基于交易网络特征向量中心度量的可疑洗钱识别系统

针对可疑洗钱识别问题,提出了基于交易网络特征向量中心度量的可疑洗钱行为检测系统。检测系统包含交易数据预处理、特征向量中心度量、时序检测分析三个关键子算法。同时还给出了三种用于检测异常交易行为的度量指标。通过对银行交易数据进行的实验仿真,验证了系统的有效性。

基于特征向量中心度量的可疑洗钱识别算法

该文介绍了当前反洗钱领域中的一些经验,并且提出了一种基于特征向量中心度量的可疑洗钱识别算法,该算法针对可疑洗钱行为中的存在的交易网络进行全局识别。同时,该文提供了一个基于MATLAB的算法仿真。

引入联合研判工作机制 提高反洗钱可疑交易分析有效性

在洗钱手段越来越复杂化、多样化、技术化的今天,可疑交易往往呈现出跨机构、跨区域性的特点,依靠单一反洗钱报告机构报送可疑交易报告的模式受到了严峻挑战。本文从可疑交易报送的现状为出发点,分析了可疑交易数据处理过程中的制约因素,探索性提出了应对可疑交易分析的创新性手段——反洗钱联合研判机制。

新常态下基于提高反洗钱可疑交易报告有效性的相关探讨

可疑交易报告各项衡量指标是立案数以及破案数在可疑交易报告数中所占的比重,现阶段我国可疑交易报告制度有效性较低,主要是由于可疑交易报告刚性度较高,在规则为主体的监管中防御性报送行为较为严重,加上外部条件缺失严重。当前要对可疑交易客观标准合理调控,全面提升金融机构自主识别能力,积极转变监管方向,实施正向激励,控制防御报送来强化反洗钱外部发展环境建设。