当前可疑支付交易调查中存在的问题及建议

对可疑金融交易信息的分析调查是反洗钱工作的基础,只有通过有效的分析核查,才能在海量的信息中发现真正的洗钱线索,并向司法机关移交。但由于我国反洗钱工作起步晚,受多方面因素的制约,当前的可疑交易分析核查工作仍存在一些问题需要解决。

关于反洗钱可疑支付交易报告的几点思考

可疑支付交易报告是反洗钱工作的基石,其数量和质量状况直接决定了案件侦破的成效。本文对我国可疑支付交易报告的现状进行了研究,在充分肯定成绩的基础上指出了四个方面的不足,并提出了相应的改进建议。

对河北省部分信用社可疑支付交易“零报告”的几点思考

2007年3月,人行石家庄中心支行在全省组织了一次问卷调查,发现河北省个别地市城市信用社(城市商业银行)、农村信用社2006年可疑支付交易零报告,后经深入调查方知所谓可疑支付交易"零报告"是根本不存在的,本文就此进行了认真剖析,找出了存在问题及主要原因,提出了相应的解决办法。

对大额和可疑支付交易报告制度执行情况的调查

2003年1月,中国人民银行颁布了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(以下简称“办法”),规定了银行和非银行金融机构具有报告大额、可疑支付交易的义务,进一步明确了金额机构开展反洗钱工作的相关制度。但是,这个“办法”的具体落实情况如何呢?我们选择了辖内部分商业银行进行了一次专题调查。

反洗钱可疑支付交易监测分析工作中存在的问题及建议

可疑支付交易是指人民银行《金融机构反冼钱规定》中限定的交易金额、频率、流向、用途和性质等不符合正常特性的支付、交易，包括人民币和外汇交易。反洗钱工作包含“建立制度、了解客户、登记监测、保存记录”等多方面事项，其中对可疑交易的检测分析是整个反洗钱工作中最核心的部分，其他相关工作均服务于此。从反冼钱工作的发展来看，自2003年3月1日人民银行颁布《金融机构反冼钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（以下简称“一个《规定》、两个《办法》”）后，金融机构开始认识反洗钱；新修订的《中国人民银行法》颁布后，反洗钱工作受到进一步的重视。

人民币大额和可疑支付交易报告管理办法

中国人民银行令[2003]第2号根据《中华人民共和国人民银行法》等法律法规的规定,中国人民银行制定了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》经2002年9月17日第7次行务会议通过,现予公布,自2003年3月1日起施行。

人民币大额和可疑支付交易报告管理办法

中国人民银行令[2003]第2号根据《中华人民共和国中国人民银行法》等法律法规的规定,中国人民银行制定了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》,经2002年9月17日第7次行务会议通过,现予公布,自2003年3月1日起施行。

谈基层金融机构的反洗钱工作

目前,反洗钱工作得到前所未有的重视,但是基层金融机构在实际操作中还存在一些亟待解决的问题,主要表现在:

注册会计师实施反洗审计探讨

2007年1月,《中华人民共和国反洗钱法》开始正式实施,这标志着我国反洗钱工作走向规范化和法制化,也表明我国反洗钱工作发展到了一个新的阶段。注册会计师如何在审计技术层面发挥在反洗钱中的作用,本文根据中国人民银行颁布的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(2003年)等规定,做些研究探讨。

当前金融机构反洗钱工作对策初探

人民银行监管职能调整后,全面开展反洗钱工作、打击犯罪分子利用银行业洗钱犯罪活动反洗钱成为中央银行的一项重要监管职能.笔者根据<中国人民银行关于专项检查商业银行反洗钱工作的通知>要求,参与了齐齐哈尔市中心支行对齐齐哈尔市股份制商业银行反洗钱工作进行了专项检查.检查采取了"听、查、看、考、跟"的方法,总体感到,金融机构要开展好这项业务,不仅要提高重视程度,而且还应着重做好以下几个方面工作.

基层金融机构反洗钱工作中的矛盾与对策

做好基层金融机构反洗钱工作至关重要.笔者在对基层金融机构反洗钱工作存在的四个主要矛盾进行深入分析的基础上,提出了及早出台<反洗钱法>等四条工作对策.

广西反洗钱工作现状与思考

一、当前广西反洗钱工作面临的主要问题 （一）组织体系松散，反洗钱管理人员严重缺位。目前，广西各金融机构一级分行（总部）均未成立专门的反洗钱管理机构，分别挂靠法律合规、监察审计、保卫等不同部门，而大额和可疑支付交易的监测报告工作则由会计结算部门承担，反洗钱日常工作的组织管理处于松散状态。

加强基层央行金融会计服务的对策

（一）坚持规范化管理，切实提高基层中央银行金融会计服务水平。一是要重新审视各项金融会计服务工作的流程，结合安全、高效、科学的要求和通用标准进行流程改进，提高服务效率、科技化水平、透明度和标准化。二是加强检查、考核的力度，及时总结各种经验教训，实行有效的奖惩机制。三是强化责任意识，实施监督机制。对各项工作实行监督，提高工作质量。基层中央银行要认真拟订清算组织管理制度和操作规程，加强对人民银行会计联行业务的监督检查，建立健全支付系统的安全备份方案和维护机制，研究制定辖区银行系统的反洗钱战略、规划和政策，严格大额和可疑支付交易信息采集、报告和分析的工作秩序，加强对辖区银行系统相关工作的组织和领导，大力推动银行系统建立和完善反洗钱制度体系，建立必要的检查与监督机制，维护金融市场的健康发展。