电子银行反电诈模型及防控要点研究

结合典型真实电诈案件,从犯罪场景及资金链两个维度剖析,总结出电子银行交易六大高发电诈类型的新特征。梳理近年来国内外高发电诈类型的前沿模型,基于邮储银行样本数据,筛选出适配度较高的算法模型体系,提出未来反电诈工作防范要点。

银行机构反电诈监测模型的研究与实践

文章通过对反洗钱、反欺诈监测模型的探索与实践进行较为详细的综述,总结反电诈可疑交易监测模型的研究进展,并结合反诈模型监测的现实研究情况,归纳电信网络诈骗的典型特征,以此探讨反电诈事后、事前、事中控制模型的研究路径,同时给出一些具有代表性的可疑交易特征,为模型构建提供参考。为推动反电诈监测模型的进一步发展,文章提供3点建议:利用电诈典型特征改进专家规则与机器学习模型,提高监测性能;优化交易明细,为模型性能的提升提供更加坚实的基础;引入联邦学习,打破信息孤岛。

《反电诈法》出台背景下“断流”行动创新研究

2022年12月1日,《反电信网络诈骗法》正式施行,使电信网络诈骗的治理重心从末端司法规制转向综合治理,为公安机关打击治理电信网络诈骗提供了有力的法律武器。本文在分析电信网络诈骗现状的基础上,依据《反电信网络诈骗法》,以断流行动为支撑,总结一套以“人员流”为主,“资金流”“信息流”“网络流”为辅的侦查模型,不仅为打击电信网络诈骗提供新思路,且能进一步遏制电信网络诈骗活动的高发态势。

基于SEIR模型的“反电诈”微信公众号宣传效果分析及预测

[目的/意义]研究微信公众号在反电信网络诈骗犯罪宣传中的作用和效果,对普及公众防骗意识、提高宣传效率,遏制电信网络诈骗犯罪发生具有重要意义。[方法/过程]根据微信使用群体广、消息易扩散、传播渠道多等特点,在“电诈可防”理念背景下,采用改进的SEIR模型分析甘肃省兰州市“反电信网络诈骗中心”微信公众号对涉疫情电信网络诈骗犯罪宣传效果。[结果/结论]本地政务微信的关注群体仍以本地微信用户为主,公众号新增“关注用户”和新增“取关用户”均在文章发布时段后达到峰值,且呈现正相关,较从文章读者中产生“关注用户”相比,直接吸引公众号本体“关注用户”方式将更为直接和有效。

对基层派出所反电诈方式方法的探索和创新

电信网络诈骗目前已成为发展最快、严重影响人民群众安全感的刑事犯罪。基层公安派出所作为与群众联系最紧密、服务群众最直接的战斗单元,如何有效提升反电诈工作的针对性,提高群众防骗意识,实施有效打击,是当前面临的一个新挑战。

新媒体互动视频在反电诈宣传中的设计与传播研究

电信网络诈骗的形式和手段日趋多样化和复杂化,防范电信网络诈骗的技术手段和传播方式也在不断进步。互动视频是一种新兴的视频形式,允许观众参与并决策剧情的发展,提供了更加沉浸式的观影体验。文章探讨了基于微信传播的反电诈宣传互动视频的设计与实现,提出了互动视频在反电诈宣传中的传播优势和设计原则,介绍了互动视频的制作流程、发布与传播策略。

电子银行高发电诈模式案例研究——以“跑分平台”为例

聚焦电信网络诈骗典型模式--跑分平台,结合近年来业内电子银行交易典型电诈案例的分析经验及成果,详细描述该模式细节,阐述当前反电诈工作问题症结所在,并就此提出未来中国邮政储蓄银行电子银行高发电诈管控体系完善措施。

商业银行账户风险管理思考

为遏制电信网络诈骗和打击洗钱犯罪,防控账户的洗钱和违法风险,必须强化商业银行账户管理和客户尽职调查。从国内外工作实践看,防范账户的洗钱和违法风险应全面贯彻风险为本的理念,针对不同犯罪风险的账户和客户采取差别化的风险管理措施,实现为民服务和遏制经济犯罪的双重目标。