反洗钱及反恐融资中数据挖掘技术研究与应用综述

文章综述了国内外反洗钱实施中数据挖掘技术的研究与应用概况,指出国内的数据挖掘基础理论研究还相对薄弱,在反洗钱实践中的具体应用也较滞后,提出应通过中国反洗钱监测分析中心的体制变革,提升其在反洗钱信息工作中的统筹协调能力,以促进数据挖掘技术的研究和应用,并推动反洗钱和反恐怖主义融资行动的水平与成效。

移动互联网背景下反洗钱和反恐融资研究

移动互联网背下各种新兴媒体与传统金融不断融合,增加了国家反洗钱和反恐融资的复杂性。本文在分析移动互联网背景下国家反洗钱和反恐融资面临的挑战和机遇的基础上,提出完善顶层设计、健全监测体系、加强对义务主体监管等对策建议。

公安机关反洗钱与反恐融资体系构建

目前,国际社会中的洗钱和反恐融资活动日益猖獗,对国家政治、经济和社会安定构成严重的威胁,反洗钱和反恐融资正在成为公安机关及金融监管部门极为重要的工作内容之一。构建反洗钱与反恐融资体系应加强国际协调,加强与其他部门的配合,利用信息化武器,加强队伍建设等。

MOOC:互联网金融反洗钱及反恐融资培训的新模式

文章从互联网与金融加速融合的宏观背景出发,讨论了互联网金融的内在逻辑及其对洗钱与反洗钱带来的新影响,针对金融行业反洗钱培训中效果增加与成本控制的矛盾解决,分析了MOOC教学的理论优势以及将其引入国内反洗钱培训的必要性与可能性,并进一步探讨了实现这一构想的MOOC组织形式、MOOC运行模式和MOOC课程设计等问题。

反洗钱工作中应重视反恐融资的问题

“资助恐怖主义”(TerroristFinancing)也译为“恐怖融资”,是指向从事恐怖活动的组织或个人提供资金,或帮助从事恐怖活动的组织或个人募集、管理或转移资金的犯罪行为。“制止向恐怖主义提供资助”(Suppressionofthefinancingofterrorism)也可译为“反恐融资”,已提交我国全国人大常委会审议,在已经批准的《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》中文文本中已确定“资助恐怖主义”和“制止资助恐怖主义”等法律术语。本文主要讨论反洗钱与反恐融资之间的关系、反恐融资在反洗钱国际标准中的地位,并提出在我国反洗钱工作中应重视反恐融资的建议。

反洗钱与反恐融资违规制裁制度的国际经验与启示

有效的违规制裁制度对反洗钱与反恐融资至关重要。对反洗钱与反恐融资违规的制裁制度要体现有效性与劝诫性原则、适当性原则、措施广泛性原则和适用于高层管理和金融机构本身的原则。制裁应遵循结果通知、听证、发布制裁通知与上诉等主要步骤。主要制裁措施包括:民事罚款、刑事处罚、其他制裁措施和公布制裁。国际反洗钱组织FATF对我国相关的制裁制度给出了合规的评估结论,但在听证制度、公布制裁等方面还应进行适合我国国情的探索。

反洗钱和反恐融资视角下受益所有人透明度问题检视

根据2019年4月FATF公布的《中华人民共和国反洗钱和反恐怖融资措施互评报告》,我国保障法人和法律安排的受益所有人透明度的执行措施不符合FATF反洗钱和反恐融资国际标准。我国应拓宽法人受益所有人信息获取渠道,规定无记名股票必须实名存放于指定机构,严格规范名义股东名义董事的信息登记和保存制度;应设立民事信托登记中心,登记民事信托的委托人、受托人、受益人身份;应进一步明确金融机构的客户尽职调查义务,并让房产交易机构、会计师事务所、律师事务所、公证机构、公司服务提供商等特定非金融机构切实履行其客户尽职调查义务。

反洗钱与反恐融资协调机制建设的国际经验与启示

反洗钱与反恐融资协调机制建设至关重要,反洗钱与反恐融资协调机制主要包括政策层面的协调合作和操作层面的协调合作。本文从国际经验视角分析了主管机构与所有反洗钱反恐融资相关者、其他监管机构、金融情报机构及报告实体在政策层面和操作层面的协调合作,提出了对我国反洗钱与反恐融资协调机制建设的建议。

公安机关反洗钱与反恐融资的难点分析

文章根据洗钱与恐怖主义融资呈现的新特点、新情况,就公安机关反洗钱与反恐融资工作中的难点作一分析。

中美金融机构反洗钱与反恐融资法律责任比较研究——兼论风险为本监管原则在我国的实施困境及路径选择

美国是世界上最早对洗钱与恐怖融资活动进行法律控制的国家,有着成熟的反洗钱与反恐融资法律框架体系与监管实践经验。而我国自2007年《反洗钱法》开始实施以来,反洗钱与反恐融资工作一直稳步向前。为了进一步探求风险为本方法在我国反洗钱与反恐融资监管工作中的有效适用,本文以中美两国金融机构反洗钱与反恐融资法律责任的比较为切入点,分析制定法与判例法传统对两国金融机构反洗钱与反恐融资法律责任的影响,总结美国金融机构反洗钱与反恐融资法律责任对"风险为本监管原则"实施的影响,目的在于探析风险为本监管原则在我国实施的困境以及路径选择。

网上银行反洗钱及反恐融资的难点与对策

网上银行在给客户带来便捷服务的同时,也为恐怖融资分子提供了一条洗钱、恐怖融资新渠道,给反洗钱及反恐融资带来了新挑战。本文在分析网上银行特点的基础上,结合天津市部分金融机构网上银行开展情况,探讨了在开展网上银行业务中防范洗钱及恐怖融资风险的难点及对策。

反洗钱视角下反恐怖融资问题的思考

目前我国在金融业反洗钱与反恐怖融资方面积累了丰富的经验,但对特定非金融行业反洗钱与反恐怖融资工作可供借鉴的做法相对较少。依法从严惩处暴力恐怖分子,坚决打击恐怖犯罪成为全社会维稳工作的重要任务。国际反恐经验表明,境外敌对势力为国内恐怖分子提供活动资金,助长了恐怖势力的嚣张气焰。因此,如何从反洗钱角度开展反恐怖融资工作成为当前值得关注和探讨的问题。

特定非金融行业反洗钱和反恐融资:国际规则与我国的实践

做好特定非金融行业反洗钱工作是《反洗钱法》赋予的义务，也是国际反洗钱专业组织金融行动特别工作组（FATF）对成员国的要求。我国特定非金融行业反洗钱工作尚未启动，应该尽快出台与《反洗钱法》配套的法规，制定具体的制度和措施，加强部门间的协调和配合，积极做好特定非金融行业反洗钱工作，防范洗钱和恐怖融资风险。

银监会：加强反洗钱和反恐融资管理

1月25日，银监会出台《中国银监会关于规范银行业服务企业走出去、加强风险防控的指导意见》，要求规范银行业金融机构境外经营行为，提升支持企业走出去服务能力，建立服务“一带一路”建设长期、稳定、可持续、风险可控的金融保障体系。

国际金融反恐:现状与启示

本文介绍了国际金融反恐的规则、一些国家目前的反洗钱反恐融资(AML/CFT)机制以及我国金融反恐的现状,并得出一些借鉴和启示。

国际金融反恐:现状与问题

“9·11”事件后美国发起了全球范围内的金融反恐战,本文介绍了金融反恐的由来、国际上关于金融反恐的标准、世界上主要国家目前的反洗钱反恐融资(AML/CFT)机制以及我国金融反恐的现状,并分析了金融反恐目前存在的问题和困难。

基于国家安全视角的我国反洗钱工作研究

反洗钱与国家安全特别是非传统安全有着密切的联系。从国际上看,2001年美国"9·11"恐怖事件后,西方发达国家不断调整国家反洗钱战略,将反洗钱提高到维护国家经济安全和国际政治稳定的战略高度。从国内看,我国国家安全和社会安定面临的威胁和挑战增多,特别是各种威胁和挑战联动效应明显,面对新形势、新任务,我们要强化底线思维,以维护国家安全为核心,准确定位反洗钱工作,借助国际反恐融资体系,打击恐怖势力,加强对反洗钱国际规则和实务的研究,防范洗钱和恐怖融资风险,维护我国国家安全。

反洗钱非现场监管的国际经验与启示

反洗钱非现场监管是指利用审慎报告、统计报表以及公开的信息等适当来源，对金融机构反洗钱与反恐融资合规情况进行定期审查和分析；跟进需要进一步注意的事项，评估风险变化，并帮助确定优先事项和今后进一步工作的范围；帮助确定现场监管的优先事项和范围。

新形势下对我国反洗钱工作的几点思考

本文从法律体系、工作机制、外部合作概述了我国反洗钱工作取得的成效，探讨互联网金融等新兴经济模式和经济全球化背景下，我国现有反洗钱和反恐怖融资制度体系不健全等问题，并提出相关政策和建议。

反洗钱非现场监管的国际经验与启示

反洗钱非现场监管是指利用审慎报告、统计报表以及公开的信息等适当资料，对金融机构反洗钱与反恐融资合规情况进行定期审查和分析；跟踪相关情况，评估风险变化，并帮助确定优先事项和今后进一步工作的范围；帮助确定现场监管的优先事项和范围。