建立健全我国反洗钱法律制度体系的思考——兼评人民银行新近颁布的反洗钱“一规两办法”

国际社会反洗钱实践证明,建立健全一整套有效的反洗钱法律制度体系是防止洗钱者利用各种手段、方式进行洗钱和打击一国及跨国洗钱的根本途径。针对我国反洗钱法律制度存在的问题和不足,分析了人民银行新近颁布实施的反洗钱"一规两法"的内容得失,系统地提出了完善我国反洗钱法律制度体系的措施和建议。

我国反洗钱法律制度若干问题探讨

洗钱是犯罪分子以“合法”的形式将其不法收益转变为合法的行为和过程。目前我国反洗钱立法中存在《反洗钱法》需完善、刑事立法亟待修改、法律制度协调性差等问题。为此,在反洗钱法方面要明确规定特定非金融机构的反洗钱义务,增补保密例外原则,明确临时冻结措施程序,将相互配合的规定具体化,恢复对特定公职人员的账户、资金往来情况的监测的规定;在反洗钱刑事立法上,要拓展上游犯罪范围,完善主观和客观构成要件,并保持反洗钱立法协调一致。在完善行政法规上,要修改《现金管理条例》、《个人存款账户实名制规定》。同时,还要完善与洗钱有关的金融规章制度。

我国反洗钱的法律制度及其完善

洗钱犯罪的社会危害性越来越大,反洗钱犯罪已成为国际社会关注的主要问题。本文介绍了我国关于反洗钱的法律制度,分析了它的重要作用和存在的不足,并且对完善我国反洗钱法律制度提出了建议。

完善反洗钱法律体系的几点设想

2006年10月31日十届全国人大常委会第二十四次会议通过、并于2007年1月1日起施行的《中华人民共和国反洗钱法》，着力于建立我国反洗钱预防、监控法律制度．是我国第一部关于反洗钱的专门性行政法律。随后中国人民银行出台了两部与此有关的部门规章，即《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，这些法律的出台．标志着我国在建立健全反洗钱法律制度上又迈出了一大步．

完善新时代反洗钱制度体系的重要举措

党的十八大以来,以习近平同志为核心的党中央多次就反洗钱工作作出重要指示批示,为完善新时代反洗钱制度体系、坚定不移走好中国特色反洗钱之路指明了方向。中央金融工作会议对加强金融法治建设、及时推进金融重点领域和新兴领域立法作出决策部署。反洗钱是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容,反洗钱法律制度是金融法治的重要组成部分。

香港反洗钱机制及对内地的启示

一，香港反洗钱法律制度 香港的反洗钱法规体系由两部分组成： 一是反洗钱刑法制度。主要由1989年《贩毒（追讨利益）条例》（第405章）、1994年《有组织及严重罪行条例》（第455章）、2002年《联合国（反恐怖主义措施）条例》（第575章）构成。《贩毒（追讨利益）条例》、《有组织及严重罪行条例》第25（1）条规定：如有人知道或有理由相信任何财产全部或部分、直接或间接分别代表贩毒或可公诉罪行得益而仍进行处理该财产，即属犯罪。

对提升非现场监管在反洗钱工作中作用的思考

人总行《反洗钱非现场监管办法（试行）》对人民银行分支机构规范开展反洗钱非现场监管工作，及时了解掌握金融机构开展反洗钱法律制度执行情况、分析评估反洗钱风险状况、引导反洗钱现场检查工作，有针对性的开展、节约反洗钱工作成本等方面具有重要意义，但从一年多运行情况看，监管效果不是很理想，现实操作中仍然存在问题和一定难度，需通过建立一套全面完整的非现场监管指标体系，从而加大对各金融机构反洗钱工作监管力度。

银行业反洗钱初探

近年来,我国逐步加大了反洗钱的力度。1997年新《刑法》首次确定了洗钱罪,明确了对洗钱犯罪的量刑标准;2002年1月公安部在经济侦查局下设反洗钱侦查处;2002年7月中国人民银行反洗钱工作处和支付交易监测处挂牌成立;2003年1月,中国人民银行相继发布《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》;2003年9月。

基层央行加强反洗钱非现场监管工作的思考

反洗钱非现场监管工作的开展，对及时了解掌握金融机构反洗钱法律制度执行情况、分析评估金融机构洗钱风险状况、引导反洗钱现场检查工作有针对性的开展、节约反洗钱工作成本等方面具有重要意义。反洗钱非现场监管工作如何发挥金融机构自身系统的资源优势，充分实现各类监管数据的采集和识别，提高反洗钱非现场监管的效果，人民银行作为反洗钱行政主管部门，监督管理职能的有效发挥，对打击和遏制洗钱犯罪，维护正常的经济金融秩序有着重要作用。目前，基层央行反洗钱非现场监管工作存在一些问题和困难也不容忽视。一。

反洗钱法有望年内出台

中国人民银行7月12日首次对外发布《反洗钱报告》，报告明确透露了反洗钱立法的进展，称我国反洗钱法草案2005年正式提交全国人大常委会审议，并有望年内出台。央行在报告中指出，中国反洗钱法制建设已经进入一个高速发展、与国际反洗钱法律制度迅速接轨的时期。

小额贷款公司洗钱风险探究及对策

近年来,小额贷款公司以服务小微企业、放款快捷、手续简便等优势得以快速发展,对地方经济发展起到了积极作用,然而小额贷款公司目前并不属于金融机构,未纳入金融监管范畴,业务操作风险高,所累积的洗钱风险也日益凸显,其存在的洗钱风险也是摆在我们面前一个难题,如何既不影响小额贷款公司的发展,研究小额贷款公司业务经营状况,制止各种形式的洗钱活动,使促其稳健发展与防风险有机结合,是现阶段亟需解决的问题。

法制框架下公安机关与金融机构协作打击洗钱犯罪

洗钱犯罪的法理界定 洗钱一词源自美国,由英文"moneylaundering"一词直译而来,最初是指一家饭店老板把经常使用的脏硬币用漂白粉洗净.而法律意义上的"洗钱"则来自上世纪20年代.当时美国芝加哥一个以阿里·卡蓬特为首的有组织犯罪团伙的一名财务总监购置了一台自动洗衣机,为顾客洗衣物,而后采取鱼目混珠的办法,将洗农物所得与犯罪所得混杂在一起向税务机关申报,使非法收入和资产披上合法的外衣.简而言之洗钱就足把"黑钱"合法化.如今,全世界每年"洗钱"量大概在1.5万亿至2.8万亿美元之间.……

浅析当今洗钱罪的现状与防治——以当今国际国内洗钱现状为背景

当今的洗钱活动从国际社会蔓延到国内经济,已经成为国家经济发展预警机制中所监控的重要一环。国际国内的洗钱活动呈现多项发展趋势,在经常性的利用金融机构和金融从业人员从事洗钱犯罪活动的同时也频繁使用非金融机构作为屏障,犯罪分子更多利用律师及会计等专业人员进行洗钱活动。洗钱活动更多出现在社会转型期的发展中国家,在技术手段上也更加现代化。同时,国内国际洗钱活动也呈现出洗钱手段的隐秘性、洗钱范围的跨国性、洗钱人员的专业性、洗钱方式复杂性及犯罪资金的密集性的特点。文章仅以当今国内国际洗钱现状为背景,浅析洗钱犯罪的现状与防治。

境外追赃的困境与对策：以中加两国相关司法实践为中心

自党的十八大以来，我国高度重视反腐败工作。加拿大作为我国腐败犯罪嫌疑人的最大逃匿和转赃国家之一，是我国加强境外追赃工作的重中之重。通过从多边条约、双边刑事司法协助程序及中加两国犯罪收益追缴法律等维度入手进行分析，可以发现我国的刑事没收制度、反洗钱法律制度、犯罪资产分享制度等尚不完善。而加拿大怠于承认或执行我国的没收令，更给中加跨境追赃工作带来了诸多挑战，典型体现为实践中两国家跨境追赃的低成功率。因此，需根据现实情况多措并举，适时加大反洗钱查处力度，构建我国统一的没收制度，通过刑事司法协助从加拿大追回犯罪资产，探索在加拿大法院直接提起民事诉讼程序，推进中加双边引渡条约的缔结，并建立犯罪资产返还与分享的长效机制，以期逐步解决中加跨境追赃工作中的难题。

部分国家反洗钱立法概况

从立法者的指导思想看,反洗钱法吹响了反腐败的号角。用立法反腐,从法律上明确打击对象,这让大众从心里感到踏实。如果能从源头上控制贪污腐败行为,为监控贪官洗钱编织出一张天罗地网,也就是这部法带给我们百姓最大的欣慰了。