反洗钱数据采集中的两个问题

虽然人行2003年第3号令将外汇反洗钱的报告机构界定为经营外汇业务的金融机构，但目前只是将经营外汇业务的银行类机构纳入报告主体范围，所以至少存在以下数据采集盲点：一是不通过银行办理的外汇资金跨境收支漏监测。由于外汇局一直将监管重点放在各外汇指定银行，对于邮政国际汇兑及西联汇款业务过程中存在的化整为零及汇入管理失控问题越来越突出。这部分外汇收支既不办理国际收支申报，亦未按规定进行真实性审核或者纳入反洗钱情况监测。二是经营外汇业务的证券保险机构尚未被纳入报告主体范围。

基于大数据视角的商业银行反洗钱管理机制研究

随着信息化时代的来临，信息洪流席卷各行各业。海量交易数据下隐藏着各种洗钱行为，给商业银行反洗钱管理带来了巨大的压力。基于此，本文从大数据角度分析商业银行期待的反洗钱需求，并提出商业银行完善反洗钱管理机制的对策建议。

反洗钱数据采集自动化设计与实现

目前，在公安部和人民银行统一部署下，在全国金融系统展开了反洗钱调查工作。反洗钱调查工作的主要内容就是洗钱交易的发现、跟踪和调查，做好可疑交易的识别工作，其中最核心的是上报大额和可疑交易数据。人民银行要求，对构造性交易要进行跟踪和上报。比如，“当日累计”即包含拆分或构造性交易，但“当日累计”要以单一客户为单位按资金收入或付出单边计算并报告，

完善外汇领域反洗钱数据采集监测体系的思考

当前的反洗钱工作这中，外汇指定银行作为大额和可疑外汇资金交易数据报告的主体，报告的大额和可疑外汇资金交易数据也已成为外汇局监测非法外汇资金交易的重要信息来源。近年来，外汇领域反洗钱数据采集工作虽然取得一些成绩，积累了一些成功的经验，但由于数据采集范围和方式的局限性和采集工作被动性，使得这项工作成为外汇领域反洗钱监测系统体系的薄弱环节，应引起我们深思。

上饶市金融机构反洗钱监测系统调查

2007年11月份金融机构“总对总”报送网络系统上线,反洗钱信息由原手工采集,人工报送转变为自动采集和集中报送网络版模式,网络版反洗钱系统改变了过去单机版模式下手工录入、分散报送的状况,提高了数据采集的质量和报送时效,同时避免了人为录入大额交易时漏报、错报现象,使数据更加完整。可疑交易处理则实现了“人机交互”功能,将主、客观标准相结合,提高了监测分析能力。

阿拉善盟辖内村镇银行反洗钱工作存在的问题及改进建议

本文主要介绍了目前洗钱犯罪活动已呈现更加专业化、复杂化、国际化和犯罪手段的高科技化发展趋势,这对金融机构的反洗钱工作水平提出了更高的挑战和要求。作者深入基层调查研究阿拉善盟辖内村镇银行反洗钱工作时,针对高科技、高复杂性大环境下基层反洗钱工作存在的问题进行了分析,并对此项工作提出了建议。

中国反洗钱监测分析中心互联网站开通运行

中国反洗钱监测分析中心（Camlmac）互联网站（www．carolmac．gov．cut）已于近期开通运行。该网站的开通为金融情报交换和数据共享提供了网络平台，有助于形成与合作机构的联络沟通机制，开拓了反洗钱监测分析中心的数据采集新渠道，提供了洗钱犯罪的举报途径，同时为反洗钱数据报送的远程培训提供了平台。Camhnae网站采用了中、英文两种语言，

借科技力量拧紧反洗钱安全阀

温州管理部积极寻求金融科技支撑,从规划布局、技术架构、数据治理到风控机制等多个方面,协同推进科技在反洗钱领域的深度融合与应用,赋能反洗钱业务数字化、智能化转型,持续提升反洗钱工作质效。

反洗钱处理中心应加强三个机制建设

为实现“集中做、专家做、系统做”反洗钱数据处理工作目标，提高可疑交易报告质量，从2013年6月开始，工商银行反洗钱风险监控系统业务数据由过去营业网点分散处理，全面上收由二级分行以上机构反洗钱中心集中处理。“集中做”是保证，“专家做”是关键，“系统做”是基础。

内蒙古锡盟地区银行卡境外提现新规执行情况调查

为加强银行卡境外交易监测管理,完善银行卡跨境使用的反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管,国家外汇管理局自2017年9月1日起将境内银行卡在境外发生的提现和消费交易信息纳入数据采集范围,且规定自2018年1月1日起个人持本人名下境内银行卡在境外提取现金合计每个自然年度不得超过等值10万元人民币（以下简称“新规”）.

砀山县农行举办反洗钱信息管理系统培训班

4月6日下午，来自基层各处所的坐班主任及储蓄所负责人，在支行二楼会议室参加了支行组织的反洗钱信息管理培训班。会上，讲解人员详细讲述了反洗钱基本概念、反洗钱信息管理系统开发对我行的意义，以及ABIS系统中数据采集、基本业务操作流程等，并对每位坐班主任提出的问题认真回答。通过此次培训使大家对我行开展反洗钱工作有了更清楚的认识，

安庆分行举办反洗钱信息系统培训班

4月4日，安庆市分行举办了反洗钱信息系统培训班。各支行会计部“新一代”管理人员、保卫部负责人、各营业网点九级主管、各储蓄所三级主管共计130人参加了培训。培训班上授课人员认真讲解了AMLS开发的背景、基本知识以及系统数据的统计、采集、录入。市分行计划会计部人员讲授了AMLS从ABIS中的数据采集操作；国际业务部人员讲授了AMLS从BIBS(国际业务应用系统)中的数据采集操作；科技部人员讲授了AMLS的程序安装、系统维护、系统框架和主要功能等。