SET支付方式下的反洗钱措施

洗钱是人类社会进入二十一世纪以来面临的一个十分突出的问题．据国际货币基金组织估计．全球每年非法洗钱的数额约占世界国内生产总值的2％～5％．介于6000亿至1．8万亿美元间．且每年还在以1000亿美元的数额不断增加。在线（电子）支付是支付方式的一次革命．将是21世纪的主要金融支付方式。电子支付具有匿名性、高速性、保密性等特点．这为洗钱分子提供了极大便利的同时．也为反洗钱工作带来了极大的困难。

我国反洗钱措施的完善势在必行

面对日益严峻的国际国内洗钱活动,迅速制定抗制洗钱犯罪的对策,完善反洗钱的种种措施已属我国势在必然的举措。

预防非法集资可疑活动的反洗钱措施研究

非法集资活动与一般非法经济行为相比，往往呈现涉及人员多、金额巨大、损失严重的特征，一旦发案．处理起来比较困难。目前主要是对已经发案的非法集资犯罪进行打击．打击环节在已经产生严重后果的非法集资活动的后期。从实践来看，非法集资活动在涉案主体行为和资金交易方面都有一些可疑特征．近几年来反洗钱部门也发现过一些涉嫌非法集资活动的可疑交易线索，并在与公安机关共同打击非法集资方面取得了一些成效，这说明反洗钱措施在发现涉嫌非法集资活动的可疑线索方面能够发挥一定的作用。因此，深入研究利用反洗钱措施早期预防非法集资活动，肯有相当的价值和现实意义。

欧美反洗钱措施及其对我国金融界反洗钱工作的启示

在近一二十年里．反洗钱行动已经成为一个非常重要的反犯罪联合行动。在恐怖主义者袭击美国纽约和华盛顿的“九一一”事件后，许多国家的政府都已经认识到．恐怖主义者也正运用国际金融体系洗钱。我国政府对反洗钱也很重视。

可疑交易汇报制度——一个重要的反洗钱措施

可疑交易汇报制度是防范洗钱犯罪活动的一个重要措施。在过去的十几年中,可疑交易汇报制度在西方发达国家经历了一个不断发展和完善的过程。本文就可疑交易汇报制度的汇报模式、汇报主体,认定可疑交易的标准,可疑交易的过滤器以及可疑交易汇报制度在欧盟的执行情况等内容进行介绍和评论,以期对中国的反洗钱立法和执法有些许启发和帮助。

电子金融化时代反洗钱措施研究

随着科技的发展,互联网技术在生活中得到广泛使用。本文主要针对电子金融化时代反洗钱措施研究为重点进行分析,结合当下电子金融发展现状为依据,从电子洗钱的特点、反洗钱措施建议这两个方面进行深入研究,其主要目的在于规范电子金融市场,为电子金融市场规范化奠定基础。

县域金融机构开展反洗钱工作的基本策略

一、做好《反洗钱法》宣传工作，优化反洗钱法律法规的实施环境 要以《反洗钱法》已正式实施为契机，把反洗钱的宣传工作融人到日常工作的各个环节当中，以进一步提高全社会反洗钱意识为出发点，以增强金融机构从业人员防范能力为重点，全面宣传反洗钱法律法规及相关的反洗钱措施，采取多种形式扩大宣传，

论恐怖融资与洗钱、反恐怖融资与反洗钱的主要区别与政策建议

恐怖组织不仅需要隐瞒、掩饰非法收益的性质和来源,而且需要掩盖、混淆有关资金流向的恐怖主义目的,使之成为貌似合法的资金流动。因此,恐怖组织和洗钱具有天然联系,凡是缺乏有效的反洗钱措施的国家和地区,要么是恐怖资金的主要来源国或中转国,要么自身就存在严重的恐怖活动。

国际保险业洗钱与反洗钱的制度规定

养老问题是长期困扰许多国家的一个社会性难题近年来，在世界各国政府和银行业的重点防范下，不法之徒利用银行系统进行洗钱的难度和成本越来越高，于是便将目光投向了反洗钱措施相对宽松的相关行业。其中，保险业因其自身的经营特点以及防范意识的普遍缺失，导致洗钱风险不断增大。如何有效封堵这条洗钱的“保险通道”，确保保险业持续健康发展，也就成为业界一个亟待解决的问题。

金融机构在洗钱犯罪中的地位及其反洗钱对策

洗钱是一种国际性的犯罪,本文从洗钱犯罪的概念及其司法认定着手,从金融机构的角度来分析其在洗钱犯罪中成为主要洗钱通道的原因,并通过参考国外有关立法和我国金融机构现行的反洗钱的法规和措施,对金融机构如何加强反洗钱工作提出几点建议。

银行业反洗钱若干问题思考

自改革开放以来,越来越多的洗钱犯罪在中国发生。对金融机构缺乏有效的监管,有关法律尚不健全,在一定程度上为犯罪分子大规模洗钱提供了方便。洗钱犯罪与其上游犯罪交织在一起,具有较大的社会危害,必须采取有效措施进行打击和预防。

反洗钱视角下打击非法集资对策探讨

近年来,非法集资犯罪逐年递增,呈整体走高趋势,且集资模式更加复杂多样。2013年至2014年,金融机构报告涉嫌非法集资的重点可疑交易报告突然大幅增加,2015年,非法集资案件呈现全面加速爆发、涉案金额大、危害群众广、社会影响恶劣的特征,影响社会稳定和地方经济发展,如何利用反洗钱措施提前发现非法集资活动,协助打击非法集资犯罪,在目前金融机构反洗钱工作中具有一定的现实意义。

对当前基层金融机构如何有效开展反洗钱工作的思考

面对日益复杂的经济金融环境，反洗钱工作已成为打击严重经济犯罪、整顿经济金融秩序的一个重要内容。近年来，人民银行在反洗钱组织建设、法规体系建设以及反洗钱措施的落实上卓有成效地发挥了反洗钱工作行政主管部门的职责和作用，但反洗钱工作开展中存在的一些主客观因素，使得基层金融机构在反洗钱工作开展中仍存在一些问题，影响了反洗钱工作的有效开展。本文从工作实际的视角对相关情况进行分析。

基于大数据的商业银行反洗钱内部审计建模思路探讨

近年来,国内外多家金融机构受到了来自监管部门的反洗钱指控,国外如汇丰银行、法国巴黎银行、德国商业银行、意大利圣保罗银行均因反洗钱措施不力被美国监管部门处以罚款,巴基斯坦最大银行哈比银行甚至因此退出美国市场。国内大型商业银行的海外分行也多次受到当地监管部门的反洗钱调查,其中包括中国银行米兰分行、中国工商银行马德里分行以及中国建设银行纽约分行等,对中国银行业的国际声誉造成较大的影响,因此,提升反洗钱水平是实现我国商业银行与国际接轨的必要手段。而在反洗钱活动中,作为第三道线的内部审计部门扮演着重要角色。商业银行反洗钱三道防线如图1所示。

网上银行业务反洗钱面临的困境

网上银行业务是反洗钱工作重点关注的领域,近年来,随着电子商务的发展,网上银行业务交易量越来越大,如兰州地区网上银行交易量已占银行总业务量约50%以上,网上银行业务方便快捷、节约成本,商业银行将网上银行业务作为重要业务进行展业和营销。但由于网上银行业务不需要客户临柜,可借助互联网随时随地办理的特点,使得网上银行业务的反洗钱监管工作面临重重困难。

金融机构腐败洗钱风险与反洗钱对策分析

金融机构可能会被行贿和受贿者利用来进行贪污腐败活动，这是不以金融机构经营者的主观意志为转移的。本文从服务风险、客户风险和国家风险三个方面分析金融机构面临的腐败洗钱风险，从特定腐败洗钱风险、一般腐败洗钱风险两个角度研究了针对性的反洗钱措施，提出了加强多方合作的政策建议。

我国洗钱与金融安全问题探讨

我国的洗钱活动日益增多 ,洗钱会造成严重后果 ,影响金融市场秩序 ,危及金融安全。文章在分析我国洗钱主要形式的基础上 。

证券行业洗钱风险成因简析

随着银行业反洗钱工作日益加强，洗钱行为在金融市场的表现逐渐有跨行业、多品种转移的趋势，非法资金转而寻找反洗钱措施相对宽松的其他金融行业。证券市场独特的资金交易平台和便利的交易渠道越来越受到非法资金的青睐，成为转移犯罪资金的平台和新的目标。

浅析目前保险业潜在的洗钱风险点及对策建议

近年来银行业实施日益严格的反洗钱措施，利用银行系统进行洗钱的难度和成本增加，洗钱者转而寻找反洗钱措施宽松的其他行业，保险业因其自身的特点导致洗钱风险在不断增加，成为犯罪分子觊觎的又一对象。为了有效防范洗钱的风险，打击洗钱活动，发达国家的反洗钱监管部门普遍加强对保险业反洗钱监管，2007年，