构建反洗钱信息获取长效机制的思考

反洗钱信息获取中存在的困难与问题(一)信息沟通梗阻。金融机构尽管已成立了反洗钱工作领导小组,建立了工作联席会议制度,但这种制度只是一年召开一两次会议而已,对反洗钱日常工作的组织、部署流于形式,造成不能及时沟通反洗钱信息。市。

证券、保险业金融机构反洗钱监管研究

证券、保险业金融机构是反洗钱义务主体之一,但从监管者的角度分析,可疑交易标准执行难、监管难;监管信息系统建设滞后;现场和非现场监管缺乏评估体系等问题一直困扰着处于起步阶段的证券、保险领域的反洗钱工作者,迫切需要从法规体系、监管信息系统建设、监管手段完善和队伍建设等多个方面分析和改进,进而推动我国反洗钱工作向纵深发展。

反洗钱数据采集中的两个问题

虽然人行2003年第3号令将外汇反洗钱的报告机构界定为经营外汇业务的金融机构，但目前只是将经营外汇业务的银行类机构纳入报告主体范围，所以至少存在以下数据采集盲点：一是不通过银行办理的外汇资金跨境收支漏监测。由于外汇局一直将监管重点放在各外汇指定银行，对于邮政国际汇兑及西联汇款业务过程中存在的化整为零及汇入管理失控问题越来越突出。这部分外汇收支既不办理国际收支申报，亦未按规定进行真实性审核或者纳入反洗钱情况监测。二是经营外汇业务的证券保险机构尚未被纳入报告主体范围。

对反洗钱工作的建议

一、反洗钱工作中存在的问题1.法律法规不健全。我国目前还没有专门的《反洗钱法》。只有国务院制定的《个人存款账户实名制规定》及中国人民银行颁布的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》、《现金管理暂行条例》、《银行账户管理办法》等规章制度办法,《中华人民共和国刑法》第191条规定了'洗钱罪',并将洗钱犯罪的'上游犯罪'规定为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪和走私犯罪的违法所得及其产生的收益。但仅靠上述法规打击日益猖獗的洗钱活动,恐怕难以收到成效。

影响和制约反洗钱工作协调机制发挥作用的因素

相关法律缺失。目前我国已初步建立了以人民银行作为牵头单位的反洗钱联席会议制度和金融监管协调机制，但由于缺少相关法律对各成员单位履行反洗钱义务的强制约束，反洗钱工作协调机制作用发挥不明显。一是反洗钱信息资源共享难。

中国反洗钱报告

央行反洗钱局局长凌涛言：中国反洗钱法律法规包含三个层次。第一个层次是全国人民代表大会通过的法律，如《刑法》以及正在制定中的“反洗钱法》：第二个层次是国务院发布的行政法规如《个人存款账户实名制规定》；第三个层次是国务院指定的反洗钱主管部门即中国人民银行颁布的部门规章，包括2003年初颁布、当年3月1日起实施的《金融机构反洗钱规定》、