反洗钱检查中的取证缺陷——基于人民银行反洗钱检查的经验研究

反洗钱检查取证是中国人民银行及其分支机构的检查人员,依照法定程序调取、收集、保存的可以证明被检查单位没有履行反洗钱义务的一切事实的行政活动,是反洗钱检查的核心环节,是检查活动顺利有效进行的基础和保证。本文在对反洗钱检查中取证工作存在的问题进行剖析的基础上,提出了完善取证行为的建议,以期促进检查工作的依法开展。

Python在反洗钱执法检查中的应用探讨——以景德镇市反洗钱执法检查为例

中国人民银行各地市中心支行在反洗钱执法检查中,需要面对海量的经营数据,仅依靠人力寻找线索、提取证据并不容易。研究并应用新工具、新技术分析海量数据,对于提升反洗钱执法检查的工作效率有着积极意义。基于此,文章结合中国人民银行景德镇市中心支行在反洗钱执法检查的实际工作,分析了Python在提取数据中发挥的作用及应用情况。该技术提高了反洗钱执法检查的工作效率、加深了业务人员对新技术赋能反洗钱的认识。

对金融创新领域反洗钱风险管理的思考

一、金融创新与洗钱的关系随着金融机构金融创新步伐加快,新型金融产品成为洗钱活动越来越看好的领域。金融机构作为信用中介,在为合法商业活动提供便利的同时,其便利的服务和诸多的金融工具也为犯罪分子洗钱所利用。

新形势下基层人行会计工作的思考

随着金融体制改革不断推进,人民银行会计财务和支付结算工作改革步伐不断加快新形势下支行会计工作出现以下新问题:……

金融机构大额和可疑交易漏报问题应引起关注

自2007年11月份以来,银行业金融机构通过反洗钱信息管理系统实现了大额交易联网自动提取上报、可疑交易自动预警提示经确认后上报,增强了上报交易信息的自动化和及时性。但在反洗钱现场检查过程中发现,仍有一些银行业金融机构存在漏报、迟报大额交易和可疑交易信息问题:一是银行业大额和可疑交易信息管理系统功能不完善。如系统自动提取大额交易信息功能设置不完备;系统对人工补报的大额交易信息报送状况不能正确记录;可疑交易电子报送系统无法体现分析判断功能等;二是银行业对系统提示的可疑交易预警信息的处理不当。主要体现在宁多勿少,质量不高;利益驱动,瞒报漏报;交易分析判断无记录等方面;三是由于认识上的偏差造成漏报现象。上述问题影响了交易信息的系统性和完整性,需要我们认真研究和解决。