济安全和金融稳定，是十分不利的。因此，作为反洗钱主体的商业银行，必须要树立正确的反洗钱观，严格按照相关法律法规开展反洗钱活动，切实履行法律法规赋予的不可推卸的责任。

基层商业银行如何有效履行反洗钱义务

随着《反洗钱法》及相关配套法规的出台，反洗钱工作要求日益严格。人民银行反洗钱部门也逐步加强了对商业银行的反洗钱监管。对此，商业银行基层行显得有些力不从心，反洗钱工作被动滞后。为有效地履行反洗钱义务，笔者结合近期对当地商业银行反洗钱现场检查发现的问题，就商业银行基层行如何提高反洗钱工作的有效性提几点对策和建议。

论律师的反洗钱义务

随着金融机构反洗钱运动的不断深入和扩展 ,犯罪分子开始转向利用律师等专业人员从事洗钱犯罪活动 ,国际社会中律师参与洗钱犯罪的现象不断被揭露。本文借鉴欧盟反洗钱的最新经验 ,对律师承担反洗钱义务的必要性和可行性进行论证 ,以期对中国的下一步反洗钱行动有所启发和帮助。

金融机构履行反洗钱义务的监管时限要求

2021年6月,《中华人民共和国反洗钱法(修订草案公开征求意见稿)》公布。本文梳理反洗钱监管法规中关于金融机构履行反洗钱义务的时限规定,分析金融机构未立即执行新的反洗钱内部控制制度是否违反现行有效的监管强制性规定,以及执法检查中存在的涉及反洗钱义务履行时限的违规事实认定问题,并提出相应的处理建议。

严格履行反洗钱义务

《中华人民共和国反洗钱法》已于2006年10月31日经第十届全国人大常委会第二十四次会议审议通过，并将于2007年1月1日起正式实施。为贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》，增强广大员工反洗钱意识，严格履行反洗钱义务，省分行决定自2006年12月开始，利用一年的时间大力开展“反洗钱”专项宣传活动。通过坚持不懈地开展宣传活动，来增强全省农行反洗钱的紧迫感与责任感，促使社会公众知晓和了解反洗钱知识，强化反洗钱工作的社会基础，提升反洗钱工作的整体水平。

花旗银行网上银行反洗钱内部控制措施对中资银行的启示

花旗银行秉承风险为本的反洗钱工作理念，将境外比较成熟的反洗钱经验与境内反洗钱法律法规要求有机地结合起来，构建了一套科学有效的网上银行反洗钱内部控制措施，在为中国的企业客户和私人客户提供优质高效的网上银行服务的同时，也切实有效地履行了各项反洗钱义务。